保险公司月度总结篇1
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2021年保险公司月度工作总结范文
在这一季度中我进步很大，同事们很照顾我，在工作中给予了很大的帮助，我也很好的完成了工作任务，总是预期的达到目标，今天在做总结的时候我还是要感谢帮助过我的同事们，没有你们的帮助我还在原地走动，你们悉心教导才有我今天的成就，过去的自己是个怕事的，觉得工作压力大使我不敢去面对，逃避让我变得懦弱，我在这段时间里我也努力的丰富了自己，接下来就是我的总结。
1、计划落实早、措施实、抢占车险市场，2、加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的丢弃“垃圾保费”3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。
4、以分散性业务为突破口，加大市场占有面5、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大_大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率，二是与地___府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程___，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业成本大_大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我司除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司管理水平。面对保险业激烈的竞争形势，面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战，是我们值得考虑并值得去做的事情。我的考虑有以下几点:
1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。
2、服务更加人性化、亲密化。面对企业单位，公司经理室成员年初就对各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措势必会得到了企业的充分肯定，让他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。面对个人业务，业务员也可以回访，平时保持联系。他们有什么需求，可上门拜访服务。
3、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。
下一个季度即将开始，我们要忘记过去，面对现在，展望未来，要有一颗斗志之心，大家团结一气，有狼性一样的战斗精神，在下一季度中创造奇迹。
保险公司月度工作总结范文二
__年是保险业认真贯彻落实党的精神的重要一年，也是__财产保险公司树立形象、打响公司品牌的关键一年，更是我们__支公司面临重重压力、攻坚克难的非凡一年。我们在上级公司的大力支持和正确领导下，经过全体员工的共同努力，较好地完成了上级下达的任务指标。截至目前，实收毛保费万元，同比增长%，已赚净保费万元，净利润万元，赔付率为%。现将主要的工作情况汇报如下:
一、采取的主要工作措施
(一)抓管理，全面提高规范经营水平
一是建立健全各项制度。
我们不断健全完善了内控制度、管理规定、实施细则及各种管理办法，初步形成一套完整的管理制度，使整个客服工作和人的行为均在制度的管控范围之内，做到有法可依，有章可循。
二是加强业务管理。
在业务管理上，主要是规范理赔流程和监督检查，采取科学、合理、实用的流程，规范和制约整个理赔工作，如:制定了《理赔工作实务》、《查勘定损工作流程》等，使理赔流程科学、合理和实用，同时加强对各个环节的监督检查，从而提高整个理赔水平。
三是完善考核机制。
随着保险竞争越来越激烈，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我们除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，还按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中，能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我们在上级公司___的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了上级公司的好评。
(二)抓销售，积极开拓市场
一是层层落实任务指标。
年初，我们就针对地区保险市场变化及___年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我公司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。
二是加大市场拓展力度。
今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾“业务。我们与地___府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程___，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，主动把握市场，消除了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。针对已失业务，我们要求业务内勤把全年流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明;属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。
三是积极参与竞争。
面对外部竞争所带来的业务压力，我们始终保持沉着冷静，客观面对现实情况，主动寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战。公司多次向___主要领导汇报工作，突出汇报我们是如何加大对地方经济建设支持力度，是如何围绕地___府中心开展工作的，我们积极参与了全民创业调研活动，与领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使政府对我们热心参与地方工作表示满意，还对我们正确调整业务发展方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们给予肯定，从而对我们的工作给予了很大地倾斜。我们要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员;对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。
四是加大市场占有面。
根据当前阶段的保源情况，年初，我们经过仔细的分析研究，确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击，首先与交警、城市执法部门联系，请他们帮我们摩托车保险业务。同时与教育部门取得联系，班子成员多次与分管教育的领导、教委主任协调，最终取得他们的信任，才使我们的学平险业务有所突破。
五是开展劳动竞赛。
我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了劳动竞赛活动，并自行___了摩托车、责任险、意外险等突击活动，从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终以良好的成绩超额完成市公司下达的任务。
六是加强培训，提高理赔人员的政治素质、专业素质及综合素质，培训采取近期与长期相结合、理论与实际相结合、内部与外部相结合，力争在短期内大_大提高员工的素质，从而提高服务水平。
总之，新的一年，我们面临着新的机遇和挑战，面临的困难很多，工作压力将更大，要求会更高。我们将在上级公司的领导下，以党的___大精神为指导，牢固树立和落实科学发展观，团结一心，齐心协力，勤奋工作，把各方面的工作做的更好，努力开创保险工作的新局面，为我公司和保险业的发展作出新贡献。
保险公司月度工作总结范文三
一、团结一心，个人业务取得突破性发展。
个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。__年伊始，根据省、州公司各个时期的企划方案，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。
四季度，全体营销干将更是鼓足干劲，振奋精神，奋勇前进。有___位伙伴更是跻身全省前___名销售精英的行列，获得了省公司笔记本电脑大奖，这不仅仅是物质上的奖励，更是对我们辛勤付出的肯定，为我们树立了新的榜样。个人发展观心得体会
核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请___专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在___着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达___人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。
二、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。
团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费___万元。其中:短期意外险保费___万元，短期健康险保费___万元，团体年金险保费___万元，较之上年增长___万元，占据了__团体人身保险市场的2/3强，提前___个月完成了全年任务目标。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。
一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。
保险公司月度总结篇2
每个月都要对一段时间做简单总结，工作需要不断积累和总结才能更近一步。下面就是小编给大家带来的2020保险公司月份个人工作总结，希望能帮助到大家!
2020保险公司月份个人工作总结一
今年是__财产保险公司树立形象、打响公司品牌的第一年，更是我们__支公司面临重重压力、攻坚克难的一年。
所以，在八月份我们在上级公司的大力支持和经理的正确领导下，克服了时间短、任务重、万事开头难等多重阻力和问题，经过全体员工的共同努力，在短短一个多月的时间内，我公司就招聘培训了一支年轻、精干的保险员工队伍，选择合适的地点建设了一个崭新的、功能齐全的保险分公司，并积极开展业务，收取保费__万元，较好地完成了上级下达的任务指标。现将主要的工作情况总结报告如下：
一、采取的主要工作措施
(一)艰辛筹备，积极拓展保险业务的新市场
__财产保险公司决定在__区筹建分公司，并委托同志担负这一重任。作为第一任分公司经理，同志可谓受命于危难之际，从8月28日开始，还是光杆司令一人的他就开始了千头万绪的筹建工作。
首先，确定公司的位置。位置选得好不好，对公司的形象、宣传和业务的覆盖面影响非常大。_经理跑遍了__区的大街小巷，看遍了所有能够租赁的房屋，最后将公司地址锁定在___楼。选择这里作为分公司的所在地，更便于我们扩大宣传面，与车主进行面对面的交流和沟通，更利于我们开展财产保险业务。
其次，对房屋进行改建装修。_经理带着装修队伍，按照上级公司的规定和分公司的规范化要求，三番五次地对还是毛坯房的租凭屋进行了实地考察，几次进行
第三，招聘培训公司人员
公司能不能开展好业务，人是最关键的因素。_经理在做好公司硬件筹备工作的同时，积极在社会上物色招聘优秀的保险人才进分公司。从8月1日开始，公司内勤人员、公司业务员等一批充满活力、热爱保险事业的年轻人走进了__财产保险的行列。分公司并于_月_日至_日，集中时间对全?ahref='//xuexila.com/yangsheng/kesou/'target='_blank'>咳嗽苯辛松细谇暗囊滴衽嘌怠?/p>第四，分公司顺利通过上级验收。
经过艰辛的筹备，__财产保险公司__分公司终于正式立足。_月_日，通过了消防大队的检查验收，并获得了消防大队颁发的《消防验收合格意见书》。_月_日，我公司内部网络系统经过运转调试，全部投入正常工作。_月_日，市保险公司领导陪同省保监局领导到我公司进行了检查验收。至此，我公司正式成为__财产保险公司大家族中的一员。
(二)确立工作重心，在竞争中寻找保险业务的突破口。
1、分析形势，确立工作重点。20__年年底，我公司才刚刚成立，为尽快开展工作，_经理确立的工作重点是：建立良好的社会关系,提高员工的业务素质，抓好公司的内部管理。把巩固车险和企业财产保险、拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重。
在竞争中求生存，在竞争中促发展。__地区现有3家(中国财保、中国人寿、太平洋保险)经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司，无形中对我们刚成立的保险公司形成了强烈的竞争压力。我们惟有保持沉着冷静，客观面对现实，积极寻求对策，与竞争对手们赛服务水平、赛业务能力、赛奉献与付出，才能从已有的保险企业中脱颖而出，用实力赢得保险人才的加盟，赢得“回流”保险业务，才能在保险竞争中屹立不倒。
2、找准突破口，加大市场占有面。根据__区20__年的保源情况，_经理经过仔细的分析研究，把摩托车保险、船舶、学校、幼儿园的人身意外险作为今年零散性险种突破口，与交警等有关部门联系，请他们帮助协调，帮助摩托车保险业务。目前，此事正在进一步的协商中。
