网络诈骗刑事案件篇1
关键词：网络诈骗；刑法规制；立法沿革；立法特点
随着互联网的普及与快速发展，人们从中获得了巨大的便利的同时，也遭受了前所未有的损害。在日常生活中，网络诈骗行为随时可能发生。根据《2014年中国网站可信验证行业发展报告》显示，截至2014年6月底，31.8%有网络购物经历的网民曾在网购过程中直接碰到钓鱼网站或诈骗网站，网购遇骗网民的规模达6169万，超过39.7%的网民损失额度超过500万，保守估算每年因钓鱼网站或诈骗网站给网民造成的损失不低于308亿。[1]面对这样的事实，如何既能有效打击网络诈骗犯罪，又能最小限度的阻碍网络技术的发展，成为刑法学界研究的重点课题。
一、网络诈骗的刑事立法沿革
（一）1949年-1996年：无网络诈骗立法时期
1949年成立的新中国是一个现代科技比较落后的国家，各方面的资源几乎都是空白的，在计算机网络方面更是没有一点基础，平常百姓对现代化的网络几乎是没有概念的。直到20世纪90年代，我国的互联网才开始发展。中国最早的网络是在1994年由中国邮电部投资建设的中国公用计算机互联网chinanet，其目的是为中国公众用户提供inteRnet的各种服务，推进信息化产业的发展，而且个人电脑于上世纪90年代后期进入中国，2000年后才开始普及。在1949-1996年期间，普通家庭几乎没有接触过电脑，也没有关于利用网络实施诈骗的案例发生，所以，1979年刑法典并没有任何关于规制网络诈骗行为的条文，国家也没有制定其他的法律法规对网络诈骗进行规制。
（二）1997年-至今：网络诈骗的规制和立法完善时期
中国的网络研究从20世纪80年代起步，20世纪90年代以来，随着中国网络的大发展和网民的大增长，中国网络研究进入大发展时期。[2]我国为了促进网络的健康发展，于1996年颁布了《中华人民共和国计算机信息网络国际联网暂行规定》，并在1997年3月通过的《刑法》中专门增加第285条、第286条、第287条等惩处计算机犯罪的相关条款。其中第287条规定：“利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。”这是首次明确将以网络为工具实施的诈骗行为规定为犯罪的依据。随着信息技术的快速发展，网络诈骗成为了犯罪领域的新态势，其社会危害性日渐严重，根据现有的法律规定无法有效打击网络诈骗犯罪。及至2011年，最高人民法院、最高人民检察院联合下发了《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），《解释》对电信网络诈骗犯罪设计了许多有针对性的条款：一是规定从严惩处电信网络诈骗犯罪，数额达到相应标准的，应当分别认定为诈骗情节严重或者情节特别严重，在上一个量刑幅度量刑；二是规定对诈骗数额难以查证的电信网络诈骗案件，可以根据群发短信、群拨电话的数量、诈骗手段及危害等，以诈骗罪未遂论处；三是对电信网络诈骗的共同犯罪问题做出了原则规定。[3]2015年通过的《刑法修正案（九）》又对网络诈骗犯罪的规定做了进一步的完善，表现在刑法第287条后增加两条作为第287条之一非法利用信息网络罪、第287条之二帮助信息网络犯罪活动罪，完善的主要内容是：（1）将利用信息网络设立用于实施诈骗等违法犯罪活动的网站、通讯群组的行为和利用信息网络为实施诈骗等违法犯罪活动信息的行为直接按照非法利用信息网络罪定罪处罚，而不是按照诈骗罪的预备形态处理。（2）将明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、网络存储等技术支持的行为按照帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚，而不是按照诈骗罪的共同犯罪处理。
二、网络诈骗刑事立法的特点
（一）预备行为实行行为化
根据1997年《刑法》第287条的规定，利用计算机实施诈骗犯罪的，按照相关规定定罪处罚。因此，为诈骗犯罪做准备的发送诈骗信息，设立群组等行为都只能按照诈骗罪的预备形态处罚。而《刑法修正案（九）》新增了非法利用信息网络罪，该条规定“利用信息网络设立用于实施诈骗等犯罪活动的网站、通讯群组的，利用信息网络为实施诈骗等违法犯罪活动信息的行为，情节严重，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金”。即只要是为实施诈骗活动而利用信息网络做准备的行为且情节严重的，不再作为诈骗罪的预备犯处理，而是直接按照非法利用信息网络罪定罪处罚，加大了惩处力度。《刑法修正案（九）》将诈骗罪的预备行为作为一种实行行为进行定罪处罚，从法律的保护角度来讲，将会更加有利于打击网络犯罪，为网络交易提供一个更安全的平台。然而，将预备行为作为一种实行行为进行定罪处罚必定需要投入更多的司法资源，并且利用信息网络信息的行为难以辨别是用于正常的商业交易还是用于实施诈骗等违法犯罪活动，完全依赖《刑法》是否能彻底解决网络诈骗问题？《刑法》对网络诈骗犯罪扩大了打击面能否有效打击网络诈骗犯罪行为，从而达到预防与惩治犯罪的效果还值得我们深思。
（二）犯罪主体扩充化
根据1997年《刑法》第30条规定，单位实施危害社会的行为，只有法律规定为单位犯罪的，才应当负刑事责任，因此单位不能构成诈骗罪的主体，若单位实施诈骗犯罪，只能按照自然人犯罪进行处罚。但根据《刑法修正案（九）》的规定，单位可构成非法利用信息网络罪。这表明，虽然单位为实施诈骗犯罪而进行的信息或设立群组、网站等行为不直接按照诈骗罪的预备形态进行处理，而是按照非法利用信息网络罪定罪处罚，但是至少表明单位也能成为利用网络实施诈骗犯罪的犯罪主体。在实践中存在单位实施网络诈骗的情况已是不争的事实，《刑法修正案（九）》及时规定单位实施网络诈骗犯罪的刑事责任是根据网络犯罪的实际情况和国际立法的趋势的必然选择。另外，实施网络诈骗犯罪需要相当的网络技术，而当今科技社会中不乏一些“网络神童”，他们可能是14周岁以上、不满16周岁的少年，其实施网络诈骗犯罪所造成的社会危害性可能比《刑法》第17条第二款规定的八种犯罪行为有过之而无不及，单纯的非刑罚处罚措施已不足以规制这部分主体实施网络诈骗行为。能否将这部分实施网络诈骗的青少年规定为犯罪主体引起了我们的再思考。
（三）非纯正数额犯趋势化
根据1997年的《刑法》第287条的规定，利用计算机实施的金融诈骗犯罪或一般诈骗犯罪的，按照相关规定定罪处罚。可见当时网络诈骗行为欲构成犯罪仍要求完全符合诈骗罪的构成要件，即要求达到一定的犯罪数额。在近几年的利用网络实施诈骗的案件中，行为人一般都是以拨打电话、群发短信或者在网上诈骗信息等方式进行诈骗，被害人具有分布广、数量庞大等特点，按传统的犯罪证成方式需要寻访大量的被害人并查证全案诈骗数额才能证明该行为构成诈骗罪，这不仅让部分被害人因损失数额未达到相应的立案标准而难以主张其权利，而且也会给司法资源造成巨大的浪费。[4]2011年《解释》第5条第2款、第3款规定利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，诈骗数额难以查证的，如果发送诈骗短信五千条以上的，或者拨打诈骗电话五百人次以上的，或者诈骗手段恶劣、危害严重的就可以按照诈骗罪（未遂）处理。此条司法解释在原本第266条诈骗罪、第287条利用计算机实施的犯罪的基础上突破了诈骗罪必须满足一定犯罪数额的要求，突破了诈骗罪是纯正数额犯的单一性质，给诈骗罪增添了一抹行为犯的色彩，因此，诈骗罪兼具了数额犯与行为犯的双重性质。
三、预防和惩治网络诈骗犯罪的几点思考
（一）注重技术防护与刑法规制相互协调
鉴于当前网络犯罪的高发态势和现有立法的滞后性，要想解决网络诈骗问题，我们应该坚持技术与刑法相互协调的治理模式。一方面，通过完善当前的刑法体系，为网络犯罪的治理模式提供法律保障与后盾；另一方面，要秉持“全程控制”的核心思想，在技术设计上注重从源头上进行控制并减少技术负效应。理论上有学者只强调技术对抗技术的有效性，而忽略法律的预防和惩罚作用，认为法律制度很难禁止网络犯罪行为，相比之下，过滤不正当信息的屏蔽软件则明显有效得多。也有学者只强调刑法规则在调控技术发展方面所具有的不可替代的作用，主张网络犯罪将随着互联网的发展而越发频繁，技术防控已经不能对其进行规制。任何只强调一方面而忽略另一方面的方法都是难以彻底解决问题的，或许在短期内会有显著效果，但长久以往将不利于网络发展。惩治网络犯罪，技术防护是必要的，它是解决网络犯罪的技术保障，刑法规范是重之又重的，它是扼制网络犯罪的规范保障。技术规则从技术层面上规范网络技术的发展和应用，减少由于技术缺陷而导致的犯罪问题，刑法规范则是在网络技术应用过程中对恶意的技术操作或网络使用进行调整和干预。
（二）注重多种社会调控手段相结合
一般情况下，技术对社会的危害影响要达到一定的程度或者出现了比较严重的危害后果之后才会引起社会的重视，并在一系列的规则制定完毕后，立法者才会采取刑法规则对该行为进行规制。[5]近年来，随着网络诈骗团伙作案手段的不断升级，分工的不断精细，给司法机关侦破网络诈骗案件带来了极大的困扰，也给很多网民造成了不可挽回的损失。在千呼万唤中，2011年《解释》的出台和2015年《刑法修正案（九）》的颁布，才表现了立法者对网络诈骗犯罪的打击力度增强的态度。这些新规定无疑有利于打击网络诈骗犯罪，但同时也应注意到刑法对犯罪行为的规制具有一定的滞后性和局限性，单单依靠刑法并不能有效预防和解决网络诈骗行为。不能因网络犯罪的社会危害性大而将所有的预备或相关行为都规定为犯罪，因为刑法的过渡干涉必然会阻碍网络技术的发展。在能通过群众举报、行业自律或行政处罚解决相关问题的前提下，不应将该行为纳入犯罪范围。通过群众举报、行业自律、行政处罚、刑罚处罚相结合的方式才能更好地净化网络空间。
（三）注重完善网络诈骗犯罪构成的规定
近十年来，互联网作为一种新型技术，对广大青少年群体而言更是熟悉万分。全国各省也出现了很多“网络神童”、“少年黑客”，他们的求知欲望和好奇心让他们在网络空间里开辟了一片自己的天地，其中很多行为已经构成了网络诈骗犯罪。但是根据我国《刑法》第17条第2款规定，14周岁以上、不满16周岁的人除八种罪行外，不受刑事处罚。因此，对造成特别严重社会危害的少年网络诈骗犯罪也只能作一般行政处罚或不处罚，无法对其进行刑事制裁。然而，网络诈骗犯罪主体的低龄化趋势使我们不得不考虑网络犯罪主体的刑事责任年龄问题。[6]一味地放纵网络“神童”不利于有效打击网络诈骗犯罪，我国应考虑14周岁以上、不满16周岁的人实施的网络诈骗犯罪纳入《刑法》第17条第2款，将其作为犯罪处理。此外，我国《刑法》第287条规定，利用网络实施的犯罪根据相关规定定罪处罚。例如，利用网络实施的诈骗犯罪就依照第266条诈骗罪定罪处罚。而第266条诈骗罪的客体是公私财物的所有权，但是网络诈骗犯罪侵犯的客体不仅仅是公私财物的所有权，还破坏了网络公共秩序等，根据《解释》的规定，对网络诈骗犯罪依照第266条酌情从严惩处并不能充分体现网络诈骗犯罪的更严重的社会危害性。所以，我国应将网络犯罪单设一节，制定妥当的刑罚，以更有效打击网络犯罪。[7]
四、结语
根据第34次中国互联网发展状况统计报告，截至2014年6月，我国有6.32亿网民，互联网的普及率达46.9%。大部分网民每天平均有五六个小时生活在网络中，衣食住行、学习工作几乎都通过网络进行。随着人们对网络技术的不断依赖，更多网民的利益也随时可能受到各方面的侵害。不仅仅是网络诈骗犯罪，所有的网络犯罪作为一种典型的法定犯，在今后的日子里，它还会处于不断的修改和发展之中。我们应该加强对网络犯罪的重视程度，从技术规则、行政处罚、刑罚处罚各方面完善对恶意使用网络行为的规制，净化网络空间，构建健康网络。
作者:胥献文单位:西南政法大学
参考文献：
［1］中国电子商务协会可信电子商务推进中心、中国可信网站应用推进联盟和可信网站验证管理机构中心网：《2012年中国网站可信验证行业发展报告》.