3、狠抓理赔，提高服务质量。公司从狠抓第一现场的查勘率入手，大力加强诚信建设，培育保险诚信意识，强化了失信惩戒机制。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，公司始终坚持派人在第一时间赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便和服务，取得了广大保户的信任，为我公司将来拓展市场提供了保障。
努力提升保险工作的管理水平保险竞争越来越激烈是不争的事实，这就要求我们在公司管理上要全面提升水平。如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞争中发展，在竞争中前进?这是_经理经常思考的问题。同时，也是我公司每一名员工必须思考的问题。
为了迅速在已有三家保险公司的__区立足，我公司全体员工在_经理的带领下，一是加强与保户的接触和沟通，密切公司与保户之间的联系;二是在日常管理中，认真严格执行上级制定下发的《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，并用各项规定规范和约束员工的具体行为;三是积极有效的开展工作，对每一份保单、每一次理赔，都做到严格把关，认真审核，既不损害保户利益，也不让公司受到损失。
(四)以人为本，培育和建设优秀的保险职工队伍。
为广大人民群众服务是保险业发展的根本目的，不断满足人民群众的保险需求是保险工作的出发点和归宿。但保险工作是靠每一位保险员工做出来的，如何让他们始终保持良好的工作状态，广泛服务于社会的各个阶层和人们生活的各个方面?这也是我公司经常考虑的问题。
我公司率先从领导做起、从公司成立之时做起、从进公司的那一刻做起，用雷厉风行、求真务实的工作作风，用吃苦耐劳、乐于奉献的工作态度，用严于律己、诚信为本的做人原则，用爱岗敬业、熟练精湛的工作能力，取信于民、赢取客户。同时，公司还从各方面严格要求员工，时刻让职工保持危机感，让职工深深了解与市场“共存共亡”的深刻道理，彻底改变“观望”的态度，以更加积极主动的姿态参与市场竞争。经过几个月的磨练，我公司职工队伍经受了锻炼和考验，正朝着优秀的目标迈进。
二、存在的不足的问题
(一)公司疲于市场竞争和业务发展，对理论学习和业务学习有所放松。
(二)面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，有部分同志对条款不是很熟，在业务开展过程中还存在一定的问题，少部分员工有思想惰性，还要加强这方面的思想教育工作。
2020保险公司月份个人工作总结二
20__年8月省公司下发了《关于开展20__年反保险欺诈宣传培训月活动的通知》(____【20__】339号)。本次活动以“防范保险欺诈犯罪、保护消费者合法权益”为主题，提示保险欺诈风险，强化反保险欺诈意识，营造良好的反欺诈外部环境提升员工反保险欺诈职业素养、识别能力及专业技能，加强公司反保险欺诈内部管控能力。
为贯彻落实省公司关于开展反保险期许宣传培训月活动的要求，进一步提高公司全体员工和全民对反保险欺诈工作的认识，____总经理室高度重视此次反保险欺诈宣传培训月活动，成立了反保险欺诈宣传培训月工作领导小组办公室，制定了反保险欺诈宣传培训方案。工作领导小组经过周密计划，精心部署，力求通过一系列行之有效的举措，确保此项活动扎实有效开展，取得较好的成效。具体措施如下：
一、悬挂宣传横幅
____按照总、省公司的要求，十分重视反保险欺诈工作，长期在大门悬挂“防范保险欺诈犯罪、保护消费者合法权益”的宣传横幅，积极响应总、省公司的号召，坚决做好此次反保险欺诈宣传培训月活动。
二、设置反洗钱宣传专栏
____在信息栏里面开辟反保险欺诈，张贴《反保险欺诈知识问答》。在柜台设立反保险欺诈咨询处，并放置反保险欺诈宣传画及手册，以便客户宣传反保险欺诈知识并解答客户的相关问题。
通过设置反保险欺诈专栏，不仅在“反保险欺诈宣传培训月”中起到了对公司员工知识培训的作用，更重要的是以一种长期的形式对客户进行反保险欺诈的教育宣传。
三、对公司全体员工进行反保险欺诈知识培训
根据____〔20__〕194号文件要求，____分三批对全休员工进行了反保险欺诈知识培训。培训就反保险欺诈的概念、危害、欺诈形式等做了详细的介绍，同时还联系日常工作情况就有关反保险欺诈内容做了交流。员工事后反映，他们一些人没有想到生活中有这么多的事情和规定是同反欺诈有关，表示受益良多，坚决支持反欺诈宣传活动。
总之，____通过以上一系列反保险欺诈宣传月活动的宣传，一定程度上使反保险欺诈工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了保险欺诈是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击保险欺诈犯罪已成为共识。
反保险欺诈工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中____将严格按照总、省公司的要求，切实做好反保险欺诈工作，在业务过程中加强监督，同时更大范围更深入地开展反保险欺诈宣传，打击一切保险欺诈犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定，促进保险业务的快速健康发展。
2020保险公司月份个人工作总结三
光阴似箭，转眼间进入太保这个大家庭已经一个月了!在这一个月里我感觉收获颇多，做为内勤办公室的一份子，首先感谢领导在工作中，给予我的帮助与支持。在这期间，我感觉到了自己专业知识以及业务能力的欠缺，现将自己一个月的工作总结如下：
1、提高自身素质，履行岗位职责。
20__年8月份我加入到中国太保吕梁中心支公司离石本部这个个团队，从事保险这个陌生的行业。对于一个刚走出校门从事这个生疏行业的毕业生来说，将会面临很多未知的困难和挑战。为了能尽快适应工作的需要，我时刻把学习放在第一位，努力提高自身综合素质，恶补保险方面的专业知识，争取早日成为一个真正的保险人。
作为办公室一名员工，我认真履行自己的岗位职责，主要工作就是上传下达、整理文件、档案收集以及领导交办的其他的事情，这些看似简单的事情，做起来却需要有足够的耐心，记得第一次拿着文件给领导看时，文件是一遍又一遍的修改，一遍又一遍的打印，改的自己都有些烦操了，可是，公司领导仍不厌其烦认真审阅每一份文件，乃至每一个字，将心比心，显然是我工作太不认真了。后来自己反思明白了态度决定一切，在今后工作中我会继续竭尽全力做好自己的事情。
2、认真做好领导交办的任务。
做为一个新员工来说，除了做好自己本职工作以外，还要认真做好领导交办的事情，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，对工作尽职尽责，尽量替领导分忧，提高工作效率。
3、在工作中存在的问题。
在这短短的一个月中，我认识到自己很多不足之处，比如在面对繁忙的工作时，未能合理统筹的将工作完成，工作效率不是很高，同时也缺乏对保险理论与业务知识的深入了解。在今后的工作中，我会更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，让自己的不懈努力创造应有的价值。在工作中如有不对的地方，还恳请领导批评指正，我将虚心学习。
总而言之，要保持一颗积极学习，虚心采纳、思考探索的工作心态去对待日后的工作，相信自己可以做的很好。
2020保险公司月份个人工作总结四
“认真、务实、创新、激情”这是今年给自己定下的岗位关键词，在八月份的工作中，我时刻用具体的工作绩效来诠释这些词汇的真正，用自已的实际行动证明自己能做的更好!在__年即将过去之际，回顾我在年初总结时“立的誓”，有一点点欣慰，也有一点点遗憾，当然随着整个公司的蓬勃发展，我更多看到的则是我所致力于的__个险未来的憧憬和希望。
不积跬步，无以成千里。在过去的一个月中，由于工作经验的欠缺，我在实践中暴露出了一些问题，虽然因此碰了不少壁，但相应地，也得到了不少的磨砺机会，这些机会对我来说都是实际而有效的。
有了这些不可或缺的经验，和去年的业务水平比起来，现在的我工作起来明显会感觉较之以往更加的顺手，效率自然就高了。其实所谓事倍功半，所谓厚积薄发，就是每天都要尽可能地累积进步，哪怕只是几处“微不足道”的细节，天长日久下来也是一笔可以极大助力工作的财富，要知道专业和不专业的区别就在于那些看似无足轻重，事实上却非常关键的差别。
这是今年下半年以来，在工作中让我体会最深也受益最大的一点心得。今后的工作中，我将继续坚持自己一贯以来“宽以待人，严以律己”的工作格言，并将在不断完善细化自己工作的同时，通过理论与实践相结合的方式来进一步充实自己，从技术层面提高自己的业务能力。
保险公司月度总结篇3
全面风险管理就是要求国有企业提高风险意识，规避风险，减少风险带来的损失，提高经济效益和社会效益。现就克拉玛依石化公司销售总公司如何加强销售过程经营风险评估管理与监督防范途径、方法进行探索与总结。
1销售经营风险管理现状
1.1全面风险管理是一门新兴学科，大家的风险意识还比较淡薄，对开展风险管理工作的意义认识不足。
1.2大家对QHSe体系中的风险管理，诸如安全风险识别、防范、管理等过程、目的比较熟悉，认知度较高，但对经营风险管理的意义、途径认知度有待提高。
1.3从实践上看，尽管销售经营风险管理工作已开展起来，但与其他各项管理工作还未能达到全面系统和有机结合，销售经营风险管理工作的风险预警、风险防范作用还未真正发挥。
2销售经营风险评估管理途径、方法
2.1明确年度销售经营目标。销售风险评估管理的目标就是确保销售经营目标的实现。因此首先要根据国、内外环境因素、国家产业政策导向、中石油整体发展战略等确定公司的生产、销售经营指标，明确公司年度销售经营目标。
2.2确定风险标准。根据《集团公司风险分类框架》，结合历年销售工作运行情况，分析影响风险的因素，确定《风险发生可能性等级标准》、《风险影响程度等级标准》。
2.3评估风险等级。依据工作实际，加强对每一种风险的风险源、风险成因、发生的可能性、影响程度进行分析，对风险产生的可能影响，对年度销售目标实现的影响程度进行评估，形成《风险数据库》，为风险管理工作提供依据、参考。
2.4评估产生重大风险。通过对风险的分析、评估，产生得分较高的前十大或前三大风险，在实际工作中尤其予以重视，要严密关注，加大管控力度。
3风险监督防范途径、方法
3.1重大风险防控措施制定。重大风险评估出来之后，制定相应的防范对策是主要任务。要分析风险成因，制定风险管理策略，针对每一种可能存在的销售风险确定相应的风险管理应对措施。
3.2月度工作风险评估及风险预警应对。为确保公司生产经营活动的有序开展，在实际销售经营工作中，认真做好风险防控工作，严密关注一般风险，严格控制重大风险，按月进行风险评估、分析、评价、预警，形成《*月工作风险评估及风险预警应对》、《*月风险评估及风险预警应对执行进度》，通过分析、检查及时发现问题，及时解决问题，不断改进、提高销售经营风险管理水平，确保各项销售经营业绩目标的顺利实现。
3.3建立风险事件库。每季度收集风险事件，包括已发生在企业的日常生产经营及管理过程中，因内部或外部因素导致在财务、声誉、合规、安全、环境、营运中一个或多个方面产生损失的事件和具有的潜在的事故隐患或险情，发生或发现后得到了及时、有效处理的未遂事件，建立起《风险事件库》，以警示大家不再发生类似事件。
3.4年度总结并制定下一年度风险管理计划。及时进行年度风险评估管理工作总结，并初步制定下一年度风险防控计划。建议主要从以下方面进行总结并制定相应计划：严格防控国家产业政策导向风险，有效避免国家相关政策的变化给公司经营带来的不确定性；紧盯市场需求风险，准确抓住市场机遇，有效推进销售经营工作；关注竞争风险，适时调整生产销售方案，不断开拓市场新需求；严格防控销售风险，合理利用有限的运输资源实现出厂销售，确保生产后路畅通；价格风险密切跟踪分析市场行情变化，积极做好价格研究与推价工作。
3.52015年上半年风险管控成效。在实际工作中，销售总公司密切关注、严格控制可能影响销售业绩指标实现的各类风险的发生，坚持做好月度风险评估及风险预警应对工作，收集汇总各科室、单位当月销售各环节风险，并进行风险原因分析、评估可能产生的影响、确定风险等级、制定风险防控措施等，注意跟踪风险防控管理工作进展情况，并于次月总结、公布风险防控管理进度，切实做好计划管理、产销协调和装车、运输组织等销售各环节工作，有效地保障了产销平衡和生产后路畅通，确保了各项销售经营业绩目标的实现，2015年上半年完成销售计划的102.97%，未发生大的风险损失事件。
4进一步加强销售经营风险管理的建议
4.1鉴于全面风险管理是一门新兴学科，注重全员参与，因此，要适时加强风险管理知识培训，促使员工及时掌握风险管理的理论知识，不断提高风险防范意识和风险防控水平。
4.2建立风险管理的监督与改进机制，及时监督检查、及时改进完善，并形成风险管理工作报告，确保企业整体管理水平的不断提升，使企业全面风险管理工作步入畅通的闭环管理模式。
4.3销售风险评估、监督管理工作应与日常销售管理工作密切结合。将销售风险管理工作纳入月、年重点工作计划及月、年工作总结中，在具体的销售工作及环节中，有针对性地加强风险防控，确保将风险控制在与销售业绩目标相适应并可承受的范围内，确保企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
4.4应建立信息管理系统。及时将风险评估结果、月度风险预警、月度风险监督、月度销售业绩进展情况在一定的范围内公开，比如传送至相关领导、销售业务人员的信箱中，或上传于公司网页上，尽可能多地为领导及销售业务人员提供相关决策信息，为领导决策及销售业务人员实现销售指挥提供有效依据。
风险评估管理工作是公司加强企业内部管理的一项重要工作，它的有效实施，使影响企业经营目标的风险得到有效控制，使管理更加精细化和科学化。要进一步提高员工风险控制意识、规范操作意识，继续加强风险评估管理工作，切实将内控管理制度落实到位，及时堵塞管理漏洞，真正实现风险实时有效监控，努力规避企业的各种风险，确保销售业务健康稳定发展。
参考文献：
[1]《管理学家》，2013年第10期.
保险公司月度总结篇4
3月25日，美国财政部长保尔森和美国劳工部长赵小兰在华盛顿出席新闻会。保尔森呼吁采取措施，改革社会保障项目和美国联邦医疗保险项目，尽快解决这两个福利项目面临的财政困难。根据美国财政部当日的年度预测报告，美国社保基金预计将在2041年以前用完，联邦医疗保险信托基金也将于2019年以前耗尽，这一预测与去年的报告持平。(新华社)
■美国FHLB寻求进入债券保险市场
美国联邦住宅贷款银行(FederalHomeLoanBanking，FHLB)系统正寻求进入债券保险市场，以帮助受到信贷市场危机冲击的美国地方政府。消息称，FHLB系统下的一些银行希望给予市政基础设施建设项目最高信用评级，因此支持传统上由债券保险公司扮演的角色。匹兹堡联邦住宅贷款银行总裁兼FHLB主席Johnprice表示，FHLB银行提供信用支持将解决市场失灵或市场缺失问题。他称，FHLB系统操作非常保守，不大可能因扩大在美国抵押贷款市场的活动而遭受任何损失。（世华）
■英国友诚保险2007年度亏损5,600万英镑
英国友诚保险近日宣布，2007年度由2006年的盈利3.28亿英镑转而亏损5,600万英镑，实收保费总额增长1％至9.94亿英镑。声明称，欧洲评估准则下的基本利润由5.09亿英镑下降至1,600万英镑，低于预期，归因于改组计划带来的巨大费用支出。3月11日，友诚保险另发独立声明表示，首席财务官JimSmart将于夏季离职。原本预计Smart将在与人寿保险公司Resolution的合并期内离开公司，但当交易出现问题时，Smart仍将继续帮助集团进行战略方案的审核。(王彦)
■2007年全球财险公司为灾害“埋单”280亿美元
瑞士再保险于日前报告称，2007年全世界与自然灾害和人为灾难相关的经济损失超过700亿美元，并夺走了2万多人的生命。财产险公司因此支付了共计280亿美元理赔。
该机构称，尽管2007年因灾害导致的死亡人数和损失额并不特别突出，统计数字却显示，自然灾害和人为灾难无论是在数量上还是成本上都呈上升趋势。上述研究报告的作者之一Rudolfenz称，财产保险损失方面，去年欧洲受害最为严重；而一向高居损失榜榜首的美国，去年的损失与往年相比要轻。(陈天翔)
■巴菲特富冠全球秘密:不亏损放首位
《福布斯》杂志公布的最新全球亿万富豪排行榜，美国"股神"巴菲特凭借620亿美元个人财富成为全球新首富，而比尔・盖茨蝉联全球首富13年后首次"让位"，排名滑落至第三。其实，比尔・盖茨成为世界首富之前，这个位子也是巴菲特的，当时巴菲特的财富是166亿美元。而在77岁的时候，"常青树"巴菲特再次成为首富，主要是因为他的伯克希尔・哈撒韦股票价格在2007年大幅上升，使他的个人资产一年内由520亿美元上升到620亿美元。排名并不重要，但巴菲特50多年来一直保持资产的增值的确令人惊叹，尤其在目前美国金融业普遍遭遇次贷危机的情况下，更显得不同一般。巴菲特一生中的投资从不亏损，历史上无数次市场灾难对他几乎没有影响，这恐怕是巴菲特之所以成功的最重要因素，也是这位"股神"给我们最大的启示。(中财网)
■瑞士再保险团队和金融服务专家融合
为赢得持续的盈利性增长，瑞士再保险公司正努力革新业务模式。公司首席执行官艾建郡表示，2007年初，瑞士再开始调整战略和组织结构，将传统再保险业务团队与金融服务产品专家组更紧密地结合在一起。这样做的目的是在竞争加剧和风险情况变化的条件下保持持续性和盈利性增长。瑞士再希望新的业务模式有助于为客户提供巨大的风险承保能力及更多解决方案，与此同时，向股东作出更大的回报。通过调整，瑞士再希望在承保能力、风险管理、资本投资、公司文化等四个方面有所提升。(李雪艳)
■2008年全球海险业赢利形势趋好
近日，美国怡安保险经纪公司了《2008年海险市场观察报告》。报告认为，2008年，全球海险业将面临较高风险，但其赢利形势将继续趋好。怡安预期，对得到良好管控的风险而言，保费费率有望在整个2008年继续下调，最高下调幅度可达10％。
经分析，怡安总结出仍需面对可能影响到海运业规模的扩大，并使保险理赔成本上涨的风险。对此，怡安海险部门负责人彼得・多比斯（peterDobbs）表示，虽然短期前景在总体上对保险公司和船主非常有利，但保费的下滑加上风险的增多将最终打破这种平衡。(杨林)
■巴菲特：好日子没了次贷危机拖累保险业
投资大师巴菲特也没能避开美国次贷危机的冲击。他的旗舰投资公司伯克希尔・哈撒韦公司最新的财报显示，该公司去年四季度实现利润29.5亿美元，比上年同期下降18%。保险业务去年第四季度承保盈利下降了46%。
尽管公司去年全年的利润还是增长了20%，达到132.1亿美元，但这位公认为“股神”的投资大师还是对公司的前景表示担忧。
“好日子没了。保险业的利润率，2008年肯定会有显著下降。”巴菲特在写给投资者的信中说，“请为未来数年内保险业的低收入做好准备。”（丛玫）
■贝尔:投资者不必要对银行系统担忧
美国联邦存款保险公司主席贝尔（SheilaBair）2月29日表示，投资者不应该担心美国银行业系统的健康问题，因只有相对少的部分银行陷入困境，且该些银行多数为小型银行。
贝尔在FoxBusinessnetwork上讲话时表示，FDiC手中“陷入困境的银行名单”包括76家银行，但这些银行的总资产仅为220亿美元，占总体银行业的比重下降。贝尔表示，99%的银行资产良好，银行业“非常安全”。
贝尔称，“人们不需要对银行系统担心”。（环球外汇网）
■业绩预警官司缠身全球保险巨头自身难保
瑞士再保险年报显示，2007年净收益较2006年下降9%至42亿瑞士法郎。美国国际集团（aiG）2007年第四季度亏损达52.9亿美元，为其成立89年来单季最大“赤字”纪录。安联集团去年在aBS交易上至少损失13亿欧元，使得投资银行业务的成本收益率由2006年的79.7%上升到89%。此外，英国最大的保险商aviva日
前宣布，2007年度公司的利润下降大约37％。
信贷危机带来财务赤字的同时，更将隐藏的危机暴露出来，使得保险巨擘官司缠身。瑞士再保险公司某些高管被指控在与结构性信贷违约掉期的随市价调整亏损方面，出具虚假和误导性陈述。（朱成碧）
■美小型债保商获破产大王青睐
美国两大债券保险商ambac和mBia尚未从aaa等级面临下调的风险中走出来，又面临新的竞争压力。2月29日，有破产大王之称的罗斯同意收购债券保险商aGo共10亿美元的股权。罗斯将购买aGo新发行的2.5亿美元普通股，收购后股权将占公司10%以上。
罗斯承诺，只要aGo能维持当前评级，会再购买价值7.5亿美元的股票。罗斯将进入aGo董事会。按当前市价计，罗斯可望持有公司1/3股权。这桩交易预计在3月底前获批。
之前外界曾预期罗斯会投资mBia或ambac等规模较大的债券保险商，但因aGo财务等相对稳定，所需止损金额相对较少，罗斯最终选择了后者。（孙晓辉）
■贝斯特：全球再保险业前景稳定
2月26日，国际著名信用评级机构贝斯特表示，该公司对全球再保险业的前景展望仍为稳定，这是该公司对全球再保险业连续第二年得出稳定的展望。贝斯特表示，该前景展望反映出，2007年该行业的资产负债总体上表现优异，企业风险管理能力持续提高、盈利势头良好。对2008年来说，如果再保险业各大支柱产品在技术层面的评估仍为有利可图，只要不出现巨灾，2008年将是该行业盈利的一年。即便如此，贝斯特表示，价格走低、竞争加剧、分保公司数量增多是影响再保险业长期良好表现保持稳定的主要因素。（杨林）
■aiG07年4季度净亏52.9亿美元
全球最大保险商――美国国际集团(aiG)2月29日宣布其2007年第4季亏损52.9亿美元，创下该集团89年历史中单季最大亏损纪录。
aiG在公告中宣布该集团2007年第4季净亏52.9亿美元，平均每股亏2.08美元，而此前一年，aiG第4季盈利34.4亿美元，平均每股盈利1.31美元。
有分析认为，aiG第4季的亏损是金融业诸多问题的一个体现，分析同时预计，今后可能会暴露出更多的问题及更多的坏消息。（刘洋）
■劳合社荣获商业超级品牌大奖
劳合社2月27日宣称，财团已入选英国“2008年商业超级品牌”，成为英国最强商业品牌之一，同时也是获得最高评价的保险组织。
劳合社表示，在今年的商业超级品牌500强中，财团从第73位上升到44位，这是劳合社持续致力打造品牌的结果。由于评选的结果是根据一个独立的专家组和1500多位商业专业人士的评估意见生成，该荣誉的含金量很高。
商业超级品牌是由国际性品牌评选机构――英国超级品牌评审委员会发起评选的，今年是该评选的第八个年头，评选结果已成为各行各业机构品牌影响力的一个重要评价标准。（杨林）
亚洲市场
■泰国保险业拟联合承保南疆企业
据泰国《世界日报》3月17日报道，泰国保险业管理委员会秘书长詹塔近日表示，鉴于北大年府CS酒店15日晚间发生爆炸事件情况，将召集保险业者共商如何帮助泰南边境3府企业，希望通过多家保险公司共同承保的办法，降低保险公司的赔偿风险。由于泰南地区不靖局势持续，所有的保险业纷纷提高当地企业的保险费。詹塔说，15日晚在北大年府CS酒店发生爆炸事件，造成13人受伤2人死亡，以及大量财物损坏的惨剧。目前保险公司正在调查落实受伤和死者是否有购买保险，以便按照相关的规定给予赔偿。而CS酒店业主曾向泰国商业保险公司和曼谷保险公司购买保险，保险的金额是1000万铢，每年缴纳5万铢的保费。但是此保单已经于今年年初到期。之后由于当地不靖局势持续，保险公司因此将保费提高到每年27万铢，因此CS酒店认为保费太高而没有继续续保。（蓝筹）
■潘穆利:韦莱或将收购中国保险中介
借着参加在华公司战略会议的机会，全球三大保险经纪集团之一的英国韦莱集团主席及行政总裁潘穆利（Josephplumeri）马不停蹄地造访了多名监管高层及重要客户，在进一步了解中国保险市场的同时，也着力表达对中国长期重点投资的承诺。潘穆利接受记者专访时说，“对于韦莱集团来说，中国是最重要的一个市场，毫无疑问，我们会加大对中国公司的投资力度。而且，条件成熟时，我们也会考虑收购本土的保险经纪或保险公司，以壮大集团在中国市场的实力。”他自豪地告诉记者，韦莱中国公司已经成为2008年北京奥运会及2010年上海世博会的保险顾问，并被指定为中国重大海上石油平台项目经纪公司。2007年，韦莱中国公司的业务增长率达到了24%，这个增长率在集团全球各个分支机构中是表现最好的一家，虽然从利润贡献率来说仍相对有限。（黄蕾）
■海外两机构划归中国再保险
经中国保监会批复，中国财产再保险股份有限公司的香港联络处和伦敦代表处划归中国再保险(集团)股份有限公司管理。
中国财产再保险股份有限公司是由中国再保险(集团)公司作为主发起人吸收境内外6家投资人共同发起、于2003年12月15日成立的一家专业财产再保险公司，注册资本8亿元人民币。2005年10月，增资6.5亿元，使注册资本增至14.5亿元。中国再保险(集团)公司是经国务院同意和保监会批准，于2003年在原中国再保险公司基础上成立的国有再保险集团公司，注册资本为39亿元。（石朝格）
■2007年格鲁吉亚保险公司保费总额超过1亿拉里
2007年格鲁吉亚16家保险公司的保费总额达到1.19亿拉里（1美元约合1.5拉里），比2006年增长41%或4900万拉里；全年赔偿总额7172万拉里，赔偿率达到60%。
医疗保险是格鲁吉亚最受欢迎的保险种类。该险种占格保险市场的37.35%，保费总额为4455万拉里；财产保险占17.06%，保费总额为2035万拉里；汽车保险占14.36%；金融保险占8.81%；人寿保险占3.88%。
■日本社保基金运营可能出现全年亏损
日本养老金及公积金资产运营机构近日公布的数据表明，由于股市下跌，去年第四季度的资产运营损失达1.5348万亿日元，连续两个季度出现赤字。数据还显示，2007财年前三个季度（4月至12月）日本养老金及公积金资产运营机构损失为7924亿日元。