［2］彭跃辉.网络发展与精神文明［D］.北京：中共中央党校，2005.
［3］胡云腾.《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的理解与适用［J］.人民司法，2001，（9）：22-24.
［4］秦新承.电子支付方式下诈骗罪的非纯正数额犯趋势［J］.政治与法律，2012，（2）：45-47.
［5］赵秉志.于志刚.计算机犯罪及其立法和理论之回应［J］.中国法学，2005，（1）：148-149.
网络诈骗刑事案件篇2
依托于网络的发展，社会经济，文化，政治生活正经历一场史无前例的变革，而形形色色的
网络犯罪给这场变革提出了全方位，不容忽视的挑战。本文仅仅针对利用网络进行诈骗犯罪的新特
征，种类，犯罪构成，未完成形态及危害结果等方面立足于刑法学的立场。提出自己的观点。以期
有用于刑法理论的研究，有用于司法实践。
[关键字]：
网络诈骗诈骗罪网络犯罪
[正文]：
计算机网络无疑是当今世界最为激动人心的高新技术之一。它的出现和快速的发展，尤其是国际互
联网的日益推进和迅猛发展，为全人类建构起一个快捷、便利的虚拟世界。在这个空间里也有它的
黑暗的一面，网络诈骗犯罪正是其中一个典型的例子。
一.形形色色的网络诈骗犯罪
网络诈骗罪，是以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法。骗取数额
较大的公私财物的行为。正是由于网络诈骗犯罪可以不亲临现场的间接性特点，表现出形式多样的
网络诈骗犯罪。
1.利用网上拍卖实施的诈骗犯罪
在美国联邦贸易委员会今日公布的《扫荡网络诈骗》报告中，调查数千宗网络投诉案件中，其中网
上[拍卖名列榜首，占总数的78%之多。受害人大多中付款后或收不到商品或收到的商品不如卖主
所承诺的那样值钱，或者干脆一文不值。
2.利用modem拨叫国际长途的诈骗犯罪
犯罪行为人诱使上网者下载一个“浏览工具”或者“拨号器”，以便免费登陆成人网站。而所谓
“拨号器”就会悄悄切断modem的当前连接，转而通过拨通一个国际长途号码连接上互联网。这
样，用户会在不知不觉中损失一大笔电话费。
3.利用互联网骗取信用卡的诈骗犯罪
有的网站允许你免费在线浏览成人图片,不过你必须提供信用卡号码以证明你已经满18岁。然而，
当你打开它却有一大堆你意想不到的东西是套收费的。《环球时报》2001年3月20日报道了美国新
月出版社集团利用旗下的网站，以免费浏览做幌子，骗去网民1.88亿美元。而主要用的行为就是
骗取网民的信用卡号进行诈骗。
4.利用互联网提供特许权的诈骗犯罪
犯罪行为人在向投资者提供经营特许权时，有意隐瞒相关情况进行诈骗。通常以其中商业机会和特
许产品展览做诱饵。譬如说，有的提出低价出售数以百万计的电子邮件地址名单，而有的则提供收
信人的服务器号码，但实际中：提供服务器的号码是违反网络规定的，而所谓的电子邮件
地址不是失效的就是错误的。
5.利用互联网进行多层次销售和传销的诈骗犯罪
种类诈骗花样更是五花八门，有的利用网络电话兜售一些非法或欺骗性的投资产品；有的则把定价
过高的为房地产提供保证底风险债券作为风险普通的一般债券来推销；也有的在网络上刊登启事要
求应征者花大笔的钱买回某种生产资料，生产出商品后，公司负责回收，却又以“质量不达标”等
这样那样的理由拒绝回收，从而使许多投资者损失惨重。
而所谓的多层次销售一般宣称“你可以通过自己以及你所发展的下线销售产品和提供服务来赚
钱”。其实商品或服务不过买给了和你一样的销售者。那么，你通过什么来赚钱呢？
6.利用互联网提供的旅游休假以及医疗保健商品及服务的诈骗犯罪
犯罪行为人宣称“你可以参加一次豪华旅游，并提供许多打折的附加服务”。实际上这全是谎言，
就算成行的话，你也得因为那些“附加服务”损失不少钱。
而所谓“一般药店没有的东西，可以包治百病”的医疗保健商品。你相信吗？不过对于那些身患绝
症，生命垂危的人就不一样，他们可能会相信的，哪怕一点点希望。但这不过是一个骗钱的老把戏
而已。
除以上几种网络诈骗犯罪外，还有里用互联网进行的中大奖诈骗犯罪，以及利用互联网提供商业机
会，投资的诈骗活动。针对网络诈骗的种种方法，类型，网络诈骗就有了自己的一些新的特点。
二.网络诈骗犯罪的特点
网络诈骗罪和其他类型的诈骗罪取的财物的方式不同，一般的诈骗活动，行为人与一定自然人
之间有一定的意思沟通，即“人——人对话”，而网络诈骗罪则不然，行为人更多通过“人——机
对话”的方式，达到初步目的。正是由于人机对话的技术特点，决定了网络诈骗罪具有一些独特的
特点：
1.犯罪方法简单，容易进行
网络用于诈骗犯罪使犯罪行为人虚构的事实更加逼近事实，或者能够更加隐瞒地掩盖事实真相，从
而使被害人易于上当受骗，给出钱物。
2.犯罪成本低，传播迅速，传播范围广
犯罪行为人利用计算机网络技术和多媒体技术制作形式极为精美的电子信息，诈骗他人的财物，并
不需要投入很大的资金，人力和物力。着手犯罪的物质条件容易达到。
3.渗透性强，网络化形式复杂，不定性强
网络发展形成一个虚拟的电脑空间，即消除了国境线也打破了社会和空间的界限，使得行为人在进
行诈骗他人财物时有极高的渗透性。网络诈骗的网络化形式发展，使得受害人从理论上而言是所有
上网的人。
4.社会危害性极强，极其广泛，增长迅速
目前，世界各国的网络用户数以千万计，仅中国网络用户2250万人，通过互联网进要比以传统方
法进行诈骗大的多。而且，由于这些犯罪的受害者分布广泛，造成了极为严重的社会危害。并且，
网络诈骗犯罪发展特别迅速，日本2001年计算机与网络犯罪的检举状况中，利用互联网诈骗的
1999年为33件，而2000年为198件，到了20001年巨增到671件。是所有网络犯罪中增长最快的一
个。
三.网络诈骗犯罪的构成特征
1.犯罪客体
现实社会的种种复杂关系都能在网络得到体现，就网络诈骗犯罪所侵犯的一般客体而言，自然是为
刑法所保护的而为网络诈骗犯罪行为人所侵犯的一切社会关系。但是应当看到互联网是靠电脑的连
接关系而形成的一个虚拟空间，它实际并不存在。就互联网来说，这种联接关系是靠两个支柱来维
系的，一个是技术上的tCp/ip，另一个是用户方面资源共享原则。正是这两个支柱，才使得国
界，洲界全都烟消云散，才使得虚拟空间得以形成。笔者认为，这里的网络诈骗犯罪侵犯的是复杂
的客体，网络诈骗犯罪所侵犯的同类客体应是网络上信息交流于共享得以正常进行的公共秩序。而
其所侵犯的直接客体应是公私财物的所有权。应当指出，利用互联网进行的骗情骗色不属于本罪。
2．客观方面
表现为违反有关计算机网络管理法律、法规，利用互联网实施了诈骗行为。虚构事实和隐瞒真相是
本罪行为的两种并列选择形式，只要实施其中一种行为。便可构成本罪。至于采取什么方法虚构事
实或隐瞒真相，法律未作限定。因此，利用互联网技术虚构事实和隐瞒真相，骗取公私财物同样可
以构成本罪。
2001年2月15日，河北省张家口市宣化区法院开庭，审理了“中国网上诈骗第一案”。犯罪行为人
叫刘剑，该犯从2000年4月以来，在“雅宝”拍卖网站上有假名字虚假信息，自称有便宜的
“摩托罗拉”、“诺基亚”二手手机出售，其价不到新手机的一半。而在收到货款后，刘剑却不给
求购者发货。他利用这种方法从山东、江苏、福建、山西、内蒙古共骗得13350元，用于个人消
费。
本案事实虽然清楚，案情简单，但是由于涉及对互联网这一“虚拟空间”中特殊的商业运营方式的
认识和判断，法院在首次开庭时，并没有当庭宣判。
本案中，客观方面有两个特征：一是工具特征，犯罪行为人利用了互联网这一“虚拟空间”。二是
行为特征，犯罪行为人刻意用里假名字隐瞒真相，虚假信息来虚构事实。这样的目的就是为了
骗取被害人的信任，使其“自愿地”交出财物。表面上看，被害人交出财物是“自愿的”。其实这
是由于行为人的欺骗行为所引起的。如果被害人了解事实的真相，决不会将财物交给对方的，所
以“自愿地”交出财物并非被害人的真实意思表示。
3．犯罪主体
本罪的主体是一般主体，即可以是自然人，也可以是法人从网络诈骗的具体表现来看，犯罪主体大
多为14岁至40岁左右的年轻人，并且具有一定的网络知识。但是不能认为具有网络知识的人就是
特殊的主体。按照我国刑法学界通行的主张，所谓主体的特殊身份，是指刑法所规定的影响行为人
刑事责任的行为人人身方面的资格，地位或者状态。通常将具有特定职务，特定业务，具有特定法
律地位以及具有特定人身关系的人视为特殊主体。我国虽然给一定拥有网络专业水平的人发放网络
工程师证或给其相应的职称，但从网络诈骗犯罪的案例来看，一部分只有简单的网络知识。同时，
在网络普及的今天，越来越多的人拥有网络知识。网络诈骗犯罪越来越多，用具有专业知识的标准
是不确切的。
《法制日报》评出2001年的世界是十大案件中第三个是，纽约破获网络诈骗大案。报道说。这名
叫亚柏拉撼•阿布拉达的32岁男子，他精通计算机，年轻时多次利用信用卡进行诈骗活动，被判过
几年刑。他诈骗的目标是金融，企业界巨头，阿布拉达利用当地图书馆的几部电脑，成功“克隆”
了那些富人的身份，然后成功破译了他们的信用卡号和他们在几家投资或经纪业公司以及银行的账
号。在长大6个月的时间里，阿布拉达几乎如出一辙地进行诈骗活动。警方估计，阿布拉达至少诈
骗了千万美元！由于涉及数额巨大，影响范围广泛，此案成为高科技领域里一起突出罪案。
在本案中，犯罪主体阿布拉达现实意思上只是个自然人，虽然他拥有精通的计算机网络知识。但是
这不非所有网络诈骗犯罪的共性。而且犯罪主体的年轻化是显而易见的。
4．犯罪的主观方面
网络诈骗在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的，间接故意和过失
不构成本罪。在本罪中，犯罪行为人具有明显的“非要侵占不可”的念头。这表明犯罪主体具有明
显的犯罪故意。而且，这种故意常常是直接的。并显示了极强的主观故意。
四．网络诈骗犯罪未完成的形态
1．关于实行行为的着手
犯罪的着手是区别犯罪预备和犯罪未遂的界限，它是指“犯罪人开始实施刑法分则所规定的具体犯
罪的实行行为”。那么在网络照片罪领域，实行行为何时或何环节开始呢？笔者认为，首先应该将
现实性环节行为排除在外。原因在于：第一，现实性环节行为不具有实行行为的特点。实行行为的
着手，也就是开始实施刑法分则的具体构成要件行为。判断它时，既要考虑法律规定的具体罪状，
还要考虑实行行为的内容及形式。这个阶段的行为，通常是为虚拟性环节的行为创造条件，更符合
犯罪预备行为的特点。第二，将现实性环节作为实行行为有违立法精神。网络诈骗罪中，行为人一
般是骗得受害人的信用卡号和受害人的具体地址，但是这不宜作为犯罪论，至少不论作为犯罪的完
成形态论处。在这时，权利人的财产并没有遭到实质性的损害，顶多受带一定的威胁。
其次，进入网络系统的初始行为也不是实行行为，尽管进入网络系统距离行为人完成网上诈骗犯罪
时间极短，有时有几秒种。但还是套正试这种行为的性质。之所以说它不是实行行为，原因在于，
该行为也不具备实行行为的性质。为了完成网络诈骗的行为，行为人一般进入特定的信息系统，在
此之前，他也许还要登陆其他具有辅助功能的信息系统。
笔者认为，只有进入特定的信息系统后实施了虚拟性环节的行为才是实行行为。原因在于：1.该行
为具有侵犯犯罪客体的现实性，如果不受其他因素的影响，它就会实施完毕；2.该行为具有刑法中
实行行为的特征，是引起构成要件结果的直接行为。
2．关于完成形态时的问题