该机构表示，连续亏损的主要原因是美国次贷危机引发全球股票价格下跌，由于2008年以来市场环境依然严酷，预计在3月底本财年结束时很可能出现全财年运营亏损局面。这将是该机构自2002财年以来首次出现全年亏损。
该机构称，目前的资产运营亏损不会影响养老金和保险金的支付。截至2006财年，该机构的资产运营收益累计约13万亿日元。（刘浩远）
保险公司月度总结篇5
填表日期：2019年 12月28日
姓名
***
部门
**支公司
岗位名称
销售
入司时间
2018.12.10
2019年度工作总结
即将过去的2019年是*****支公司极其不平凡的一年，随着总公司的转型发展和业务结构的调整，支公司的业务发展也受到了一些影响。但是在分公司各部门的大力支持之下以及支公司全体员工的共同努力之下，基本上完成了全年业绩目标。现就2019年的具体个人工作情况总结和2020年的工作计划作如下汇报：
一、2019年工作回顾
（一）业绩完成情况
2019年全年共完成业绩190万，其中，车险130万，非车险60万。由于本公司的业务结构调整和承
保政策的变化，导致有一部分业务转保到了同业公司。
（二）具体工作措施
(1) 重点抓好续保业务的续保工作。因为续保客户对公司的认同感比较强，在保险到期前提前一个月
报价给续保客户，让客户感受到保险公司的贴心服务。
(2) 积极发展寿险人业务。尤其是其他无产险的寿险公司业务人员为重点开发的对象，这种业务发展模式对我们产险来讲成本低廉，业务分布较为广泛。同时，寿险人员可以利用产险业务开拓寿险客户，从而实现双赢。
(3)积极发展交叉业务。利用本公司与同业公司之间承保政策的差异性，与同业公司开展分保业务和共保业务。
（三）不足之处
渠道业务发展方面还比较欠缺，希望明年在渠道业务开拓方面做得更好。
二、2020年工作计划
（一）业绩目标
1、2020年的业绩目标为250万，其中，车险200万，非车险50万。
2、业务达成措施
（1） 围绕总分公司的业务发展导向，做好2020年业绩目标的规划和任务分解，积极落实相关措施，
重点做好续保工作和渠道维护。
（2） 积极开拓人渠道，夯实业务发展基础。继续与其他无产险的寿险公司业务人员建立良好的
合作关系，利用寿险公司人员众多、分布广泛的优势，积极发展乡镇业务市场。
（3） 大力发展非车险业务。首先，发展车险客户的同时，给客户极力推荐驾乘意外险，从而提高客户的
风险保障；其次，积极发展火灾公众责任险、家财险、个人意外险、物流安全责任险等效益型险种；最后，选择性的发展低风险的建工险业务。
最后，希望在分公司领导以及各个职能部门的支持和帮助之下，通过与*****支公司全体员工精诚合作、共同努力，尽全力完成2020年的个人业绩目标任务！
*******支公司 ***
2019年 12月28日
保险公司月度总结篇6
在上周六上午举行的三公司揭牌会上，中国保监会主席吴定富为三家公司揭牌，新人保正式挂牌亮相。
据中国人保有关负责人透露，中国人保控股公司注册资本155亿元人民币;中国人民财产保险股份有限公司注册资本80亿元，总资产600多亿元;中国人保资产管理有限公司注册资本1亿元。
原中国人民保险公司总经理唐运祥出任中国人保控股公司总经理，并担任中国人民财产保险股份有限公司及中国人保资产管理有限公司的董事长;原中国人民保险公司公司副总经理王毅出任中国人民财产保险股份有限公司副董事长、总裁;中国人保资产管理有限公司由常务副总裁张鸿翼主持工作，张鸿翼原为中国人民保险公司投资管理部总经理。
记者获悉，目前三家新公司的人员重组正在进行，与主业有关的人员将大部划归到人保股份公司。今后商业保险业务由人保股份公司承接;人保控股公司除代表国家控股之外还将从事政策性保险业务;资产管理公司在原人保公司投资管理部的基础上组建，现阶段只负责人保财产股份公司内部的资金运用。
唐运祥表示，三家新公司将按照现代企业制度的要求，规范所有者和经营者之间的关系。控股公司代表国家投资并持有上市公司和其他金融机构的股份，行使资产所有者的职能;股份公司成立股东大会、董事会、监事会及相关专门委员会，实行财务信息和其他重大信息的对外披露制度;资产管理公司建立责权利明确、经营管理高效的公司治理结构。
国有保险公司有望年内完成股改
据悉，继中国人保裂变之后，另两家“国”字号保险公司：中国人寿、中国再保也将先后设立新的公司，国有保险公司有望在年内全部完成股改。
早在今年年初，中国人保、中国人寿和中国再保险的股份制改革方案就相继获得国务院批准，而今人保率先迈出了股份制改造的第一步，中国人寿和中国再保险的股改也在加快脚步。
中国人寿的股改方案是将总公司分为存续公司和股份有限公司，将以1999年为界，把中国人寿分拆成两家公司，1999年1月以后出售的保单及相应的资产，发起设立中国人寿股份有限公司。而中国人寿作为存续公司，代表国家持有上市公司股份，经营处置非主业资产，负责1999年以前老保单的续保、给付等。
据透露，中国人寿原本打算4月股份公司挂牌，但进度受到了非典疫情的影响，目前各项工作正在抓紧进行。
中国再保险公司将组建为中国再保险集团，旗下包括直接财产险、财险再保险和寿险再保险三个子公司。
中国再保险公司已于5月初完成股改的审计评估工作，进入引资谈判的实质性阶段。中国再保险公司有关人士向记者表示，该公司引资谈判工作顺利，预计直接财产保险公司可于9月底挂牌开业，财险再保险股份有限公司和寿险再保险股份有限公司将于11月底成立。
股改之后迈向海外上市
尽管中国人民财产保险股份有限公司的副总裁兼发言人傅助一再表示，依照海外资本市场的要求，为避免误导投资者，股份公司正处在“静默期”，关于上市的一切情况都谢绝采访。但业界早就知道，中国人保和中国人寿股改的主要目的之一就是募股上市。
上市之路并非是平坦大道。目前国际资本市场对上市保险公司的信息披露有很高要求。另外，上市后募集的资金必须做到有效使用，对保险公司的保险业务和资金运用管理是一个很大的考验。
唐运祥表示：“我们对控股公司的运行规律和经营管理，还知之不多;对公众公司的运行规则知之更少;对保险市场与资本市场、国内市场与国际市场的联结规律还很不熟悉。我们的承保、理赔、营销技能和产品、服务、管理创新与国际先进相比还有很大的差距，与广大客户的期望也有一定的距离。”
保险公司月度总结篇7
关键词：保险会计制度；改革；会计准则
2001年11月27日，财政部颁布了《金融企业会计制度》，规定于2002年1月1日起在股份制上市企业施行。2003年，中国人民保险公司和中国人寿保险公司顺利地拉开了在海外股份上市的序幕，新《金融企业会计制度》正式开始实行。本文通过不同时期的不同会计制度的比较与分析，以求对我国的保险会计制度研究有所启示，进而为建立保险会计准则提供参考。
一、《中国人民保险公司会计制度》时期（1982～1993）
1978年以前，我国的金融体系基本上是中国人民银行一统天下的格局，1982年中国人民保险公司独立出来，相继在1984年2月颁布了《中国人民保险公司会计制度》，由于当时我国的经济体制还是计划体制，而且保险公司发展还处于“拓荒”阶段，许多保险企业独有的特性尚未发挥出来，财会制度上缺乏相应细化的规定。因此，1989年12月中国人民保险总公司对此制度进行了修订，重新颁布了《中国人民保险公司会计制度》，并于1990年1月1日起施行。修订后的会计制度，其实用性和规范性均增强了。从总的来看，这个时期的会计制度有以下几个特点：
1财务管理实行计划管理原则。由于计划经济的影响，保险公司在财务会计制度上实行统一计划、分户经营、以收抵支、按盈提奖的财务管理体制。突出财务计划的作用，利用定额进行财务计划的编制，用以评价企业财务活动；公司收人大部分上交国家财政，成本开支范围由国家规定，盈利全部上交国家，亏损由国家弥补；资金管理实行专款专用制度，将资金划分为固定资金、流动资金和专项资金。资金主要由国家有计划地划拨，仅以专用基金形式给予企业一点财务权力。
2会计制度实行“统一领导，分级管理”的原则。为了保证会计制度的统一性，中国人民保险公司的会计制度由总公司统一制定，各级保险公司都必须严格遵照执行，各级公司不得自行变更或修订制度，但可将执行中发现的问题，及时反映给总公司，由总公司负责修订。
3在核算体制上按照不同性质的保险业务，分别确定会计核算体制，如按国内财产险、涉外财产险、出口信用险和人寿保险业务分别单独核算。其中国内财产险业务、人寿保险业务一般由各级公司独立建帐、独立核算、分级管理、自计盈亏或自负盈亏；涉外财产险与出口信用险一般由总、分公司以下单独建帐、分级管理，总公司统一核算盈亏，分公司自计盈亏。
4会计恒等式采用“资金平衡理论”，即“资金占用总额=资金来源总额”。保险企业的资金，从占用的角度看可分为固定资金、流动资金。固定资金是指占用在企业固定资产上的资金，它包括办公用房、职工宿舍、机具设备、交通工具等，流动资金是指占用在流动资产上的资金，它包括货币资金、结算资金（如应收及暂付款、预付赔款等）、各项支出（如赔款支出、手续费支出、业务费等）。保险企业的资金来源，按不同渠道分为自有及内部形成的资金（比如国家拨给的资本金、固定基金、内部形成且有专门用途的准备金、专用基金）、借入资金、结算资金（如应付及暂收款、应付手续费等）、业务经营收入（如保费收入、利息收入、迫偿款收入及投资收入等）。
5会计科目分为资产类、负债类、资产负债共同类和损益类。另外，鉴于当时的核算体制是按四大险种分别核算，因此，设置国内、涉外、信用、寿险四套会计科目，分别核算不同险种的业务。由于四类业务的财务活动有很多共同之处，也有不同之处，因此四套科目中大部分科目是四类业务通用的，少部分是专用的。
6记帐方法允许从资金收付记帐法、借贷记帐法中任选一种。
7在货币计价上国内业务（包括财产险与寿险业务）以人民币为记帐符号；涉外财产险、信用险业务则采用外币分帐制，直接以原币入帐，年终时将外币业务损益按决算日牌价折算为人民币核算。
二、《保险企业会计制度》时期（1993～1998）
随着党的“十四大”召开，以上这种计划体制下会计制度已不能适应党的“十四大”报告中提出的“我国经济体制改革的目标是建立社会主义市场经济”的改革新要求。因此，1993年，财政部根据社会主义市场经济的总体要求，对我国所有的会计制度进行了全面而彻底的改革，财务会计改革进行了模式性的转换。1993年2月24日，财政部结合保险行业经营特点及管理要求，在《企业会计准则》的基础上颁布了《保险企业会计制度》，于1993年7月1日起施行。这次改革是一项重大的举措，其重点主要体现在以下几个方面：
1首次确立了资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润会计要素体系，并对会计要素的记录和报告作出了基本规定，规范了会计核算的基本前提和基本原则，实行了权责发生制的核算原则，提高了企业财务核算的真实性和准确性。
2在核算体制上将非人身险业务与人身险业务分别进行会计核算，即分别建帐、分别核算损益。非人身险业务可分为财产保险、货物运输保险、农村种植业和养殖业保险、责任保险、信用保险、人身意外伤害保险等；人身险业务分为人寿保险、养老保险、健康保险等。
企业经营的再保险业务，可区别为分入业务与分出业务进行核算，也可将分出业务并入直接业务核算。信用险业务可实行三年结算损益的核算办法。
3建立了资本金制度，实行资本保全原则。企业筹集的资本金，在企业经营期内，投资者除依法转让外，不得以任何方式抽走；按照资本保全原则，企业固定资产盘盈、盘亏、转让、报废、毁损发生的净损益以及计提折旧不再增减资本金，而是直接计人当期损益。这与以前企业收入中大部分上交国家财政、资金随意增减相比有利于企业的自我积累和发展壮大。另外，改革了资金管理办法，取消了专款专用制度。实行企业资金统一管理和统筹运用，以促进企业提高资金运用效益。