虚拟空间的结果向现实转换在时空上还存在隔离，虚拟阶段的结果仅仅表现为信息的改动，它是否
必然损害权利人的利益，还必须依赖于行为人进一步深化行为，致使权利人的财物侵犯，可由行为
人完成，也可由别人完成，还可由工具实现。在网络诈骗犯罪中，虚拟阶段的结果是在网络上
虚假信息，而要诈骗得以进行，还在于行为人提供账号、地址以供受害人划钱，邮寄钱财。当划
钱成功或邮寄到达时，此时就由虚拟空间转移到现实中来。如果行为人在虚假消息后，马上撤
消。而且并未有人上当受骗，这就造成虚拟性结果的消失，还原为原来的状态。权利人也未受过威
胁，而这就说明完成形态只能在现实中。
五．网络诈骗的危害结果及一些建议
1．网络诈骗的危害结果
英国政府义愤报告中显示，到2015年政府将无力监控一日千里的互联网发展，全国陷入无政府状
态，届时，将由一些配备高科技的犯罪集团幕后操纵国家经济。
2015年网络诈骗犯罪是否主宰全球，不管乐观还是悲观的看法。现在网络诈骗犯罪却是越来越
多，越来越严重，这已经是一个不争的事实了。伴随着网络普及化程度的提高。网络诈骗犯罪在犯
罪的形成，特点上将出现更加复杂多边的局面。
在美国连大名鼎鼎的比尔•盖茨都有过被诈骗过的事发生，而一般的消费者能不对网络诈骗倍加关
注。这也是电子商务不能迅速发展的主要原因之一。
分析家认为，消费者和经销商可能因诈骗损失巨大，官方数字很难统计，美国一个，咨询机构今日
的统计数字显示，2000年全球范围内网上被骗金额为16亿美圆。该机构还推测，随着网上支
付数额的增加，2005年一年网上损失的金额将达到57亿到156亿美圆之间。这取决于各国对反网络
诈骗技术的投入力度。网络诈骗的社会危害性相当大，它一方面对网络信息系统正常的管理和信息
造成严重的破坏，会叫人感到网上什么消息都可疑。另一方面也往往会直接严重危害其他社会的利
益，叫投资者不知所丛！网络诈骗行为的社会危害性不要从造成的经济损失来看，还必须考虑社会
影响。网络诈骗即使造成的经济损失不大，其所造成的社会不良影响也非长大。
2．针对网络诈骗犯罪的一些建议
第一．我国现行刑法第287条和第266条规定犯本罪基本罪的处3年以下有期徒刑，拘役或管
制，并处或者单处罚金；犯正罪的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；犯极重罪的，处10
年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或没收财产。
笔者认为，对这类具有严重社会危害性的犯罪：①应当提高法定最低刑而处以重刑，甚至生命刑。
②建议广泛适用财产刑和资格刑。比如没收作案用的计算机设备及与之有关的一切物品，设备；禁
止犯罪行为人从事计算机网络有直接关系的职业等。笔者从互联网上一个BBS上获悉，美国联邦贸
易委员会达成一致意见，裁定一个名为赫林海伟的男子终生不得在互联网上做生意，因为他利用电
脑在线拍卖时，对25个人进行了诈骗。③建议加强国际间的司法管辖权协调，与尽可能多的国家签
定双边引渡条约，加强国际合作。美国联邦贸易委员会2002年4月24日表示，美国与其他12个国家
将联手多网络诈骗活动进行重拳出击，并建立一个同意的数据库，专门整编网络消费者的投诉，并
采取相关措施防止消费者再成为类似诈骗活动的受害者。我们的网络化程度虽然没有美国那样发
达，但是我过上网人数是世界第一，怎样保护消费者的网上利益，的确应该加强国际合作。④由于
在网络诈骗犯罪中，青少年比例比较大，建议对青少年在此类犯罪的主体责任年龄上可做适当降
低。
第二．建议公安机关联合文化部门以及有关部门单位对网络公司，网站，网吧进行严格监控，使得
建立完整的安全系统和管理系统，从源头上杜绝此类犯罪的发生。
第三．阵对青少年此类犯罪的增加。建议，在电视，广播。网络以及学校开设网络诈骗专题，从思
想上，根本上解决这一问题。
第四．未成年由于好奇是此类犯罪犯罪迅速发展的原因之一。建议对未成年人从金钱观，人生观上
网络诈骗刑事案件篇3
打击电信网络诈骗，公安机关负有专责，但又不仅是公安机关的事。不管你愿不愿意，谁都可能接触到电信网络诈骗。手机、座机、网络上显示的很多信息，很可能夹杂着欺骗的勾当。人人都应该有防骗的意识，守住不上当的防线。韦健同电信网络诈骗斗争的经验、方法不但对办案人员有参考价值，普通群众也可以借鉴。
斗智，炼成技术专家
电信网络诈骗成为突出的社会现象，是在2000年前后。“某某公司举行庆典，您的手机号被幸运抽中二等奖，请速来电话联系……”这类针对手机用户的骗术一时很嚣张。骗子往往假冒上海、北京等大城市的知名公司，很多被害人给上海公安机关打电话报案，电话从早到晚响个不停。这种利用移动通信和网络实施诈骗的全新犯罪，与以往诈骗案件很不相同，公安部门侦破没有什么经验可以借鉴。当时，韦健是一名刑警，并无电信专业背景。组织的安排，让他走进了侦破电信网络诈骗案的新领域。
韦健沉下心来，对电信诈骗的整个流程进行分析，访问了数十个被害人，仔细询问每个人被骗的过程。有了点底数，可上阵还是屡屡失败。骗子并不容易抓到，有了线索，识破了骗子的招数，可骗子还是逃脱了。好几次他们被骗子牵着鼻子跑。骗子随时变换手法，破案就如同一场拉锯战：他们发动进攻，骗子来个遁形；他们步伐放慢，对方又大举反攻，猖狂一时。遭遇挫败的韦健头脑中也闪过离开这个岗位的想法，可一想到被害人遭受的巨大经济损失和内心煎熬，想到警察的天职，他决定坚持下去。怀着强烈责任感去刻苦钻研，韦健侦破电信诈骗案的本领突飞猛进。有一次，韦健参加一个通信技术交流会。会后有人问他：“您是哪个学校计算机专业毕业的？”他说自己根本没读过计算机专业，对方大吃一@。
新领域的很多事情，现成的专业知识也不够用。韦健曾经向几位电信工程师请教，涉及诈骗手法，专家也一脸茫然。“白的不研究黑的”，有的专家对电信诈骗的花招惊诧莫名，“怎么能这样？”“不太可能！”韦健侦破电信诈骗案的很多知识都不是学来的，全靠个人在工作中总结、体会。多年摸爬滚打后，韦健渐渐成为打击电信网络诈骗的行家里手。2009年，韦健被公安部聘为打击电信诈骗犯罪特邀专家。
斗勇，勇者胜的诠释
搞电信诈骗的人以身试法，胆大妄为，而又诡计多端。与这些人斗争，虽然不像两军厮杀一般惨烈，也是剑拔弩张，令人身心俱疲。谁懈怠、怯懦，就可能先败下阵来。韦健对电信网络诈骗向来嫉恶如仇，破案是他最关切的事，办起案来勇往直前。“两军相争勇者胜”，韦健和同事用累累战果诠释了当今“勇者”的内涵。他们相继侦破了长宁“2009.2.24”特大电信诈骗案、“2009.6.16”特大电信诈骗案、“2010.6.1”电信诈骗案、杨浦以购买消费卡为名系列诈骗案、以网购机票为名系列诈骗案，将犯罪分子绳之以法。
“网络无国界”，有些电信诈骗犯罪嫌疑人身居外国遥控指挥，侦查、抓捕非常麻烦。2010年12月，韦健赴菲律宾侦办电信诈骗团伙案。到了菲律宾，离圣诞节没几天了，韦健和侦查员们绞尽脑汁，利用各种资源寻找线索，雇了当地的司机天天加班办案。没几天，当地司机不肯干了，多给加班费也不干。这位司机发感慨：“华人勤奋我见多了，可是没想到中国警察干活这么拼命！”依靠拼脑力、拼体力、拼毅力，专案组最终大获全胜。经过司法程序，韦健等人将24名犯罪嫌疑人悉数押解回国。
2013年底，韦健一行到柬埔寨侦办一起涉案金额高达2000万元的电信诈骗案。一个多月时间里，他们一身当地人打扮，在柬埔寨金边转悠。经过对多个可疑目标的甄别，他们确认了诈骗窝点的确切地址，配合柬埔寨警方将团伙成员抓捕，押解回上海。
电信诈骗犯罪嫌疑人遍布天南海北，抓捕常常是长途奔袭。动作稍慢，犯罪嫌疑人就闻风而逃。破案的关键在于反应机敏、行动快。为了抢时间，韦健和同事们总是“说走就走”，争分夺秒地工作。2015年5月的一天，上海市公安局召开打击电信诈骗新闻会。会15时开始，14时电话联系时，韦健还说“车已经过了高速收费站”。14时20分，他就调转车头，直奔虹桥机场，去调查一起手机木马诈骗案件。雷厉风行的动作使这起案件的犯罪嫌疑人全部落网，连木马病毒制作者也被缉拿归案。
斗法，筑起反诈骗的铁壁铜墙
一起电信诈骗案件从幕后策划到打电话、发短信，再到提取现金，涉及网络、通信、银行等部门。侦查员必须精通网络、通信、银行等领域的知识，还要争取有关行业、部门的支持，协同作战。韦健早就有一个梦想：建立一个平台，整合打击电信网络诈骗的所有资源，全社会齐心合力，让警察不再孤军奋战。他的愿望于去年实现了。2016年7月17日，上海市反电信网络诈骗中心正式成立。中心由上海市公安局牵头并会同上海市通信管理局、上海银监局、人民银行上海总部等通信、金融监管部门，深度整合资源，商业银行、通信运营商、金融清算机构和第三方支付机构联合入驻，打击、防范、治理一体化运作。韦健担任该中心负责人。
上海市反电信网络诈骗中心成立后，韦健和他的团队大显身手。他们打破银行、通信行业之间的壁垒，实现涉案资金的及时冻结和违法账号、手机的及时封堵，还主动进攻，整合各种情报资源，建立大数据分析研判机制，组织开展精确打击行动。针对近年来多发、造成重大危害的手机木马短信诈骗和假冒QQ、微信熟人诈骗等犯罪类型，反电信网络诈骗中心在案件汇总和情报梳理的基础上，会同有关部门，前往犯罪主要输出地开展驻点侦查，将更多的案件扼杀在源头。
网络诈骗刑事案件篇4
【关键词】电信诈骗；刑罚规制；防范
电信诈骗犯罪是指犯罪人利用手机短信、电话、互联网等通信工具为媒介，以非法占有为目的，并采用隐瞒真相、虚构事实等方式骗取数额较大的公私财务的非法行为。电信诈骗最早出现于我国的台湾地区，2005年左右开始传入我国内陆地区，电信诈骗手段和范围也在不断发生着演变和扩大，诈骗金额从最初的几千上万元上升至百万千万，给受害民众造成了巨大的经济损失和心理打击。根据有关部门的统计，2013～2015三年间电信诈骗犯罪活动给我国群众造成的经济损失分别高达100亿、107亿和222亿。由于电信诈骗具有很强的隐蔽性和灵活性，因此我们需要制定更有针对性的刑罚对于进行规制和防范。
一、我国电信诈骗犯罪的特点
1.团伙作案专业化
电信诈骗活动在出现之初只是小规模作案，由于规模有限和人数较少，使得这类犯罪行为容易被受害者识破，当地警方也比较容易侦办。不过如今的电信诈骗分子多是大规模团伙作案，其中团伙内部也有详细的分工，有的负责获取受害人基本信息，有的负责辅助作案。例如，昆山一名受害人接连收到两条来自建行的短信，提示受害人的建行储蓄卡分别被转账支出了300元和4600元。受害人看到短信后，觉得储蓄卡和手机都在自己身边，且从未丢失后，于是认定这是诈骗短信。紧接着一条来自170开头的手机号码给受害人发短信，提示其在京东消费了两笔商品，分别是300元和4600元。这时候受害人仍然坚信这是诈骗短信。随后过了3分钟，受害人接到了一个自称是京东工作人员的电话，向受害人确认是否其本人消费。待受害人否认是自己消费后，这位工作人员成功帮受害人拦截了那笔300元的消费支出，并且受害人真的接受到了建行的入款短信提醒。这时受害人慌了神，立即要求工作人员把另一笔4600元的消费也拦截下来。工作人员说需要受害人告知其验证码。这时受害人警觉了起来，然后通过向建行求证才避免了上当收钱。原来犯罪团伙只是将受害人的钱暂时转移到了某理财产品的保证金管理，犯罪团伙要想取出这笔钱则需要验证码。于是犯罪团伙以拦截小额消费的方式获取受害人的信任，来套取受害人的验证码。
2.作案手段科技智能化
随着科技的进步，电信诈骗的作案手法也在不断翻新。犯罪团伙将先进的电信设备与互联网技术相结合，犯罪手段从最初的群发短信一号通，发展到后来被广泛应用的网络电话、任意改号软件等，再到现在利用木马软件和黑客技术盗取用户信息，实施诈骗，整个犯罪手段是越来越高明。尤其是犯罪团伙利用国外服务器使用网络电话，利用“透传”技术可以任意设置来电显示号码，伪装成检察院、公安、银行、电信等服务部门的电话，这样一来其欺骗性会更强，诈骗成功率更高。
3.诈骗伎俩的远程性
与传统诈骗活动相比，电信诈骗分子无需与受害人面对面施骗，而是采取一种远程的、非接触性的诈骗方式。犯罪人往往是通过短信、虚拟网络接触受害人，因此受害人对犯罪人是“只闻其声，不见其形”。另外，由于犯罪团伙是通过网络远程诈骗信息，使得受害者遍布全国各地，不同受害人之间在现实世界中不曾接触，也没有明显的犯罪现场。这就为公安迫害带来了不小的难度。
二、我国对于电信诈骗犯罪的刑罚规制与不足
我国对电信诈骗犯罪的刑罚规制主要体现在《刑法》第286条关于诈骗罪的处罚规定，以及2011年实施的《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体用用法律若干问题的解释》（以下简称“司法解释”）的相关规定。另外，2015年公布的《中华人民共和国刑法修正案（九）》对于《刑法》第286条、287条、288条针对电信诈骗进行了一定的修改和调整。但是总体而言，我国对电信诈骗的刑罚规制存在以下方面，导致无法对电信诈骗形成良好的防范。
1.犯罪收益大于犯罪惩罚
虽然目前对电信诈骗犯罪的刑罚量刑，总体上是随着电信诈骗犯罪收益的增长而提高的。但是，犯罪惩罚的量刑增长速度却要落后于犯罪收益的增长速度。例如，《刑法》及司法解释规定：“诈骗3万元至10万元以上，不满50万元的，认定为“数据巨大”处三年以上十年以下有期徒刑。”而目前的刑罚只能对诈骗50万元以下的犯罪行为起到有效的规制，但面对“数据巨大”以及“数据特别巨大”的电信诈骗犯罪量刑时，显然犯罪收益要高于刑罚惩罚，换句话说犯罪分子只要诈骗50万元以上，其所获取的犯罪收益要远高于其可能承受的犯罪惩罚成本。
2.刑罚大小配置缺乏合理性
目前的司法解释将所有50万元以上的电信诈骗涉案金额都统一视为“数据特别巨大”。但是当前的电信诈骗数额上已经达到了百万、千万以上的数目。司法解释却并没有考虑到这一数额的变化。换句话说，目前的刑罚处罚对于涉案金额在“50万～100万”时和对涉案金额在“500万元以上”时的统计是一样的，因此刑罚的这种设计并没有体现出良好的规制功能。如果将涉案50万与涉案500万、1000万的刑责归类为同一档，则必然无法对涉案数据特别巨大的电信诈骗行为产生巨大的威慑性。
3.刑罚种类适用的不平衡
从道理上讲，政府所制定的针对电信诈骗犯罪的刑罚，应当能够对犯罪人起到良好的威慑作用。可是当今是一个提倡刑罚轻缓化的时代，单一强调罚金刑和监禁刑造成了刑罚的不平衡，以致于无法对犯罪人形成效果明显的威慑。例如在现在的电信诈骗案件审判时，法院为了体现清罪轻判、重罪重判的原则，经常使用的是“长期监禁刑+高罚金刑”、“短期监禁刑+低罚金刑”的判决组合。可是在“3～10年”的轻罪到“10以上”的重罪这两个量刑档次之间的罚金数额和监禁年限的过度是很不平衡的，暴露出目前的电信诈骗犯罪刑罚在在罚金刑和监禁刑的搭配上存在僵化现象。
三、对电信诈骗犯罪的刑罚应对
1.降低入罪门槛
之所以出现电信诈骗的犯罪收益犯罪城府的问题，这主要是源于犯罪分子的惩罚预期收益以及目前对于电信诈骗较低的定罪率造成的。因此，必须必须加大对犯罪分析的预期惩罚成本，即电信犯罪的定罪率。而要做到这一点，就要求司法机关能够加强对电信诈骗的打击力度、侦破率，以及进一步加强对电信诈骗案件的诉讼规范。其次，要强化对电信诈骗犯罪的惩罚严厉程度。有学者提出应该设立单独的“电信诈骗罪”，可是增加单一的惩罚并不一定就能有效遏制电信诈骗犯罪，因此更应该从降低入罪门槛来考量。三是要降低司法解释所认定为严重情节的标准，情节认定不应以“次数”为标准，而应该以“诈骗方式”来认定。
2.有效调整刑罚弹性
目前我国对电信诈骗的刑罚量刑，主要是对50万元以下的涉案金额进行具体规定。考虑到目前的电信诈骗很多都是百万、千万的级别，因此刑罚有必要对涉案金额在百万以上的刑罚量刑做出细化规定，有必要增加电信诈骗犯罪的量刑幅度，司法解释也要区别对待百万元级和千万元级的电信诈骗的阐述，以此丰富刑罚的弹性。这样做不仅有利于威慑规模较大、涉案金额巨大的犯罪团伙，而且能够实现司法统一，避免各地因不同的量刑标准而判决不一。
3.平衡刑罚配置适用种类
罚金刑和监禁刑的目的，都是为了增加犯罪人的惩罚成本。但是考虑到刑罚应当具有预防再犯的功能，因此，可以考虑将刑罚的性质与可能再实施犯罪的性质相适应。比如对于有可能再实施贪利性犯罪的人，可以判处财产刑；对于有可能再实施职务犯罪的人，可以判处其资格刑。另外，考虑到电信诈骗犯罪主要是财产性犯罪，因此可以适当增加罚金刑的使用比例和力度，适度降低监禁刑的使用。尤其是要提高被判处“3年以下”轻罪的电信诈骗犯罪人的罚金刑数额；对于被判处“3年以上”到“10年以下”的犯罪人，可以根据其经济状况、执行可行性来合理安排其罚金刑和监禁刑的比例。例如对经济状况好的犯罪人，可判处其“短期监禁刑+高罚金刑”；对于经济状况一般或不好的犯罪人，可判处其“长期监禁刑+低罚金刑”。
参考文献：
[1]陶维桢.论电信诈骗犯罪[J].武汉公安干部学院学报，2014，02：66-69.
网络诈骗刑事案件篇5
【关键词】计算机网络诈骗诈骗犯罪网络诈骗犯罪
未来的世界，将是网络化的世界；未来的中国，也将是网络化的中国。然而，当人们为进入数字化生存而欢呼的同时，也日益感觉到一种前所未有的威胁正向我们逼近——这就是利用计算机所实施的网络犯罪。因此，有必要对这一问题加以探索。
一、计算机网络诈骗犯罪的概述
所谓计算机网络，就是两台以上的计算机以直接或者通过电话线的方式连接起来，以实现信息和资源共享的系统。计算机网络诈骗罪，就是普通的诈骗罪在这个虚拟世界中的变形，是指以非法占有为目的，利用计算机通过互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
（一）计算机网络诈骗犯罪的种类
由于计算机网络诈骗犯罪可以不亲临现场的间接性特点，表现出形式多样的不同于传统诈骗罪的计算机网络诈骗犯罪。
1.利用网上拍卖实施的诈骗犯罪
计算机网络诈骗犯罪中发生最多的是网络拍卖诈骗，受害人大多是付款后或收不到商品或收到的商品不如卖主所承诺的那样值钱，或者干脆一文不值。
2.利用modem拨叫国际长途的诈骗犯罪
犯罪行为人诱使上网者下载一个“浏览工具”或者“拨号器”，以便免费登陆成人网站。而所谓“拨号器”就会悄悄切断modem的当前连接，转而通过拨通一个国际长途号码连接上互联网。这样，用户会在不知不觉中损失一大笔电话费。
3.利用互联网骗取信用卡的诈骗犯罪
网络信用卡诈骗犯罪是指通过计算机系统，利用可网上支付信用卡的功能、特性，出于诈骗意图为自己或第三人获取经济利益，故意实施诈骗行为导致他人财产损失的行为。这类犯罪与一般诈骗的主要差别在于它利用了计算机、网络和可网上支付信用卡的特性、功能，犯罪方法与传统犯罪迥然不同，新犯罪形式多种多样、层出不穷。网络信用卡诈骗的危害最严重带来的新的法律问题最多。
4.利用互联网提供特许权的诈骗犯罪
犯罪行为人在向投资者提供经营特许权时，有意隐瞒相关情况进行诈骗。通常以其中商业机会和特许产品展览做诱饵。譬如说，有的提出低价出售数以百万计的电子邮件地址名单，而有的则提供收信人的服务器号码，但实际中：提供服务器的号码是违反网络规定的，而所谓的电子邮件地址不是失效的就是错误的。
5.利用互联网进行多层次销售和传销的诈骗犯罪
诈骗的手段是多种多样，五花八门，有的利用网络电话兜售一些非法或欺骗性的投资产品；有的则把定价过高的为房地产提供保证底风险债券作为风险普通的一般债券来推销；也有的在网络上刊登启事要求应征者花大笔的钱买回某种生产资料，生产出商品后，公司负责回收，却又以“质量不达标”等这样那样的理由拒绝回收，从而使许多投资者损失惨重。而所谓的多层次销售一般宣称“你可以通过自己以及你所发展的下线销售产品和提供服务来赚钱”。其实商品或服务不过买给了和你一样的销售者。那么，你通过什么来赚钱呢？
6.利用互联网提供的旅游休假以及医疗保健商品及服务的诈骗犯罪
犯罪行为人宣称“你可以参加一次豪华旅游，并提供许多打折的附加服务”。实际上这全是谎言，就算成行的话，你也得因为那些“附加服务”损失不少钱。而所谓“一般药店没有的东西，可以包治百病”的医疗保健商品。你相信吗？不过对于那些身患绝症，生命垂危的人就不一样，他们可能会相信的，哪怕一点点希望。但这不过是一个骗钱的老把戏而已。
除以上几种网络诈骗犯罪外，还有里用互联网进行的中大奖诈骗犯罪，以及利用互联网提供商业机会，投资的诈骗活动。针对网络诈骗的种种方法，类型，网络诈骗就有了自己的一些新的特点。
（二）、计算机网络诈骗犯罪的特点
网络诈骗罪和其他类型的诈骗罪取的财物的方式不同，一般的诈骗活动，行为人与一定自然人之间有一定的意思沟通，即“人——人对话”，而网络诈骗罪则不然，行为人更多通过“人——机对话”的方式，达到初步目的。正是由于人机对话的技术特点，决定了网络诈骗罪具有一些独特的特点：
1、犯罪方法简单，容易进行
网络用于诈骗犯罪使犯罪行为人虚构的事实更加逼近事实，或者能够更加隐瞒地掩盖事实真相，从而使被害人易于上当受骗，给出钱物。
2、犯罪成本低，传播迅速，传播范围广
犯罪行为人利用计算机网络技术和多媒体技术制作形式极为精美的电子信息，诈骗他人的财物，并不需要投入很大的资金，人力和物力。着手犯罪的物质条件容易达到。
3、渗透性强，网络化形式复杂，不定性强
网络发展形成一个虚拟的电脑空间，即消除了国境线也打破了社会和空间的界限，使得行为人在进行诈骗他人财物时有极高的渗透性。网络诈骗的网络化形式发展，使得受害人从理论上而言是所有上网的人。
4、社会危害性极强，极其广泛，增长迅速
从CnniC统计调查报告关于网民对网络的使用与需求来看，网络在进一步的融入到人们的生活中去。以往的高达88%的电子邮箱的使用有所下降，而搜索引擎，网上银行和网上销售等网上交易的使用和需求有大幅提高。①而且，由于这些犯罪的受害者分布广泛，造成了极为严重的社会危害。并且，网络诈骗犯罪发展特别迅速，是所有网络犯罪中增长最快的一个。
二、计算机网络诈骗犯罪的构成特征
（一）犯罪客体
现实社会的种种复杂关系都能在网络得到体现。网络诈骗犯罪所侵犯的一般客体是为刑法所保护的而为网络诈骗犯罪行为人所侵犯的一切社会关系。但是应当看到互联网是靠电脑的连接关系而形成的一个虚拟空间，它实际并不存在。就互联网而言，这种连接关系是靠两个支柱来维系的，一个是技术上的tCp/ip，另一个是用户方面资源共享原则。正是这两个支柱，才使得国界，洲界全都烟消云散，才使得虚拟空间得以形成。笔者认为，这里的网络诈骗犯罪侵犯的是复杂的客体，网络诈骗犯罪所侵犯的同类客体应是网络上信息交流于共享得以正常进行的公共秩序。而其所侵犯的直接客体应是公私财物的所有权。犯罪的对象只可能是动产。应当指出，利用互联网进行的骗情骗色不属于本罪。
（二）客观方面
表现为违反有关计算机网络管理法律、法规，利用互联网实施了诈骗行为。虚构事实和隐瞒真相是本罪行为的两种并列选择形式，只要实施其中一种行为。便可构成本罪。至于采取什么方法虚构事实或隐瞒真相，法律未作限定。因此，利用互联网技术虚构事实和隐瞒真相，骗取公私财物同样可以构成本罪。