4建立了资本金核算体系。制度抛弃了与计划经济体制相适应的“资金来源总额=资金占用总额”的平衡公式，采用了与市场经济体制相适应的“资产=负债+所有者权益”的会计恒等式，明确了产权关系，并在此基础上建立了一套资本金核算体系。
5会计科目分为资产类、负债类、所有者权益和损益类，并分别对保险企业会计科目及使用说明作出了明确规定，规范了各类科目的设计，并从保险企业“安全性”、“流动性”和“盈利性”角度出发，细化了资产流动程度、风险程度和财务损益的科目。
6采用了国际通用的借贷记帐法和国际通行的会计报表体系。制度根据《企业会计准则》的要求，规定保险企业对外报表为资产负债表、损益表、财务状况变动表和利润分配表，并对这些报表的作用、报表项目的内容和填列方法作了具体说明，使财务信息成为国际通用商业语言。
7扩大了保险企业使用会计科目和会计报表的自主权。制度规定“在不影响会计核算要求和会计报表指标汇总、以及对外提供统一的会计报表格式的前提下，可以根据实际情况增减、合并某些会计科目”。“企业向外报送的会计报表的具体格式和编制说明，由本制度规定，企业内部管理需要的会计报表由企业自行决定”。
8规范了保险企业基本业务的会计核算标准和损益的计算。制度对资金的筹集与积累、非人身险业务、人身险业务、再保险业务、拆借、贷款和投资业务、固定资产、货币资金及结算款项、费用、营业外收支、利润及利润分配等业务的会计核算作出了明确的规定。
9体现了一定程度的会计稳健原则。制度规定保险企业应根据国家有关规定计提坏帐准备、贷款呆账准备、投资风险准备，允许企业采用加速折旧法。
10对有外汇业务的企业规定即可采用外汇分帐制，也可采用外汇统帐制。采用外汇分帐制的企业，应设置“外币兑换”科目。各种货币之间的兑换及帐务间的联系均通过“外币兑换”科目。
三、《保险公司会计制度》时期（1998～2001）
1993年制定的《保险企业会计制度》执行了6年，它对于促进保险企业的发展，促进企业间有序竞争，起到了积极的作用。但是，随着我国社会主义市场经济体制的不断完善，国内保险市场不断发展和壮大，保险行业发生了许多新变化，特别是1995年10月，我国颁布实施了《保险法》，国家加大了对保险行业的监管力度，并于1998年成立了保险监督管理委员会，此后，保险监管部门出台了《保险管理暂行规定》等配套的政策法规，保险公司管理体制发生了重大变化，保险公司的保险业务由多业经营转向分业经营；另外，保险公司保险资金运用发生了重大转变，改变了过去放开经营的做法。这些新变化和新情况客观上要求会计制度与之相适应，作出新的规范。因此，1998年12月8日，财政部对原制度进行了修改，颁布了《保险公司会计制度》，于1999年1月1日起施行，这次改革的主要内容有：
1改变了会计制度名称。制度考虑到当时保险企业都已是公司制企业，因此将《保险企业会计制度》改名为《保险公司会计制度》，这样更加符合我国保险公司实际情况。
2重新确定了保险业务的分类，并实行按险种分类核算。制度根据保险分业经营的原则，对保险业务的分类进行了调整，将保险业务分为财产保险公司的业务、人寿保险公司的业务和再保险公司的业务三大类。财产保险公司的业务分为财产损失保险、责任保险等；人寿保险公司的业务分为普通人寿保险、年金保险、意外伤害保险和健康保险等；再保险公司的业务分为分入保险业务和分出保险业务。在具体业务分类上，修改了原制度在具体业务划分上存在的交叉情况，明确规定财产保险公司不得再经营人身意外伤害保险业务，将人身意外伤害保险业务划入人寿保险公司的业务。另外，公司可根据具体情况和有关部门的要求，对保险业务进一步分类核算。
3完善了保险业务损益结算办法。制度规定除长期工程险、再保险业务按业务年度结算损益外，其他各类保险应按会计年度结算损益。与原制度比较，本制度作了如下调整：（1）原制度只明确了信用险按业务年度结算损益，本制度明确了长期工程险等长期性财产保险业务以及再保险业务按业务年度结算损益；（2）前者规定业务年度为三年，后者没有规定业务年度的具体年限，其具体年限由保险公司根据保险业务性质确定。
4增加了确认保费收入的原则。关于保费收入的确认，我国原制度规定，非人身保险业务、人身保险业务和分保业务规定保费的收入入帐时点，确认原则不统一，也不尽合理。本制度对保险业务规定了统一的保费收入确认原则，明确规定应同时满足三个条件：第一，保险合同成立并承担相应保险责任；第二，与保险合同相关的经济利益能够流入公司；第三，与保险合同相关的收入能够可靠地计量。
5增加了存出资本保证金和提取保险保障基金的会计处理。按《保险法》规定，保险公司成立后，应按其注册资本总额的20%提取保证金，存入保险监督管理部门指定的银行，除保险公司清算时用于清偿债务外，不得动用。根据该规定，本制度相应增加了存出资本保证金的会计处理；另外，《保险法》规定，为了保障被保险人的利益，支持保险公司稳健经营，保险公司应当对财产保险、意外伤害保险和短期健康保险按当年自留保费的1%提取保险保障基金。根据该规定，本制度相应增加了提存保险保障基金的会计处理。
6调整了贷款和股权投资业务的会计处理。按照《保险法》及其他有关保险监管法规规定，保险公司不得从事除保户质押贷款以外的其他贷款业务，不得买卖股票和进行股权投资。根据上述规定，新会计制度相应取消了除保户质押贷款以外的其他各类贷款业务的会计处理，取消了股票投资及其他股权投资业务的会计处理。
7增加了抵债物资的会计处理，修改了长期待摊费用的会计处理。制度将原“递延资产”科目改为“长期待摊费用”科目。这是因为“递延资产”实际上是不能全部计人当期损益而在以后会计年度分期摊销的待摊费用。它并不能为公司带来经济利益，不符合资产的定义，不能作为一项资产。
8规范了会计报表体系。本制度将原“损益表”名称改为“利润表”，将原按保险业务设置的损益表改为按保险公司设置利润表，并对各报表的指标项目作了相应调整；用现金流量表取代财务状况变动表，确立了现金流量表在保险财务报表中至尊的地位。
四、《金融企业会计制度》时期（2001至今）
2001年，继新《会计法》和《企业财务会计报告条例》颁布实施之后，财政部又了《企业会计制度》，保险公司又面临一次重大变革。因此，2001年11月27日，财政部颁布了《金融企业会计制度》，于2002年1月1日起施行。该制度以《企业会计制度》为基础，借鉴国际会计惯例，充分考虑了股份制改革的必然趋势特别是上市企业的基本要求，集银行、证券、保险等会计制度于一体，分别对6个会计要素以及有关金融业务和财务会计报告作出全面系统的规定。这次改革是提高会计信息质量的又一重大举措，其主要内容有：
1实现了会计要素的重新界定以及相关的确认和计量。会计要素是企业对外提供财务信息的基本框架，虽然1993年会计制度改革对会计要素作出了基本规定，但是，仍然只规定会计记录和报告，并没有完全解决会计要素的确认和计量问题，这种会计制度本质上是规范簿记的内容。这次新制度对6个会计要素进行了严格界定，并对其确认、计量、记录和报告全过程作出规定，和原制度相比较，更加全面、严谨、规范，使其反映的会计信息更加符合事实。
2首次将国际上普遍遵循的实质重于形式原则纳入新制度。实质重于形式是指经济实质重于具体表现形式，它要求“企业应当按照交易或事项的经济实质进行会计核算，而不应当按照它们的法律形式作为会计核算的依据”。例如，对于保费收入的确认，强调的是“保险合同成立并承担相应的保险责任”这一经济实质，并不以“保险合同成立”这一法律形式作为唯一标准。遵循实质重于形式原则，体现了对经济实质的尊重，能够保证会计核算信息与客观经济事实相符。
3在某些会计原则和会计处理方法上实现了与国际会计惯例相协调。随着我国加入wto，外资保险公司纷纷进入中国保险市场，它要求国内保险公司的会计标准要与国际惯例相协调，采用国际保险业的通行做法。这次新制度所规定的会计政策和会计确认、计量标准，与国际会计准则中所规定的基本相同。比如，各项准备金的提取采取了国际通用的办法；短期投资期末计价采用成本与市价孰低法；在固定资产折旧政策上，允许企业按照资产的使用情况计提折旧。
4谨慎性原则体现更充分。保险公司是经营风险的特殊行业，它本身属于一种负债经营，其业务对象具有广泛的社会性，从而也就决定了保险行业在处理会计信息的方法上必须更加稳健保守。这次新制度无论是会计要素的确认，还是会计方法的处理以及会计信息的披露，可以说将谨慎性原则体现得淋漓尽致。比如，新制度将虚拟资产排除在资产负债表之外，明确规定开办费不得列入资产，待处理财产损溢在期末结帐前处理完毕；注重资产质量，要求计提资产减值准备，它包括坏帐准备、贷款损失准备、短期投资跌价准备、长期投资减值准备、固定资产减值准备、无形资产减值准备、在建工程减值准备、抵债资产减值准备等八项准备；此外，对利息收入明确规定了严格的确认条件，对于逾期贷款，缩短了应收利息转表外核算的天数，由一年缩短为90天。
5明确了新业务和疑难问题的处理方法。随着财务会计与税务会计的分离，所得税会计的重要性日渐突出，过去保险公司会计制度很少涉及，在所得税的会计处理上，也只局限于应付税款法。而这次新制度在所得税的会计处理上分别确定可采用应付税款法和纳税影响会计法，并详细地列示了其计算方法。此外，新制度对于实务工作中新出现、以及在以往会计制度尚未规范的一些疑难业务比如或有事项、会计调整、关联方关系以及交易、证券投资基金等都作出了明确的规定。
6增加了对外提供的会计报表，完善了会计信息披露。新制度在原来提供的资产负债表、利润表、现金流量表和利润分配表的基础上增加了所有者权益变动表，充分考虑了上市公司投资者日益增长的信息需求。此外。对会计报表附注进行了详细、严密的规范，提高了财务会计报告的信息含量和可理解性。
7明确了会计政策的审批权限。新制度规定，在遵循国家统一会计制度的前提下，保险公司采用的会计政策、会计估计、财产损失处理的批准权限为股东大会或董事会，或经理会议或类似机构。不再经过政府有关部门规定和批准，改变了过去会计政策和税收政策批准权限混淆不清的现象，赋予了保险公司更大的自主权。
综上所述，我国的保险会计制度随着保险业的发展，保险市场的开放以及现代企业制度的建立在不断完善，但是同时也要看到，任何一种建立完备制度的企业都是不可能存在的。因为基础的不严密性，其体系就不可能完备，加之外部环境的变化，会计制度本身当然也是不可能完全没有漏洞。虽然，新制度的颁布和旧制度相比，更加注重了保险企业的风险问题，谨慎性原则得到了较多的运用。但是，新制度只就保险公司财务会计事项做了原则性规定，财会制度相关内容不全并过于宽泛，而且，新制度集银行、证券、保险等会计制度于一体，没有体现保险行业的特色。此外，2002年，为了履行我国入市承诺，加强保险监管，新《保险法》又重新颁布，保险公司业务范围、保险资金运用形式、保险公司组织形式、保险条款费率监管等方面又发生新的变化，比如，在财寿险分业经营上新《保险法》规定，财产保险公司和人寿保险公司可以同时经营意外伤害保险和短期健康保险，因而保险会计制度又面临新的调整。笔者认为，保险公司作为一个特殊的行业，需要单独有一个统一的、科学合理的会计准则，制定保险会计准则是符合保险会计规范的发展趋势，它不是保险企业会计制度细枝末节的修改，而是在系统地把握保险会计个性、保险会计规范发展与变革趋势以及我国保险业发展的实际情况的基础上制定出来的。因此，当务之急，财政部应在现有的新制度基础上尽快出台保险行业会计准则。
参考文献：
[1]财政部。保险企业会计制度[m].北京：经济科学出版社。1993.
[2]财政部。保险公司会计制度[m].北京：经济科学出版社。1999.
保险公司月度总结篇8
总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。亲爱的读者，小编为您准备了一些保险公司内勤工作总结范文，请笑纳!