构成本罪客观方面的特征有以下两个：一是工具特征，犯罪行为人利用了互联网这一“虚拟空间”。二是行为特征，犯罪行为人刻意用里假名字隐瞒真相，虚假信息来虚构事实。这样的目的就是为了骗取被害人的信任，使其“自愿地”交出财物。表面上看，被害人交出财物是“自愿的”。其实这是由于行为人的欺骗行为所引起的。如果被害人了解事实的真相，决不会将财物交给对方的，所以“自愿地”交出财物并非被害人的真实意思表示。
（三）犯罪主体
本罪的主体是一般主体，即可以是自然人，也可以是法人。从网络诈骗的具体表现来看，犯罪主体大多为14岁至40岁左右的年轻人，并且具有一定的计算机和网络专业知识。但是不能认为具有网络知识的人就是特殊的主体。按照我国刑法学界通行的主张，所谓主体的特殊身份，是指刑法所规定的影响行为人刑事责任的行为人人身方面的资格，地位或者状态，通常将具有特定职务，特定业务，具有特定法律地位以及具有特定人身关系的人视为特殊主体。我国虽然给一定拥有网络专业水平的人发放网络工程师证或给其相应的职称，但从网络诈骗犯罪的案例来看，一部分只有简单的网络知识。同时，在网络普及的今天，越来越多的人具有基础的网络操作知识。网络诈骗犯罪越来越多，用具有专业知识的标准是不确切的，这不是所有网络诈骗犯罪的共性，而且犯罪主体的趋于年轻化是显而易见的。
（四）犯罪的主观方面
网络诈骗在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的，间接故意和过失不构成本罪。在本罪中，犯罪行为人具有明显的“非要侵占不可”和想方设法占有的念头。这表明犯罪主体具有明显的犯罪故意。而且，这种故意常常是直接的。并显示了行为人具有极强的主观故意。
三、计算机网络诈骗犯罪未完成的形态的司法认定
1．关于实行行为的着手
犯罪的着手是区别犯罪预备和犯罪未遂的界限，它是指“犯罪人开始实施刑法分则所规定的具体犯罪的实行行为”。②那么在网络诈骗罪领域，实行行为何时或何环节开始呢？
首先应该将现实性环节行为排除在外。
（1）现实性环节行为不具有实行行为的特点。
实行行为的着手，也就是开始实施刑法分则的具体构成要件行为。判断它时，既要考虑法律规定的具体罪状，还要考虑实行行为的内容及形式。这个阶段的行为，通常是为虚拟性环节的行为创造条件，更符合犯罪预备行为的特点。
（2）将现实性环节作为实行行为有违立法精神。
网络诈骗罪中，行为人一般是骗得受害人的信用卡号和受害人的具体地址，但是这不宜作为犯罪论，至少不论作为犯罪的完成形态论处。在这时，权利人的财产并没有遭到实质性的损害，最多受到一定的威胁。其次，进入网络系统的初始行为也不是实行行为，尽管进入网络系统距离行为人完成网上诈骗犯罪时间极短，有时有几秒种。但还是套用这种行为的性质。之所以说它不是实行行为，原因在于，该行为也不具备实行行为的性质。为了完成网络诈骗的行为，行为人一般进入特定的信息系统，在此之前，他也许还要登陆其他具有辅助功能的信息系统。
笔者认为，只有进入特定的信息系统后实施了虚拟性环节的行为才是实行行为。该行为具有侵犯犯罪客体的现实性，如果不受其他因素的影响，它就会实施完毕；该行为具有刑法中实行行为的特征，是引起构成要件结果的直接行为。
2．关于完成形态时的问题
虚拟空间的结果向现实转换在时空上还存在隔离，虚拟阶段的结果仅仅表现为信息的改动，它是否必然损害权利人的利益，还必须依赖于行为人进一步深化行为，致使权利人的财物侵犯，可由行为人完成，也可由别人完成，还可由工具实现。在网络诈骗犯罪中，虚拟阶段的结果是在网络上虚假信息，而要诈骗得以进行，还在于行为人提供账号、地址以供受害人划钱，邮寄钱财。当银行帐号转帐成功或邮寄到达时，此时就由虚拟空间转移到现实中来。如果行为人在虚假消息后，马上撤消。而且并未有人上当受骗，这就造成虚拟性结果的消失，还原为原来的状态。权利人也未受过威胁，而这就说明完成形态只能在现实中。
四、计算机网络诈骗的危害结果及刑法对策
（一）计算机网络诈骗的危害结果
英国政府义愤报告中显示，到2015年政府将无力监控一日千里的互联网发展，全国陷入无政府状态，届时，将由一些配备高科技的犯罪集团幕后操纵国家经济。2015年网络诈骗犯罪是否主宰全球，不管乐观还是悲观的看法。现在网络诈骗犯罪却是越来越多，越来越严重，这已经是一个不争的事实了。伴随着网络普及化程度的提高。网络诈骗犯罪在犯罪的形成，特点上将出现更加复杂多边的局面。在美国连大名鼎鼎的比尔盖茨都有过被诈骗过的事发生，而一般的消费者能不对网络诈骗倍加关注。
当社会发展到信息化时代，以无限的网络虚拟空间保障信息的储存和传递成了信息社会的必然选择。网络虚拟空间的出现，为人们在虚拟空间自由、快捷、便利、高效地开展经济、文化和其他社会活动提供了可能。随着市场经济的发展，市场竞争越来越激烈，提高经营效率成为竞争的必要手段，而降低经营成本，则是提高经营效率的基本途径，网上交易也就应运而生。在网络的虚拟空间，任何商家都可以在网上设立一个自己的网站，为自己、也为他人提供一个交易平台，把经营的成本风险降低到最低限度。对于消费者来说，商家的网上经营也意味着网上商品价格的相对低廉，而其选择面广、搜索方便、易于通过各种商品价格信息的比较了解行情，进行公平交易，从而网上交易日益成为买卖双方乐于选择的现代经济生活方式。但是，由于进入网络的虚拟空间，人们相互之间没有直接的接触，彼此仅以对方提供或者从公共平台获取的信息为联系的依据，这就给不法分子利用虚假信息牟取非法利益留下了钻空子的机会，从而也给网络经济蒙上了阴影。从宏观上看，网络信息的真实性和可靠性，是人们在虚拟空间安全交易的保障。一旦信息失真，就可能造成网络秩序的混乱。网络诈骗的社会危害性相当大，它一方面对网络信息系统正常的管理和信息造成严重的破坏，会叫人感到网上什么消息都可疑。另一方面也往往会直接严重危害其他社会的利益，叫投资者不知所丛！网络诈骗行为的社会危害性不要从造成的经济损失来看，还必须考虑社会影响。网络诈骗即使造成的经济损失不大，其所造成的社会不良影响也非长大。
（二）计算机网络诈骗犯罪的对策
（1）我国关于网络诈骗犯罪行为的立法尚不完善，应当抓紧立法，改变目前无法可依的局面。
目前针对网络犯罪的法律规定是刑法285条、286条、287条及17条第2款，和全国人大常委会通过的《维护互联网安全的决定》③，一些新的犯罪（网络诈骗、手机网络诈骗）在定罪量刑时仍沿用了传统的对定罪量刑标准，则不能体现网络和手机犯罪等新型犯罪的特点。现行的电信条例、互联网信息管理办法和计算机信息系统安全保护条例等法规已经不能满足管理的需要。目前虚假信息泛滥的情况与相关法律空白有很大关系，因此国家有必要单独就“计算机网络和手机犯罪”建立相独立的、明确的法律法规，给予打击虚假信息违法犯罪有法可依。
（2）应当提高法定最低刑和最高刑，甚至处以生命刑。具体来说，犯本罪的，应处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处死刑，并处罚金或者没收财产。
（3）建议广泛适用财产刑和资格刑。比如没收作案用的计算机设备及与之有关的一切物品，设备；禁止犯罪行为人从事计算机网络有直接关系的职业等。笔者从互联网上一个BBS上获悉，美国联邦贸易委员会达成一致意见，裁定一个名为赫林海伟的男子终生不得在互联网上做生意，因为他利用电脑在线拍卖时，对25个人进行了诈骗。
（4）建议加强国际间的司法管辖权协调，与尽可能多的国家签订双边引渡条约，加强国际合作。美国联邦贸易委员会2002年4月24日表示，美国与其他12个国家将联手对网络诈骗活动进行重拳出击，并建立一个同意的数据库，专门整编网络消费者的投诉，并采取相关措施防止消费者再成为类似诈骗活动的受害者。我们的网络化程度虽然没有美国那样发达，但是我过上网人数是世界第一，怎样保护消费者的网上利益，的确应该加强国际合作
（5）由于在网络诈骗犯罪中，青少年比例比较大，建议对青少年在此类犯罪的主体责任年龄上可做适当降低；建议公安机关联合文化部门以及有关部门单位对网络公司，网站，网吧进行严格监控，使得建立完整的安全系统和管理系统，从源头上杜绝此类犯罪的发生；针对青少年此类犯罪的增加，建议，在电视、广播、网络以及学校开设网络诈骗专题，从思想上，根本上解决这一问题；未成年由于好奇是此类犯罪迅速发展的原因之一，建议对未成年人从金钱观，人生观上加强教育。
①参见《第14次中国互联网络发展状况统计报告》。
②张全仁主编：《刑法学》，中国物价出版社2001年1月版，第187页。
③参见2000年12月28日全国人大常委会通过的《维护互联网安全的决定》。
参考文献
[1][法]达尼埃尔马丁、弗雷德里克-保罗马丁合著：《网络犯罪-威胁风险与反击》，中国大百科全书出版社2002年版。
[2]高名暄、马克昌主编：《刑法学》北京大学出版社、高等教育出版社2007年版。
[3]皮勇：《论网络信用卡诈骗犯罪及其刑事立法》，《中国刑事法杂志》2003年第1期
[4]郑成思薛红：《国际上电子商务立法状况》，《科技与法律》2000年第3期。
网络诈骗刑事案件篇6
近年来，我国电信诈骗案件每年以20%至30%的速度增长，行骗手段层出不穷，甚至已经形成电信诈骗产业链，给人民群众造成巨大经济损失。斩断电信诈骗利益链条，精准打击此类犯罪已经刻不容缓。
一个月“中奖”六次
上海阿姨被骗1.7万余元
去年8月，上海市民王阿姨接到一个“回访”电话，称其之前在电视购物购过“虾青素”，被系统选中成为“幸运用户”。对方不仅能够准确说出王阿姨的真实姓名，还能说出王阿姨曾经的购物记录。
“请您随机按下一个数字抽取奖品。”王阿姨信以为真，按照对方要求随机按下数字键8，中了“三等奖”，奖品是第四代人民币纪念册。“客服”表示，该纪念册价值数千元，需中奖者支付1400元的个人所得税及邮费。几天后，王阿姨如约收到了纪念册，并支付了1400元钱。
没几天，王阿姨再次接到“回访”电话，这次中的是“红木手串”，她又支付了3000多元“过户费”。一个月内，王阿姨共接到6个“中奖”电话，分别中了“清明上河图”、“玉玺”、“玉狮子”等“艺术品”，共支付了1.7万余元。“最后一次是纯金阅兵纪念币，要支付14万元，这时候我才感觉不对了。”王阿姨回拨该座机，发现已经无法接通，随即报警。
经过鉴定，王阿姨等受害人收到的“收藏品”都是价值较低的纪念品。“王阿姨收到的6件物品，经鉴定总价不过1000多元，不到她支付钱款的十分之一。”警方表示。
1200余人被骗
金额高达3200余万元
实际上，王阿姨只是全国1200多名受害人之一。去年7月起，上海市公安局金山分局先后接到市民报警，称接到“0512”开头的固定电话来电，对方以电视购物回访、被系统选中成为“幸运用户”赠送价值不菲的“收藏品”为由，以货到付款的方式骗取受害人“税费”、“过户费”及“会员费”等。
为此，上海警方随即成立专案组，经过侦查发现，江苏昆山天禧商务信息咨询有限公司和昆山聚诚商务信息咨询有限公司的实际经营者陈某和于某是这一系列骗局的“幕后老大”。“两人先注册了昆山天禧商务信息咨询有限公司，专门联系各大卫视，花费十多万元投放广告推销‘虾青素’，主要吸引中老年群众购买。”办案民警介绍，随后，两人又利用他人身份注册了昆山聚诚、昆山雅智、昆山瑞杰德3家商务信息咨询有限公司，给此前进行过电视购物的群众打电话，以“电视购物中奖需支付额外费用”的方式实施诈骗。
经查，为了逃避警方打击和规避用户黑名单设置，陈某和于某不断变换固定电话，一个月内更换100余个。“从通信部门提供的账单看，他们每个月的电话费都在五六万元。”办案民警介绍。通过梳理相关线索，警方锁定了话务组的真实工作地点。1月13日，金山警方抽调100多名警力赶赴江苏昆山，在当地警方的协助下，抓获包括陈某、于某在内的违法犯罪嫌疑人171名，查封用于存储所谓“收藏品”的仓库一个，冻结天禧公司账户资金871万余元。至案发，该犯罪组织通过上述犯罪手法骗取钱款共计3200余万元。
案件到了审查阶段，金山区检察院受理案件后第一时间组织精干力量成立专案组，力求以高质量的办案队伍确保办出高质量的案件。针对被害人人数众多的情况，专案组通过制定统一告知书、邮寄告知、公告告知等措施优化告知方式，在遵守法定期限的同时确保了被害人的诉讼权利。针对本案原始数据体量庞大的特点，安排专人专职使用专门工具先后多次分析本案原始数据，以确保认定标准统一、认定数额准确。历时三个月，检察机关从13万条原始数据中筛选出1.5万余条有效数据，并据此认定了每一名犯罪嫌疑人的具体数额。最终认定本案系犯罪集团犯罪，犯罪嫌疑人于小飞、陈永好系犯罪集团首要分子，犯罪嫌疑人汪叙辉、吴永浩系首要分子以外的主犯。
法院判决构成诈骗罪
四主犯领刑十年至十四年
法院审理查明，2015年4月起，于小飞、陈永好为牟取非法利益，利用其合伙经营的昆山聚诚商务信息咨询公司、昆山天禧商务信息咨询公司的电话购物平台实施诈骗活动。由于小飞负责组织管理，陈永好负责诈骗所用“收藏品”的采购，并约定非法所得二人平分。于小飞与两公司负责人汪叙辉、吴永浩等人共同研究电信诈骗话术，并由汪叙辉、吴永浩组织培训各自公司的员工共计140余人分组实施电话诈骗。该团伙通过电话向被害人谎称公司举行周年庆活动，免费赠送所谓“收藏品”，肆意夸大“收藏品”的价值和升值空间，以收取所谓的“保证金”、“物流及保价费”、“税费”、“过户费”、“会员费”等名义骗取被害人的钱款。
2015年12月下旬，为规避风险，于小飞等人又改变诈骗手法，谎称“刮刮卡”中奖享受1000元代金券，肆意夸大第四套收藏版人民币的价值和升值空间，引诱被害人高价购买第四套收藏版人民币。
至案发时止，于小飞等人共骗取被害人钱款3220余万元，其中汪叙辉负责的聚诚公司诈骗1820余万元，吴永浩负责的天禧公司诈骗1390余万元。
法院审理认为，被告人于小飞、陈永好、汪叙辉、吴永浩组织他人共同实施诈骗，犯罪数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。在共同犯罪中，被告人于小飞、陈永好、汪叙辉、吴永浩均系主犯，遂依法判决于小飞、陈永好、汪叙辉、吴永浩四名被告人因犯诈骗罪，一审分别被判处十年至十四年有期徒刑不等，并处罚金30万元至200万元不等。
据悉，金山法院将于近日对此案涉及的其他100余名被告人也陆续作出判决。
冒充公安、伪装客服诈骗手段频现
最高法通报典型诈骗典型案例
冒充公检法工作人员、伪装客服号码发送短信、谎称发放教育补贴……近年来，我国电信诈骗案件每年以20%至30%的速度增长，已成为社会公害，给人民群众造成巨大经济损失。最高人民法院近日召开新闻通气会，通报了惩治电信诈骗犯罪典型案例。
电信诈骗犯罪呈现明显的非接触性特点，空间跨度大、链条长，行骗手法繁多、群众防不胜防，特别是今年8月以来，山东、广东连续发生学生被诈骗后死亡的案件，影响极其恶劣。
此次公布的典型案例中有这么一起犯罪分子冒充公安人员展开的骗局。2011年8月至9月间，被告人吉秀燕、李开琴等犯罪嫌疑人先后出境前往印度尼西亚，于2011年9月16日至9月26日间，在印度尼西亚雅加达市一别墅内，分别作为一线、二线、三线人员，冒充中华人民共和国公安机关工作人员身份，通过电信技术手段，采用向中国居民拨打电话的方法，向被害人虚构个人信息泄露、涉嫌犯罪、资产需要保全等事实，诈骗48名被害人共计人民币462万余元。14名被告人于2011年9月26日被抓获。
北京市东城区人民法院经审理认为，被告人以非法占有为目的，共同通过电信技术手段，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，且数额特别巨大，14名被告人的行为侵犯了公民的财产权利，均已构成诈骗罪，依法应予刑罚处罚。其中，被告人吉秀燕、李开琴共同负责对别墅内人员的诈骗活动进行管理，且作为三线话务员直接骗取被害人钱款，二被告人在共同犯罪中起主要作用，属于主犯。依照刑法有关规定，以诈骗罪判处14名被告人5年至12年不等的有期徒刑，并处相应数额的罚金。
电信诈骗呈现产业链
各环节构成诈骗共同犯罪
近年来，随着网络电信诈骗日益猖獗，此类犯罪行为形成的产业链也呈现出专业化、跨区域性、集团化趋势，涵盖购买设备、拨打电话、群发短信、假冒身份虚构事实、骗取钱款、转账取款等行为过程。为了逃避侦查，电信诈骗犯罪中的取款、转移赃款等行为往往由犯罪行为实施地以外的多个地方的专门取款人完成。
2015年3月至4月，被告人陈观湖、陈礼华从陈某华、张某鑫处拿来数十张银行卡，相互配合，共同保管、使用涉案银行卡，在福建福州、厦门、泉州等地将27名被害人因受骗汇入的钱款取出，收取相应提成后，汇入诈骗人员提供的账户，涉案金额63万余元。2015年3月2日至7日，被告人陈黄华伙同陈某华、张某鑫，明知是被害人因受骗汇入的钱款，仍驾驶车辆前往江西等地多次取款，涉案金额共计10万余元。
法院认为，被告人明知他人进行电信诈骗，仍结伙对涉案诈骗款项实施取款并转移，致使被害人被骗款项无法追回，其行为已构成诈骗罪的共同犯罪，诈骗数额应当按照共同取款数额计算。3名被告人所实施的提取并转移被骗款项的行为，是诈骗集团成功控制诈骗款的最后一个环节，也是整个骗局得逞、诈骗分子获得钱款的重要环节，3人在整个电信诈骗的共同犯罪中仅有分工不同，并无主次之分。据此，法院依法以诈骗罪对3名被告人定罪量刑。
六部门联合通告
斩断利益链精准打击电信诈骗
为了精准打击电信网络诈骗犯罪，切实保障广大人民群众合法权益，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会六部门联合《防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。
《通告》要求，公安机关、人民检察院、人民法院要依法快侦、快捕、快诉、快审、快判，坚决遏制电信网络诈骗犯罪发展蔓延势头。电信企业要严格落实电话用户真实身份信息登记制度，确保到2016年10月底前全部电话实名率达到96%，年底前达到100%。在规定时间内未完成真实身份信息登记的，一律予以停机。
网络诈骗刑事案件篇7
关键词：电信诈骗犯罪刑事责任
中图分类号：D9243文献标识码：a文章编号：1009-5349（2017）08-0050-01
随着智能手机及网络通讯媒体的不断普及和发展，利用虚假中奖、低价购物、信用卡消费等信息进行电信诈骗的犯罪行为逐渐增多，大大侵害了广大公民的合法权益。[1]电信诈骗手段不断变化，转账取款过程也越来越谨慎，为司法调查及取证工作带来了一定的困难。尤其是在对诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任进行分析及判定时，更是标准不一，极其困难。因此，对于该项刑事责任的分析探讨，已经成为刻不容缓的研究课题之一。
一、当前电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任判定存在的问题
本文将以2015年8月份之前的“北大法意”中的62个内容帮助取款人刑事责任判定的裁判文书为例，进行整理分析[2]，得出当前判定存在的以下几个问题：
（一）对于帮助取款人的罪名认定还存在一定的差异
从法院对于这些帮助取款人的罪名认定结果来看，主要有隐瞒、掩饰犯罪所得罪和诈骗罪两种认定。其中，有17个案例，其被告人或辩护人对罪名的判定提出了异议，还有一个案例中，法院最终判定的罪名与公诉机关提起指控的罪名不一致。[3]梳理分析还发现，这些判定差异，不止体现在对于不同诈骗案件的帮助取款人罪名判定不一，还体现在对同一类诈骗案件中对帮助取款人的行为判定为既实施了取款行为又实施了诈骗行为。这一类的审判，有的法院单纯地判定为诈骗行为，有的则认为是当以数罪并罚。所以说，目前对帮助取款人的罪名认定尚存在一定的差异。
（二）对于电信诈骗犯罪的主从犯认定尚存在一定分歧
在主从犯认定方面存在的差异，主要还是基于对犯罪行为认定的差异方面。一般裁判文书对于犯罪行为认定为诈骗犯罪的，就不会作出主从犯认定的区别；而对于数罪并罚的行为认定，则会作出进一步的关于帮助取款人的主从犯认定区别关系，所以总的来说，目前对于电信诈骗犯罪的帮助取款人主从犯认定上也存在一定的分歧。
（三）对于犯罪罪数形态判定存在一定的争议
当前司法判定对于帮助取款人的罪数形态判定存在不同的意见。有些司法实践认为帮助取款人往往会持有多张他人的银行卡或信用卡，必然存有诈骗他人巨额钱财的犯罪心理，当属同时触发了诈骗罪和妨碍信用卡管理的罪名，需要予以数罪并罚；但是另一些司法实践则认为，帮助取款人所持有的数张银行卡或信用卡，都属于诈骗服务的工具，因此不能将二者机械地分割开来，帮助取款人的目的也是唯一的，就当以诈骗罪这一项罪名处罚即可。
二、电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任判定之要点分析
（一）帮助取款人“明知”犯罪行为及其判定
“明知”是我国刑法中一个广泛使用的法律术语，表明的是犯罪主观方面的构成因素。我国目前的司法和刑法解释，规定明知应该包括“知道”和“应该知道”，但是又与共谋有着本质的区别。对于这种主观方面的明知认定，不仅要根据帮助取款人的口供和被告诈骗犯罪相关行为人的供述为参考依据，同时还要结合客观的犯罪情形，对特定环境背景以及帮助取款人行为本身的特性予以推定。形成主客观的共识，进而对帮助取款人的犯罪行为和刑事责任进行判定。
（二）帮助取款人的行为定位以及具体参与时间和地点
基于上述论断，要想认定帮助取款人是否具备一定的明知犯罪行为，就必对客观背景进行一定的掌握了解以及推定。如具体参与的时间和地点，在很大程度上就能够判定出帮助取款人的行为定位在事前有无共谋。而处于对当前电信诈骗行为的严惩需求角度出发，应该将客观背景依据清晰的“明知”犯罪行为上升到犯罪联络，进而认定为共同诈骗犯罪。
（三）电信诈骗犯罪实际实行行为及其终点
由于电信诈骗罪的实际实行行为就是利用虚假信息骗取他人财物，而终点则是被害人的财产损失。因此，在判定帮助取款人的刑事责任时，也要从这两方面进行考虑。如果存在诈骗犯罪的实际实行行为，但是没有造成终点，那么就属于犯罪未遂；如果既实施了实际行为，又造成了终点的发生，那么就属于诈骗罪。
三、结语
综上所述，对于电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任的判定，一定根据要点展开分析后进行，避免造成犯罪未惩或判错严惩的现象发生，真正保持司法处理的公平及公正性，确保公民的合法利益受到保护，严厉打击电信犯罪行为，确保社会经济平稳健康发展。
参考文献：
[1]张建，俞小海.电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任分析[J].法学，2016（6）：145-151.