保险公司内勤工作总结范文1今年以来，我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了首季度“岁岁如意”贺岁保险、“幸福家庭”、“合家欢乐”等劳动竞赛活动，并自行组织了摩托车、意外险等突击活动。从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末开展的“幸福家庭”突击中，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终以140%的好成绩超额完成市公司下达的任务。
一、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。
公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，赔付，不断提高服务质量;二是坚持24小时值班制度，积极参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平;三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息;四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强防范风险的能力。我们先后到有安全隐患的纸业、药业、公司等重点客户单位帮助整改隐患，制订防灾预案，深受客户的好评，收到良好的社会效果。
二、调整经营思路，强化创新意识，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型险种业务的同时，认真梳理“垃圾”业务，对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃，对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保。去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106%，我司从大局出发，坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低，保障范围大、保险金额高的经营风险，特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件，往往造成较高的赔付率，我公司从效益出发，对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时，我们改变以往的经营套路，厂车险业务属于我司续保业务，续保时间为9月份，但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，企图分羹，为保证万无一失，我司果断提前续保，使其他保险公司措手不及，稳固了业务的发展。纸业有限公司保险业务一直以来是我司囊中之物，续保是在11月份，公司经理室知道一旦提前续保，当年不仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的业务压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的业务缺口，更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保费，决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试，也是转变思想的实验性思路。
正是由于我司员工勇于承担重任，善于开动脑筋，充分调动积极性和创造性，做到人人有担子，个个有责任，因而，在强大的外部竞争中，我司上半年不仅没有丢失任何阵地，巩固了我司财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业务的突破。
保险公司内勤工作总结范文220__年，是我加入__保险公司的第四年。在这一年中，在各级领导的悉心教导下，在同事的热情帮助下，我较好地完成了全年的各项工作任务，在工作和思想方面取得长足的进步，政治觉悟和业务素质得到较好地提升。现将全年工作总结如下：
一、工作思想方面。
积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。作为一名内勤人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。
二、业务方面。
我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作内容虽然枯燥无味，但是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争非常激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。
三、工作中做的好的方面
1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局考虑。
2、心态平和，为人谦和，处世积极，有良好的人际关系。
四、工作中的不足
1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。
2、须加强与人沟通的能力。
3、须加强应变能力。
总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。
保险公司内勤工作总结范文3十六个月弹指一挥间就毫无声息的流逝，就在此时需要回头总结之际才猛然间意识到日子的匆匆。“千里之行，始于足下”，这十六个月短暂又充实的实习使我真正体会到一个保险工作者的辛苦，乐趣和责任。由于自己来的较晚，和其他同事还有一定差距。
一年多以来，我把学习期分为了三个阶段：熟悉环境、熟悉工作、习惯工作环境和压力及掌握业务知识。
在每个阶段中都使我我收获良多。
第一个阶段：刚到县公司的前几天非常难熬：不认识人、不熟悉工作、最难捱的是不能感觉到自己的价值。在这种境况下，使我学会了承受工作高压下如何缓解自己，如何和同事交流学习。那一刻起，我就下定决心：一定要做一名合格的、优秀的查勘员。说起来，做一名查勘员容易，但要做一名优秀的查勘员就难了。千里之行，始于足下。我从小事学起，从点滴做起。我相信，成之道，唯有恒，因为坚守信念，所以终会有高度。
第二个阶段：了解自己的工作性质职能，学习业务新系统，如何做，怎样做。查勘和定损都是为了确定事故损失而存在的，包括损失的真实性，损失的实际程度，维修或赔偿的程度等多个方面，查勘和定损都是理赔工作中的重点，适合事故的查勘和定损通常能为保险公司对事故的处理提供良好的基础，也为客户迅速快捷的得到赔付提供了重要的依据.可以说查勘与定损是车险理赔工作的重中之重。
第三个阶段：真正的把自己融入进工作之中，能够独立查勘，定损，使用系统以及与客户沟通。
由一个车险查勘定损的门外汉，变成了能够独立工作的查勘员。本人较好地完成了实习期工作目标。
在玉溪太保工作，自己认为自己的处事风格，工作态度，完全对得起天地，对得起任何一个客户，对得起自己的公牌，更加对得起自己的代码。在此，我首先感谢我的公司，给我提供了一个进入玉溪太保的平台，同时也感谢太保的领导，给予了我进入玉溪太保工作的机会，没有这两者，可能我今天也没有在这里写工作总结的机会，因此，我从心底里感谢您们!但是，我更需要感谢的，是曾经教导过我的各位老师傅：朱师、杨师、潘师、陶师、施师、……没有他们的耐心教导，就算我有在玉溪太保的机会，也没有今天的成绩，人不学不成器，刀不磨不锋利，如果没有他们默默的指导与支持，再锋利的刀韧也因时光的流失与岁月的冲刷而生锈，最终成为一堆废铁!一日为师终生为父!父母给予了我生存的机会，他们却给了我事业发展的动力，谁轻谁重，缺一不可!因此，我在这里，再次表示我对他们的感谢，希望他们工作顺利，身体健康!
保险公司内勤工作总结范文420__年是中国保险市场竞争更加激烈的一年，全国公务员共同的天地!同时也中国人寿发展历史上重要的一年，__营销区部在市公司党委、总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初市保会和市公司总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展
工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将十三区部20__年的工作情况和20__年的工作计划汇报如下：一、20__年的经营成果和工作总结
截至11月30日，十三区部在全体业务同仁和工作人员的共同努力下，共实现新单保费收入____万元，其中期交保费__x万元，趸交保费____x元，意外险保费____万元,提前两个月完成市公司下达的意外险指标;区部至11月有营销人____人，其中持证人数____人，持证率__%;各级主管__人，其中部经理x人，分部经理x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。
回顾20__年走过的历程，凝聚着__区部人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：
(一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。
总经理室多次在各种会议中强调，今后的市场竞争日趋激烈，同业公司不断从各个方面和我们展开较量，在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。__区部上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变区部各方面人员的观念，变“要我发展”为“我要发展”。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为__区部从根本上增强了凝聚力，区部呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。
(二)针对全年各阶段经营重点，我区部积极配合市公司各项安排，结合区部实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。
从年初开始，区部就针对一年的工作方向，推出了“人人达标，争做明星”的竞赛方案，倡导全体业务伙伴达到基础目标，向明星业务员学习，并持续努力实现高要求。在全年的工作中，区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力，实现了整体工作的持续性和有效性。全年基本上可以分为三个阶段：
第一阶段：年初__趸交销售业务竞赛，我区部配合市公司“______”趸交推动方案，推出区部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案，全面提升规模保费，实现开门红。
第二阶段：二月份至八月份，区部围绕期交业务和增员工作，先后推出了春节期间的“正月十五闹元宵，新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄鹰行动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性的推动方案，有效地拉动了业绩增长。区部借助七月份乔迁新职场的契机，推出“火红七月，淘金行动”业绩、增员推动方案和“八月感恩勤拜访，人人举绩庆乔迁”推动方案，倡导“人人举绩，为新职场做贡献”，区部还借机提出了“天天拜访，周周举绩，月月增员，年年进步”的区训，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，取得了不俗战绩。
第三阶段：九月份至年底，区部利用__x培训的有利时机，全面调动团队士气，提升销售技能，开展多层次对抗赛，冲刺年终目标。在市公司的安排下，九月份我区部组织了200余名伙伴参加__公司的全套培训，使广大伙伴从全新的角度得到了思想的升华和技能的提升。区部借势而行，在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪，在配合市公司开展并炒作“____”区部对抗赛的同时，积极开展区部内部的对抗竞争，先后发动了“狮王争霸”、“五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动，区部推出的“九月争霸战鼓急，欢度中秋冲桂林”、“金秋十月燃战火，五虎争霸振雄风”、“众志成城，决胜深秋”十一月期交业务竞赛方案以及“决胜__大冲刺”十二月期交业务竞赛方案，都有效地提升了团队士气和工作积极性，为全年冲刺作了有益的拉动。
(三)针对各个层级人员，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。
1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。
区部在年初制定了针对整个年度的工作方向，并将各项目标进行细化分解，与全体主管签订了全年目标责任状，做到目标明确，奖惩有据，增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标的信心;在一年的工作当中，区部还每个工作月都结合团队的年度目标，制定月工作目标，并且不断地通过月工作总结会、周主管经策会的绩效分析，用数据说话，追踪团队目标的达成情况。在每次经策会上，区部会公布各级主管的个人举绩和增员情况，激励各级主管“打铁还需自身硬”，身先士卒带动属员。正是这种阶段追踪与检查的工作方法，引领着团队主管始终认清方向，带领团队追逐全年工作目标。
2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。