网络诈骗刑事案件篇8
准大学生徐玉玉因被骗光学费不幸离世，患儿母亲接到诈骗电话被骗光了治病钱……近期接二连三曝光的电信诈骗案，让生活节奏本就紧张的人们更平添了一份焦虑和不安。
电话骚扰和电信诈骗为何难以根治？瓶颈到底在哪里？何时才能还社会一个文明的生态环境，让人们在一个诚信祥和的环境里生活？
问题
法律规范严重缺失
诈骗电话为何这么多？“追根溯源是大量的个人信息被泄露。由于保护个人信息的立法严重滞后，大量的个人信息被廉价卖掉。而反诈骗刑法条款、行政法规、治安拘留处罚等措施不完善，又造成了违法成本非常低。对这些人的打击，大部分只能是治安行政拘留一下，不能有效震慑犯罪分子。”深圳《晶报》编委侯晓清在日前举办的“2016年度中国手机反骚扰反诈骗联盟峰会”上说。
他表示，电话骚扰和电信诈骗被称为“牛皮癣”，但并非无药可治。中国台湾、新加坡都曾受其困扰，但经过立法等综合治理，已经基本杜绝。《晶报》派出过多位记者到中国台湾、新加坡等地采访，境外取经，其结论就是立法先行、手机实名制，严格保护个人信息。在新加坡，企业和个人如果泄露他人信息，最多可被罚款100万新元，中国台湾最高处罚2亿新币并判刑5年。
板子打得不疼不痒
顾育辉是深圳市反电信网络诈骗中心负责人，他在接受记者采访时说：“执法中最大的难点是取证难、抓捕难。信息诈骗案件几乎都发生在网络空间，一个电话、一个微信、一个短信可能就把你的钱骗走了，但骗子是谁却不知道，取证难度很大。”他表示，最早的犯罪分子在骗钱之后，取款时会留下录像等线索，但是，最近通过poS机刷卡套现的现象很严重，poS机现在都是无线移动的，没有录像可查。
另外，现在第三方支付很发达，全国有200多家第三方支付机构，钱进入第三方支付之后资金链条就断了。“证据链对不上，明明在后台知道这是犯罪分子，但是没有证据没法抓人。”他说。
顾育辉表示，除了取证难、抓人难，另外一个原因是立法滞后。他举例说，银行卡是犯罪分子用作诈骗洗钱的工具，但由于贩卖本人的银行卡不入刑，于是有专业的开卡人把银行卡卖给犯罪分子。目前，中国银监会已出台相关文件对银行卡开卡作出相应规定，但此前法律没有限制，任何个人在任何一个网点都可以开无数张银行卡。尽管银监会的相关文件出台之后，一个人在同一家商业银行只能开4张银行卡，但全国有4000多家银行，一个人如果跑完4000多家银行，也可以开1万多张银行卡。
据了解，贩卖本人银行卡不入刑造成的后果是，被抓后再放出去的开卡人变本加厉，原本卖50块钱一张的银行卡，目前涨到了2000多元，有的甚至涨到1万多元。
难点
诈骗技术花样翻新
以前是银行卡上有钱才被骗，现在是卡上没钱也被骗。
近一段时间，许多银行都推出了“瞬时贷款”的业务。犯罪分子利用窃取的银行客户密码向银行贷款，瞬间可以贷款30万元甚至100万元，然后再转走取现，被盗客户苦不堪言。由于银行客户个人取证很难，这笔被盗贷款是由银行承担还是由用户承担成了难题。从表面上看，被盗贷款应该由银行承担责任。但事实上，银行的个人客户往往是弱势方，如果该用户不承担相应责任，以后再想从银行贷款买房、买车、做生意等，都不太可能了。
据了解，电信网络诈骗是一个完整的利益链条，如同电影制作程序，有写剧本台词的，有根据台词一步一步诱惑受害人上当的。在行骗过程中，无论被骗的人接听电话时有多少疑惑，骗子都有现成的答案回答你，并且回答得滴水不漏。360公司首席反诈骗专家裴智勇介绍，今年10月底抓捕的一个犯罪团伙里，有两人是留洋的心理学博士。这些既懂技术，又懂心理学的“高级文化人”，不停地翻新发明骗术，之后再传授给利益链条下端的具体行骗人。
境外话最易骗人
裴智勇表示，基于今年10月份关于诈骗电话的各项检测数据，360公司了《2016诈骗电话活动规律与行为特征分析报告》，报告从诈骗电话成功率、诈骗电话活动周期、诈骗电话异地呼叫率情况、诈骗电话的被叫与呼出、不同类型诈骗电话的攻击目标等角度，对电信诈骗进行了深层次、全方位的解读。
报告显示，仅需5.4天，犯罪分子用一个电话号码就能成功实施诈骗。其中，境外呼入的诈骗电话效率最高，一个号码大约平均每7个小时就能成功诈骗一次，其次是手机号码。
而在诈骗过程中，如果用户接听一个诈骗电话的时长超过30分钟，那么基本上就意味着诈骗成功。犯罪分子每拨打1000次诈骗电话，就会有一次接近成功；而用手机拨打诈骗电话，每拨打357次就会有一次接近成功。
报告还显示，仅2016年第三季度，360手机卫士就为全国用户识别和拦截各类骚扰电话115.4亿次，平均每天识别和拦截骚扰电话1.3亿次。其中，诈骗电话占比为13.3%，平均每天拦截诈骗电话1668万次。
对策
多方协调智慧管理
如何多部门联动执法，有效遏制电信网络诈骗是政府目前面临的重要课题。深圳市在这一方面走在了全国的前列。
据了解，2015年8月份，深圳在全国率先组建了反信息反网络诈骗中心，组织协调29家政府部门、一个行业协会、两大宣传集团、四大通讯运营商和39家境内商业银行，在全国范围掀起了一场轰轰烈烈的打击整治电信网络诈骗专项行动。全市呈现出齐抓共管、打击治理新局面。2016年，深圳历史上首次呈现电信网络警情立案数同比下降，并且连续四个月下降。
借助互联网安全公司的技术手段，公安执法部门的严打已初见成效。但是，疾风暴雨式的打击之后，人们期待的是长久净化的电信网络空间，大家都在呼唤文明的生态环境。
应该看到的是，电信诈骗作为一种新兴的、带有高科技手段的犯罪，打击过程中存在着犯罪对象难以确定、犯罪线索难以追查、犯罪分子难以抓获、犯罪证据难以采集、犯罪事实难以认定等诸多难题。“因此，打击电信诈骗必须要动用全社会的力量多管齐下，建立‘法、警、企、民’联动的综合防范体系。通过消费者保护组织和行业组织的大力支持和指导，在运营商积极参与和帮助下，广大媒体加以配合，对公众进行大力宣传和普及教育，最终形成全社会齐心协力重拳出击的防范治理体系。”侯晓清说。
新闻链接
据中新社消息，中国最高人民检察院检察长11月5日在北京说，中国检察机关加大惩治电信诈骗犯罪力度，2015年11月至2016年9月共批准逮捕电信诈骗犯罪嫌疑人13247人。
网络诈骗刑事案件篇9
在全国反诈战线的翘首以盼中，公安部、最高法、最高检如期召开新闻会，对联合出台的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》进行解读。
《意见（二）》17条内容一经（查看全文可点击左下角“阅读原文”），迅速引起强烈反响，特别是广大反诈民警更是激动得夜不能寐，因为它真正解决了基层反映强烈的突出问题，更加有利于打击骗子、治理黑灰产、保护人民群众。终结诈骗第一时间给大家带来解读，也算抛砖引玉，希望与全国反诈战线一同交流。
1
电诈上下游犯罪谁都可以管了！
对应条款：第一条
关键点：电信网络诈骗犯罪地新增以下情形：1.“两卡”的开立地、销售地、转移地、藏匿地；2.资金的交付地、汇出地；3.信息的发送地、接受地、到达地；4.信息设备、账号的销售地、入网地、藏匿地、登陆地。
解读：公检法机关最看重的是管辖权，要办案首先要考虑的也是管辖权。2016年12月三部门出台的《法律意见》已经在管辖权方面作了些突破，但是在执法实践中仍然存在一些问题，比如，在掩饰隐瞒、帮信案件中，对掩饰隐瞒、帮助的行为发生地不在发案地的，有些检法机关认为公安机关无管辖权，需移交案件至当地，导致打击和诉讼严重脱节。
为解决这一问题，本次《法律意见（二）》列出了上下游黑灰产所有能考虑到的环节，换句话说，无论电诈犯罪的哪一个环节被哪一家公安机关发现，哪一家公安机关就可以有管辖权进行全链条打击，再也不会出现发现了犯罪却有力使不上的情况了！
2
并案处理更方便了！
对应条款：第二条
关键点：电诈上下游犯罪形成的多层级犯罪链条，或者利用同一网站、通讯群组、资金账户、作案窝点实施电诈犯罪的，都可以认定存在关联，公检法可以并案处理。
解读：并案处理既可以节省精力，又能加大对嫌疑人的惩处力度，还有利于民事赔偿责任的认定。但在基层执法实践中，很多地方都把电诈犯罪上下游犯罪孤立看待，甚至在同一个窝点抓获多个犯罪嫌疑人的时候，对暂时掌握不到犯罪证据的人束手无策。这一条，主要解决的就是关于关联犯罪的认识问题。
举个例子，以后提供银行卡的犯罪嫌疑人、使用银行卡转账的嫌疑人、最后提现或者取款的嫌疑人链条式分工的，受害人资金转入后所有人都应承担共同责任。利用同一网站、通讯群组、资金账户、作案窝点实施电信网络诈骗犯罪的多个嫌疑人，对不特定的多数受害人被诈骗的犯罪事实都应承担责任。二弟理解，这样的规定，也为后续民事环节的赔偿奠定了基础，以后受害人可以让关联的犯罪嫌疑人一同承担赔偿责任。
3
境外再也不是电信诈骗犯罪的天堂了！
对应条款：第三、第十四、第十五条
关键点：一年内出境赴境外诈骗犯罪窝点累计时间30日以上或多次出境赴境外诈骗犯罪窝点的，以诈骗罪依法追究刑事责任；境外执法机关移交的证据经审核加盖公章，可以作为证据使用；境外羁押期限可以折抵刑期。
解读：这招真是及时雨！据新闻会介绍，目前有60%的骗子在境外（缅北和东南亚国家是重灾区），虽然通过技术手段能够锁定骗子的身份，但是却不能尽快将其抓捕，事后回国抓捕也已经失去了关键证据，无法对其有效打击。
第三条，直接列出了兜底条款，那就是我掌握你的犯罪证据后，即使无法查清你的诈骗金额，但是你只要在窝点累计30天以上，或者多次到境外窝点，就可以追究刑事责任。二弟估计，随着各地劝返逼投政策的有力推进，下一步各地将迎来又一波骗子“回国潮”。
第十四条、十五条的规定，在二弟看来，这是在为下一步出境打击作铺垫。估计疫情结束以后，国家将会重拳打击在境外的骗子。到时候，境外的骗子可就再也不会像现在这么猖狂了！
4
处理黑灰产的法律武器迅速增多了！
对应条款：第四、五、六条
关键点：对公账户可认定为信用卡；互联网账号密码以及人脸、指纹等信息可以认定为公民个人信息；伪造身份证的范畴扩大到了网上。
解读：各类黑灰产层出不穷，最让基层头疼的是，公检法在黑灰产的认识上存在差异，导致很多犯罪无法得到有效惩处。目前四五六条的规定，不但统一了模棱两可的认识，还给了基层惩治黑灰产提供了更多的法律依据。