区部从20__年组建“精英俱乐部”以来，标准逐年提升，入会人数逐年增加，至20__年已有区部精英俱乐部会员36人，入选市公司精英俱乐部的有3人，加入美国百万圆桌协会(mdrt)1人。为了进一步促进精英队伍的成长，区部在年初重新制定了《精英俱乐部章程》，对20__年俱乐部入围标准再次上调，为精英业务员提供更多优惠政策，有效地促进了团队争作优秀，努力加入俱乐部的热情。区部在搬入新职场后，专门为精英俱乐部制作了光荣榜，增强精英荣誉感，号召大家“向精英学习，向精英致敬”，区部内形成了的良好风气。为了加快精英成长，区部定期举办精英俱乐部例会，进行各种培训和目标追踪。特别是十月份以来，区部组建了60人的“精英突击队”进行分组对抗，每周日上午进行半天培训，邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课，或提供外界交流机会、客户沟通机会。这些举措有力地提升了精英伙伴的水平，从观念、态度、技巧和习惯几个方面受益匪浅。至11月底，区部已有大批业务伙伴达到或接近20__年精英俱乐部入围标准，绩优人员的基础越来越牢固。
3、针对区部工作人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。
为了充分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员的作用，我区部在部门架构调整和人员岗位分工方面进行了大量有益的探索和实践，取得了明显成效。特别是乔迁新职场后，区部专门设置了“销售支持办”和“人力支持办”，重新进行人员分工和配比，设置专人负责人力支持管理方面的工作，专人负责销售支持方面的工作，保证了各项工作的明确性和条理化。区部还充分发挥组训讲师的特点，分派组训协助各个团队或网点的发展，使每个部门网点都有专人辅导;与此同时，区部对一些专项工作分别派组训负责，保证工作的全面深入开展，如“精英俱乐部”“产品说明会”“基本法考核预警”“人资格考试”“职场布置”“新人培训”“新人学校”等工作，都按照组训讲师的特长明确分配，专项负责的组训讲师对工作负责到底，有效地调动了相关人员的主观能动性，为工作的持续深入开展奠定了基础。区部每日召开组训、讲师夕会，及时传达最新资讯，研讨工作方法，商议各类问题，互相交流学习，保证了工作的顺利开展和执行力的提升，同时提升了组训讲师的工作能力和协调互助，取得明显的效果。
(四)一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品说明会，提高规模保费，保证目标达成。
1、认真分析团队实际，从基础工作入手强化各项工作的落实，保证团队素质的稳步提升，实现稳定发展。
抓好基础工作，立足长远发展，是十三区部长期以来始终坚持的方向，在20__年，区部的基础管理工作又上了新的台阶。区部从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。
在早会经营方面，区部始终高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。特别是进入十月份以来，区部将早会密度从一周三次调整为天天早会，由于有多年来坚实的团队管理基础，此举不仅在各团队得以顺利实施，而且受到大多数主管和营销伙伴的欢迎。很多伙伴纷纷表示，天天早会使伙伴们的工作意识更浓了，学到的知识更多了，非常有利于展业习惯的持续性。大家对天天早会的理解和支持，折射出区部长期以来基础管理的扎实和高度的执行力。
为了做好出勤管理，区部在年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全区部树立制度意识，明确“要工号就要上班工作”的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。好的制度放权给各部执行，加上有效的监督机制，使我区部出勤率始终在70%以上，有力地推动了各项工作的落实。
为了使各层级业务人员得到相应的培训支持，区部在早会经营之外，建立起有针对性的培训体系，如：针对新人的“新人培训班”;针对入司半年内人员的“新人学校”;针对精英高手的“精英俱乐部培训”，针对主管的“经策会培训”，针对无证人员的“代资考辅导培训”等等，区部还不定期为各级人员提供外界培训的机会，有效地提升了团队能力，开阔了眼界。
在职场建设方面，我区部本年度实现了质的飞跃。这首先得益于分公司总经理室的大力支持，区部借力使力，配合机关部门，充分利用乔迁新职场的时机，实现大手笔改建装修，使老公司焕发出新的活力，装修后的职场、办公室数量充足，环境优美，为团队的发展创造了硬件基础。借此机会，再一次对总经理室的高瞻远瞩表达全体__区部人的感激之情!搬进新职场后，区部从长远出发，投入大量费用购置办公家具、基本设施等必需品，并重新设计各类展板，布置了“精英俱乐部光荣榜”、“__区部最受尊重的人”、“公司介绍”、“信息栏”等多种展板，为各职场制作了“业绩追踪榜”、“新人转正追踪榜”、“区训”等各类展板，使职场充满激励氛围。新职场的改建充分激发了全体伙伴的工作热情，也向来区部参加说明会、办理业务的社会各界展示出国寿的良好形象，受到了一致好评。
此外，区部在活动管理、举绩率管理等多个基础管理方面也都进行了深入持续的探索与实践，为__区部的持续健康发展奠定了坚实的基础。
2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，向鸿鑫险种要规模。
回顾20__年我区部的经营历程，高密度的产品说明会是一个突出特点，我们充分利用各种时机，坚持举办节假日产品说明会，取得了显著的效果。特别是五月份以来，区部利用“通州开办国寿个人保险业务8周年”的契机，加大客户答谢会密度，不仅“请进来”，还要“走出去”，充分利用区部网点多，分布广的优势，号召各部各网点举办专场客户答谢会，充分利用现有条件，开展形式多样，不拘一格的答谢会版本。如在家里举办的“家庭式”答谢会、在村委会、村小学举办的“乡村式”答谢会、在居民小区、居委会举办的“小区式”答谢会，再配合区部或网点内部职场召开的“职场式”答谢会，答谢会的局面一度如火如荼，高潮迭起。据统计，五月至七月，区部和各部共举办各种类型的客户答谢会一百余场，一度出现每周举办7场以上答谢会的局面。随着与外界的交流与协作，我们也不断更新客户答谢会的举办形式和讲座版本，尝试召开“企业家交流会”、现场为客户赠送礼物等形式的答谢会，取得了一定效果，积累了宝贵经验。在各种小型客户答谢会举办的同时，区部坚持每周至少一至两场区部级别的客户答谢会，针对中端客户开展工作;同时也积极倡导伙伴踊跃参与市公司高端客户答谢会，并提供礼品和门票的支持，使伙伴参与热情增加，并利用市公司高端客户说明会，签下了很多大客户，甚至出现了131万元的巨额保单，成效显著。
为了给业务人员搭建好销售平台，确保每场说明会的质量与效果，区部无论是高端客户还是普通客户的产品说明会，每次都要进行认真细致的准备，从说明会的流程安排到奖品设置;从主持主讲到礼仪服务人员的演练;从会场的整体布置到灯光音响效果控制，每一个细节都要精心策划、充分准备;讲师、组训人员积极配合，服从区部的整体安排，经常加班加点，展现出良好的团队协作氛围。产品说明会给业务伙伴提供一个很好的展业平台和约访借口，使区部利用鸿鑫保险有效地提升了期交保费规模。
(五)积极响应保监委和总经理室的号召，进一步发展县域保险，利用乡镇网点扩大公司影响，提升区部战斗力。
我区部多年来在乡镇网点建设方面成效显著，已形成了以通州城区为中心职场，七个乡镇营业网点的合理布局，乡镇网点成为目前__区部的重要业绩增长点。本年度区部成功育成次渠镇营销服务部，同时在乡镇网点建设方面加大了投入力度，从各方面给予必要支援，取得了突出成绩。
区部为每个网点都配备了内勤和组训，职场设备一应俱全，从根本上解除了网点发展的障碍。区部召开乡镇网点经理座谈会，商讨网点建设的新思路，并明确提出各网点的发展目标。今年二季度，区部专门将通州各村镇拥有销售人员的情况进行了汇总，从战略角度进行区域规划。区部轮流到各职场进行村镇分配，要求伙伴认领发展目标，努力实现“村村都有伙伴，村村都有客户”，这些举措为乡镇网点伙伴指明了方向，对增员和业绩都起到了长期推动作用。
农村网点的人在辛勤的工作中向广大农村群众带去了保障，普及了保险知识，同时为公司带来了保费，目前各网点的保费收入已经占据整个通州营销业务的半壁江山。在经济效益显现的同时，网点建设带来的社会效益更加明显，在设有营业网点的乡镇，__人寿的影响力占据突出地位，同业公司很难在当地站稳脚跟，这些都为我们事业的长远发展奠定了坚实的基础。
二、20__年工作中存在的一些问题：
1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别是城区团队，急需补充高素质人才，开拓高端客户市场。
2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存在;
3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要，整体水平有待提高;
4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。
三、20__年工作设想
针对20__年的经验和不足，__区部要在20__年重点做好以下工作：
1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。
2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。
保险公司内勤工作总结5篇工作总结
3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。
4、大力开展增员活动，特别是城区增员工作，要以区部层面运作，努力提高增员质量。
5、建立完善的层级培训体系，抓好主管培训、新人培训、衔接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。
6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模发展。
回顾以往，展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信，在市公司的正确领导下，在支公司的共同配合及__区部全体同仁的共同努力下，我们一定能够取得更加令人瞩目的成绩，让国寿的大旗永远飘扬。
保险公司内勤工作总结范文520__年1月我加入平安,成为平安这个大家庭中的一员。从事保险这个陌生的行业,对于一个从未接触过保险的人来说，将会面临更大程度上新的挑战和考验。时至今天已快满2年了,为了适应当前工作的需要，本人时刻把学习放在第一位，提高自身综合素质，特别是增强保险方面的知识，做一个真正的保险人。20__年是财险改革的关键一年，是面对新变化、落实新机制、执行新规定的一年。二年里，我在公司领导和同事的帮助下不断的成长。下面结合我的具体情况对20__年的工作做一下小结。
一、工作思想方面。积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。作为一名内勤人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。
二、业务方面。我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作内容虽然枯燥无味，但是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争非常激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。
三、工作中做的好的方面
1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局考虑。
2、心态平和，为人谦和，处世积极，有良好的人际关系。
四、工作中的不足
1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。
2、须加强与人沟通的能力。
3、须加强应变能力。
总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。
保险公司月度总结篇9
一、指导思想
以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，认真落实中央经济工作会议、全国金融工作会议及全省经济工作会议、全市地方金融风险排查工作领导小组（扩大）会议精神，按照省政府“金融要大发展、风险要严防范”的总体要求，全面排查地方金融风险隐患，及时堵塞风险漏洞，健全完善风险管控长效机制，努力提高我地方金融机构和上市公司规范运作水平，合理引导民间融资阳光化、规范化发展，促进全金融业稳健运行、科学发展，更好地发挥金融在“打造实力、建设幸福城乡”两大战略任务中的支撑和保障作用。
二、排查对象和内容
此次风险排查的对象为全地方金融机构、境内上市公司和民间融资组织。其中，银行业主要是城市商业银行、农村信用社；证券期货业主要是我境内上市公司；小额贷款公司、融资性担保机构、典当行和融资租赁公司也是这次排查的对象。
风险排查的重点内容：
一是地方金融机构和上市公司风险情况，重点检查法人治理结构是否完善，管理层和高管人员内部控制能力是否具备；内控机制是否健全，各项基础性、系统性建设是否存在缺陷；规章制度是否健全落实，风险管控措施是否到位；业务经营和财务管理是否依法合规等。
二是民间融资领域风险情况，重点排查非法集资、高利贷等风险隐患。
具体排查内容和标准，按市行业监管、主管部门制定的配套方案实施。
三、方法步骤
此次排查采取自查和重点抽查相结合的方式进行。具体分为五个阶段：
（一）动员发动（3月15日至3月25日）。政府制定并印发全地方金融风险排查工作实施方案，召开会议进行部署。上市公司所在镇、直各相关责任部门和行业监管、主管部门以及各法人机构按照风险排查实施方案和工作要求，分别制定本部门、本行业、本单位具体排查工作方案。其中，全地方银行业机构风险排查工作实施方案，全地方证券期货业机构及上市公司风险排查工作实施方案，全小额贷款公司、融资性担保机构、典当行和融资租赁公司风险排查工作实施方案经政府同意后，由金融办及行业监管、主管部门会同有关部门实施。直各相关责任部门和行业监管、主管部门以及各法人机构要按照方案要求，进一步明确排查目标，细化排查任务，强化措施，落实责任，层层进行动员发动，全面启动排查工作。