第四条把对公账户认定为信用卡，这就是说，以后打击对公账户除了买卖国家公文罪，还可以用妨害信用卡管理及非法提供信用卡信息罪来打击，是非常重要的一项补充。
第五条，等于扩大了侵公罪的范围，以后，QQ、微信等聊天工具账号，支付宝、网商银行等支付账号，微博、抖音、快手等信息工具账号，个人照片、声音、指纹等生物识别的信息等，都算是公民的个人信息，再也不能猖狂买卖了。
第六条，把以前俗称的“办假证”这一实体犯罪行为扩大到“网上认证”，只要使用他人身份证件信息并替换他人身份证件相片，就构成伪造身份证件罪，这为打击提供实名认证账号的黑灰产提供了有力支撑。
5
帮信罪的认定更加细腻了！
对应条款：第七条
关键词：实施下列行为的，可已认定为帮信罪：
（一）收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的；
（二）收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的。
解读：前几年出台的《法律意见（一）》对帮信罪做了解读之后，近几年通过帮信罪打击的嫌疑人大幅上升，可以说已经成为了一个兜底罪名。但在实践中，还是发现了很多新问题，这一条款进行了明确。
第一，是对帮信罪“帮助”的行为进行了明确，收购、出售、出租“两卡”都属于是帮助行为，嫌疑人只要实施了以上行为可以认定为“帮信罪“的入刑条件。
第二，对“两卡”的范畴进行了明确，信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书，手机卡、流量卡、物联网卡都属于“两卡”。
6
帮信“明知”的问题终于解决了！
对应条款：第八款
关键点：认定明知，应根据收购、租售两卡的次数、张数、个数，并结合行为人的认知能力、既往经历、交易对象、与嫌疑人的关系、时间方式、获利情况以及行为人的供述等主客观因素，予以综合认定。
电信、银行、网络支付等行业从业人员利用职务便利出售两卡的，注可以认定为“明知”。
解读：以前一句“我不知道他们买我的卡是用来干什么的”，就足可以逃避打击，现在做了明确规定。
第一，会综合认知能力、既往经历、交易对象、行为人关系等进行综合认定，如果你这个人是个认知正常的人，特别是之前还从事过这类犯罪或者与这类犯罪行为人有关联，那么就可以认定你为明知。
第二，电信、银行、网络支付的“内鬼”收购、租售“两卡”，可以直接认定为明知。这个很好理解，毕竟“内鬼”最懂各类规定，知法犯法，罪加一等，直接给你定个“明知”算是轻的。
7
收购、租售手机卡终于有打击依据了！
对应条款：第九条
关键点：银行卡类5张以上，手机卡类20张以上，即可定罪！
解读：这条对帮信中“其他情节严重的”作了补充，解决了两大难点。
第一，以前存在嫌疑人屡次买卖银行卡但因为资金获利达不到追诉要求而无法打击的情况，而现在，如有证据证明嫌疑人办理了5张（个）以上的信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的，就可以打击。简单说就是“钱不够、卡来凑”，弥补上之前的法律漏洞。
第二，解决了基层打击中遇见电话卡无从下手的情况，以前由于工信部门一直没有出台明确的惩戒、打击规定，遇到手机卡类的买卖行为，大都束手无策，现在规定，收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡20张以上的就可以入刑，这就对Goip、多卡宝、络曼宝这种不能及时核实到上游犯罪无法打击的情况很好的进行了补充。
8
不能以商业活动来逃避处罚了！
对应条款：第十款
关键点：电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等经销商，在公安机关调查案件过程中，被明确告知其交易对象涉嫌电信网络诈骗犯罪，仍与其继续交易，以帮信罪追究责任。
解读：之前，有些点卡、游戏装备经销商，往往以自己不明知为由，在公安机关调查过程中还把低价收购的虚拟商品继续售卖，最后以正常商业活动为由来搪塞，以后这种情况将不会再出现了。只要公安机关告知你，就要停止交易，否则就是犯罪。
9
“跑分”等洗钱手段有了打击指引了！
对应条款：第十一条
关键词句：以下列方式之一予以转账、套现、取现的，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。
（一）多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的收款码、网络支付接口等，帮助他人转账、套现、取现的；
（二）以明显异于市场的价格，通过点卡等虚拟物品等转换财物、套现的；
（三）协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的。
实施上述行为，事前通谋的，以共同犯罪论处；同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。法律和司法解释另有规定的除外。
解读：为诈骗“洗钱”的各类下游犯罪非常之多，“跑分”就是这两年比较流行的一种方式。这个条款对各类新兴的洗钱手法进行了明确，跑分的，明显高于或低于市场价买卖点卡等虚拟商品的，为洗钱收取高额手续费的，全部可以处理。
最关键的是，在主观故意方面，事前通谋认定为共犯，未通谋的通过证据证明其“明知”的应属于掩饰隐瞒的共犯。
10
上下游黑产链条可以先抓先判了！
对应条款：第十二条
关键点：（上下游犯罪）犯罪行为可以确认，但实施诈骗的行为人尚未到案，可以依法先行追究已到案的犯罪嫌疑人、被告人的刑事责任。
解读：帮信的可以先抓先判了。
以前，没有抓到真正的骗子，很难对这些帮信行为进行认定处罚，现在终于解决了这个问题。
比如，只要是证实了嫌疑人掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益是因电信网络诈骗犯罪所造成的，无需将实施诈骗的犯罪嫌疑人抓获，可以对实施掩饰隐瞒犯罪所得的犯罪嫌疑人予以打击。
11
公安机关之间的协作终于师出有名了！
对应条款：第十三条
关键点：办案地公安机关可以通过公安机关信息化系统调取异地公安机关证据材料。
解读：天下公安是一家，但是有些检法却不认为你们是一家！以前，公安机关内部根据一些信息化平台，建立了很好的协作机制，很多材料不用出差即可调取，但部分检察院、法院就是不认可这些证据的法律效力。这一点，直接解决了这个痛点，预计每年可以减少数以百万计的差旅费，同时大大提升了有多名受害人案件的证据搜集效率。
12
办案更加注重宽严相济了！
对应条款：第十六条
关键点：电诈集团或团伙的组织者、策划者、指挥者和骨干分子，以及利用未成年人、在校学生、老年人、残疾人实施电信网络诈骗的，依法从严惩处。初犯、偶犯、未成年人、在校学生，可以依法从轻、减轻处罚，或不以犯罪论处。
解读：这一条最关键是解决了两个问题：第一，对利用“未成年人、在校学生、老年人、残疾人”这四类人实施犯罪的，从严惩处，对那些组织这四类人开办电话卡、银行卡的犯罪嫌疑人起到了很好的震慑效果。第二，对从轻、减轻有了明确的解释，“初犯、偶犯、未成年人、在校学生”等，如果主观故意不强，社会危害性不高，自愿认罪悔罪等，可以依法从轻减轻处罚，避免之前出现的很多买卖两卡的大学生被集中抓捕判刑的情况。
13
受害人被骗的钱更有盼头了！
对应条款：第十七条
关键点：查扣的涉案账户内资金，应当优先返还被害人，如不足以全额返还的，应当按照比例返还。
解读：这一点可谓是喜大普奔。其实，这几年，各部门围绕资金返还问题想了很多办法，在2016年12月公安部、最高检、最高法出台的《法律意见》中做了这么一个规定：
涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还。确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第六十四条的规定，应认定为违法所得，予以追缴。
也就是说，只要权属明晰，就应该及时返还受害人，其他的，可以予以追缴。但是在执法实践中，因为受害人的钱经过多轮清洗，最后权属明晰的情形确实少之又少，造成了虽然嫌疑人账户有钱，但是却无法返还受害人的情况，最后只能追缴。
这个条款，很好解决了这个问题。那就是，已经查扣的涉案资金，就应当优先返还给受害人，如果钱少受害人多的，就按比例返还。如果钱多受害人少的，返还后再追缴。但要注意，查扣的涉案资金不是止付冻结的资金，止付冻结的资金有很多可能是第三方的钱（比如某些外贸商户在不知情情况下将钱转到冻结账户），不能直接返还。
网络诈骗刑事案件篇10
在网络的虚拟世界中，电脑屏幕这头的你，也许永远猜不到，那头的对方姓甚名谁，是男是女，是好是坏。就像近日网友所披露的，一个粉丝达59000人次的“知乎女神”@@童瑶，竟然是个男子。更令人始料不及的是，此人自导自演了一场女大学生患病无钱救治的“大戏”，通过公布支付宝账号的手段，骗取爱心捐款达15万元。
眼下，尽管有关调查尚未水落石出，但分析既有信息，此人行为应属网上募捐造假，“以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物”，涉嫌构成诈骗罪。根据最高法相关司法解释，诈骗财物价值15万元，属“数额巨大”，由此对应的犯罪量刑，为“处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”。
当然，应承担法律责任的，还有这些网络平台。按照我国《公益事业捐赠法》规定，只有“公益性社会团体”和“公益性非营利事业单位”可依法接受捐赠，以私人、家庭或志愿者名义进行的网上募捐活动，并非适格的募捐主体。在现行《慈善法》，以及正在审议的《慈善法》修改草案中，均没有放开私人成为募捐主体的口子。
骗捐事件不能总靠网友火眼金睛，对于网络求助帖、微博劝募、淘宝义卖等活动，网络平台负有不可推卸的核实义务。根据国务院印发的《关于促进慈善事业健康发展的指导意见》，广播、电视、报刊及互联网信息服务提供者、电信运营商，应对利用其平台发起募捐活动的慈善组织合法性进行验证，具体包括查验登记证书、募捐主体资格证明材料。