（二）自查自纠（3月26日至4月15日）。各法人机构对照排查内容和标准进行拉网式风险自查，全面查找风险隐患和薄弱环节。自查自纠结束后5个工作日内形成书面报告，报送政府和相应监管、主管部门。各相关负责镇、部门和行业监管、主管部门要组织、指导和督促各法人机构切实做好自查自纠。
（三）重点抽查（4月16日至5月15日）。政府组织行业监管、主管部门对法人机构自查自纠情况进行抽查，抽查比例为：银行业100%，证券期货业100%，上市公司100%，小额贷款公司、融资性担保公司、典当行50%左右，融资租赁公司100%。
（四）整改提高（5月16日至6月30日）。对排查出的风险隐患和问题认真研究分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞，消除风险隐患。与此同时，对排查发现的共性、根本性问题，立足当前、着眼长远，从体制、机制和制度方面，进一步建立健全风险管控长效机制，从源头和根本上预防和减少风险事件的发生。
（五）总结验收（7月1日至7月10日）。整个排查工作基本结束后，由各相关负责部门和行业监管、主管部门分别对排查整改情况进行检查验收，写出总结报告和工作建议，于7月10日前报领导小组办公室，汇总后报市领导小组办公室。
四、工作要求
（一）强化组织领导。政府成立由长任组长，分管副长任副组长，府办、金融办、公安局、商务局、工商局、广电局、信息中心、中国人民银行支行、银监分局办事处等部门、单位负责人为成员的全地方金融风险排查工作领导小组，统一领导组织金融风险排查工作。领导小组办公室设在金融办，负责日常协调、指导、调度等工作，金融办主任兼任办公室主任。各直相关负责部门和行业监管、主管部门也要建立相应的组织协调机制，主要负责同志亲自抓，分管负责同志靠上抓，抽调精干力量，全力组织实施，推动排查工作扎实开展。风险排查过程中，政府将组织专门力量成立督导组，对各相关负责部门进行督导检查，确保排查工作取得实效。
（二）落实责任分工。风险排查工作按照条块结合、以块为主的原则进行。政府是防范辖区金融风险、维护地方金融稳定的第一责任人，对本风险排查工作负总责。全面组织好本地方金融机构、上市公司、小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、融资租赁公司风险排查工作，并负责制定本民间融资组织风险排查具体方案，引导民间融资规范发展，切实防范、化解民间高利贷等风险隐患。行业监管、主管部门要按照“谁审批谁负责、谁监管谁负责、谁主管谁负责”的原则，严格落实工作职责，加强对本行业风险排查工作的组织、指导和督查，确保各项任务落到实处。金融办在发挥好领导小组办公室职能作用、搞好组织协调的同时，与上市公司所在镇具体负责内上市公司、全证券期货业和、小额贷款公司、融资性担保机构风险排查工作的方案制定和组织实施。银监分局办事处负责全银行业金融机构风险排查工作的方案制定和组织实施。中国人民银行支行要从政策指导、技术支持等方面给予大力配合。商务局负责全典当行和融资租赁公司的风险排查工作。公安局负责非法集资活动排查工作，依法打击各类金融违法犯罪活动。工商局做好全民间融资中介组织风险排查工作。广电局、信息中心负责风险排查工作的宣传引导，营造良好的舆论环境。
（三）严肃工作纪律。风险排查要在不影响正常业务开展的情况下进行。对排查出的问题，要严格落实有关保密规定，严禁私自对外扩散，防止炒作。同时，对有关宣传报道要坚持正面引导，统一宣传口径，掌握舆论宣传主动权。对各种可能出现的情况，要制定工作预案，确保一旦发生能够迅速应对、妥善处置。
保险公司月度总结篇10
中国两家著名的金融企业——中国工商银行和中国平安保险股份有限公司不久前在北京签署了双方全面合作总协议，涉及保险、资金结算、证券业务、电子商务、银行卡等多项业务。银行与保险公司全面合作，这在我国金融业还是首次。
根据协议，双方合作的内容包括：工行为平安中国地区保险业务的重要合作伙伴，收取保费，支付保险金，销售保险等，平安为工行及其员工提供财产保险、人寿保险等综合保险服务，为工行提供住房按揭、抵押贷款等业务中抵押物的保险服务及信贷业务、信用卡消费的风险保障；双方在资金结算、银行间同业拆借市场、保单质押贷款业务等方面紧密合作；双方选择上海开展电子商务的合作试点；共同发行联名卡，使双方客户享受丰富、优惠的服务等。
加入wto以后，中国银行业、保险业及证券业将面临全能制外资金融机构的巨大挑战。是孤军作战，奋力搏击，还是强强联合，共同迎战？业内人士分析：工行与平安联手，对工行而言，通过与保险公司合作，实现资源共享，可以有效地稳定老客户、拓展新客户，增加客户对银行的依赖度和忠诚度；通过消费信贷保险的开展保证了个人贷款的偿还，降低风险和损失；通过开展业务提高收入，改善效益；同时通过新的服务内容使银行工作人员的素质和技能得以提高。而对平安而言，工行有覆盖面非常广泛的营业网点、庞大的个人及公司客户群，这些为平安扩大业务、加快资金流转、提高结算效率提供了有力支持，同时通过发行联名卡等方式，能为保险客户提供更多的超值服务。
中国工商银行是我国大的商业银行，资产总额达36296亿元人民币，下设3万多个分支机构，拥有工商企业帐户810万个，居民储蓄帐户4·2亿个，全国结算业务量占全国金融系统的50％以上，跻身于世界大企业500强第160位。工行的牡丹卡发行量高达4389万张，成为发卡量最大的银行卡。
中国平安保险公司则是我国第一家股份制保险公司。截至今年4月底公司总资产500多亿元。目前平安寿险业务稳居行业第二，产险业务规模居全行业第三；另外，平安附属的平安证券公司、平安信托投资公司也在业内享有声誉。（据《南方都市报》）浮动利率型险种走红
各大保险公司最近纷纷推出利率不确定的分红、投资连结和万能寿险等新型保险品种。保险业内人士表示，浮动利率型的新险种正逐渐取代传统型险种，成为我国寿险市场的主流产品。这些险种的问世，是国内保险业为规避经营风险、积极与国际市场接轨而做出的努力。
8月8日，中国太平洋保险公司在北京和上海同时推出了“太平盛世·长发两全保险（万能型）”。这是在国内保险市场面世的第一个万能寿险产品。同一天，泰康人寿保险有限公司也在上海推出了“世纪长乐”分红保险；而去年年底由平安保险股份有限公司在上海率先推出的国内第一个投资连结类险种——“世纪理财”，也创下了极佳的销售记录。
长期以来，中国寿险市场一直将储蓄型的传统险种作为主导产品。1996年至今的七次大幅降息，对寿险市场造成了前所未有的冲击。特别是一些采取较高利率假设来厘定保费的公司，几年来在低利率投资回报的环境中，其业务利差损问题已经凸现出来。分红、投资连结等新型险种正是在这样的背景下出现在国内保险市场的。业内人士表示，今后国内保险市场竞争将由原始的价格竞争，转而进入更高形态的管理竞争和服务竞争。（据《人民日报》）“保单的彻底革命”——万能寿险填空白
8月8日，随着中国太平洋保险公司“万能寿险”的隆重推出，北京保险市场2000年第一轮热潮温度又升。“太平盛世·长发两全保险（万能型）”，简称“万能寿险”，该产品保障、投资两相宜，就像一种“两栖动物”，亦水生亦陆生。“万能寿险”正由中国太平洋保险公司在北京和上海市场销售。
自四月份以来，平安、新华的投资连结保险、泰康的分红保险、太平洋寿险的万能寿险相继铿锵上市，重新燃起消费者对人寿保险的关注，眼前，人们谈及投保必谈投资类保险、理财类保险，从消费者已认知的传统型寿险产品到投资连结保险、分红保险，人们似乎渐渐有点儿意识了——新险种中，或者可以把一大部分保费交给保险公司，委托专家理财了如平安的“世纪理财”、新华的“创世之约”；或者是投保人也能像保险公司的股东那样分点儿保险公司的赢利，如泰康的“世纪长乐”。那么，太平洋保险公司的“万能寿险”又有什么特别的功能呢？它能为投保人带来哪些意想不到的收益呢？
万能寿险，英文称universallifeinsurance，意为全能的、变幻的寿险产品。万能寿险的严格定义为“提供保费缴付的灵活性与身故给付的可调整性和非套装性的保险产品。”简要之，这种保险产品主要提供两方面的功能：投资和保障。投保人所交保费可分成两部分，一部分用于保险保障，另一部分用于投资账户。其中，保障额度和投资额度的设置主动权在客户，二者可根据客户不同时期的需求进行调节；投资账户的资金由保险公司的理财专业人士代为投资理财，投资利益上不封顶、下设最低保障利率。
据调查，人们购买保险的犹豫心理表现为：“我现在能交保费，如果以后交不上怎么办？能不能有钱时多交点儿，没钱时少交点呢？”；“保险的合同太死，钱不能流动，万一想用钱却拿不出来”；“有没有一种产品，既有保障，生前又能见到钱，且缴费别太贵了。”……
万能寿险正好能填补这种需求空白。
万能寿险产品与其它理财类险种相比，最主要的特色是客户所持保单设定了保证最低收益率、可变动的灵活性，同时客户收益获得的双重保障。
“万能寿险”以投保人的想法和利益为轴心：要保障吗？就选择高保障；想投资收益吗？就扩充投资账户的权益；等钱用吗？，就把账户里的钱取出来；有钱了？就多交点；没钱了？就暂时少交点甚至暂时不交。充分体现资金的“收”与“支”在项目选择、数额分配、机会处理上的灵活性和自主性。业内人士称：“这是保单的彻底革命”——一张保单可以规划出各种类型“度身定做”的个性化保单。 人保将推出保险“110”
中国人民保险公司即将推出全国统一的保险服务专线电话95518。
中国人民保险公司车险部副总经理贾海茂称，人保将力争建成集预约投保、接受报案、快速查勘救援、业务咨询、举报投诉等服务功能为一体的服务网络；以该电话为支撑，建立全国车险理赔网络，完善代查勘、代定损的“双代”制度；在全国范围内推出“车辆保险救助卡”，为事故车辆提供救援，推出“绿色信道抢救服务”，为保险事故中的受伤人员及时抢救提供保障。
据了解，截至目前，中国人民保险公司已推出多种车险服务措施，人保浙江、福建、辽宁、四川、吉林、黑龙江、广西、重庆、宁波、厦门等分公司开通了全省(区)统一的人保服务专线电话，24小时全天候为保户提供保险报案、预约投保、简单咨询等保险服务。
1999年，中国人民保险公司的车险业务增长势头强劲，保费收入达239.38亿元，同比增长7.49%，占全国车险市场份额的80%以上。（据《中国经济时报》）中保康联人寿保险公司开业
中国人寿保险公司和澳大利亚联邦银行集团共同出资组建的中保康联人寿保险有限公司于日前正式在上海成立开业，这是新千年在中国成立的第一家合资寿险公司，也是在上海获准经营的第十家寿险公司。
此次合资公司设在上海这一中国最具活力的城市，极富挑战性。公司目标首先是建立一整套科学高效的管理机制，既有海外先进的理念，又能符合中国本地的特色；其次是培养和造就一批具有专业水准、受人欢迎和尊重，并能体现个人价值的优秀人和管理队伍；第三就是引入整体财务规划的思路，运用科学手段帮助客户仔仔细细算好帐、明明白白买保险，实现客户的财务状况和风险管理良性循环。
中保康联人寿保险公司已推出“钟爱一生重大疾病长期健康保险”、“钻石人生两全保险”、“乐得保消费信贷定期寿险”三款新险种。（据《国际金融报》）中外保险机构激战上海
日前，又一家合资保险公司——中保康联在上海开业，至此上海保险营业性机构发展到18家，其中，中资8家，外资或中外合资10家。这样，外资或合资保险机构在数量上超过了中资保险机构。
据中国证券报报道，尽管如此，中资保险机构在“外”字号面前已不再“英雄气短”。据统计，占领上海保险90％份额的4家公司中，中资有人寿、平安、太保3家，外资只有友邦一家。国内保险公司与外资机构的竞争中，不惜重金聘请有海外背景的专业人才，以及实现专业化经营，迅速提高了市场份额。在产品更新过程中，中资保险机构也做到了与外资保险机构同步进行。中国保险经纪市场正式启动
经中国保险监督管理委员会批准，中国首家保险经纪公司——江泰保险经纪有限公司不久前在北京正式成立，它的成立标志中国保险经纪市场正式启动。
保险机构和保险经纪机构是构成保险中介市场的核心，按有关规定，保险人是代表保险公司的利益，为保险公司工作，保险经纪人则是基于客户的利益，为客户提供优质的保险经纪和风险管理服务。
自中国恢复保险业以来，保险机构发展迅猛，全国共有各类保险中介服务网点23万多家，从业人员达百万以上。而在此之前中国还没有一家专业的保险经纪机构，为此发展保险经纪市场成为中国保险业的一项重要工作，去年12月保监会批准江泰等3家保险经纪公司成立。
据新华社报道，江泰保险经纪公司是由中国化工进出口总公司、首钢总公司等10家国内著名企业参股组成的股份制公司，可在全国范围内为客户提供非寿险、寿险、再保险等保险经纪服务以及各类风险管理服务。上海银行、证券、保险业兴起合作热潮
在中国最大的金融城市上海，星罗棋布的银行、证券、保险业自今年以来正兴起一个合作交流、共展市场的新热潮，以提高国内金融业整体素质和可持续发展能力，及时应对中国加入wto之后的金融挑战。
总部设在上海的交通银行领风气之先，与中国银行联手于今年三月下旬签署全面合作协议，开创了中国全国性银行间全面合作的先例。
此后，上海中外资银行竞相联手，这些银行间特别是中外资银行间优势互补的成功合作，使合作各方最大限度地分散了风险，达到以较小成本获得较大收益的目的。
各银行、证券、保险机构之间跨行业的合作，在深度和广度上都有新的突破。上海浦东发展银行已获准开办股票质押贷款业务，目前这家银行正在与其合作的证券公司进行密切洽商；上海银行、福建兴业银行正通过人行上海分行积极申请开办股票质押贷款的新业务；工商、农业、中国、建设等四家国有商业银行的上海分行也已获各自总行授权，将择机开办股票质押贷款业务。
在银行与保险业合作方面，各商业银行与各保险公司普遍签订了住房抵押贷款配套保险协议；今年四、五月间，农行和工行的上海市分行又先后与平安保险上海分公司签署“保单换贷款”的质押贷款业务合作协议，将银行与保险机构的业务合作，由过去单纯的存款大户与开户银行的关系，推向优势互补，共拓市场的新境界。
保险业参与证券市场的程度也在不断加深。继允许保险资金购买证券投资基金、允许小比例保险资金直接进入股市之后，最近经中国保监会批准，中国太平洋保险公司上海分公司的入市资金由百分之五提升到百分之十五；平安保险公司也在上海率先推出与证券市场关联的投资连结保险。
保险界人士称，随着近期开放式基金酝酿推出，上海保险、证券、银行三业之间在分业经营基础上的广泛合作，必将进一步加速。（据《中国新闻社》）首家保险消费者赔偿基金创立
3月15日，解决保险合同纠纷又多了一份法律保障。中国人民保险公司厦门市分公司在全国率先创立总金额为100万元的人民保险消费者赔偿基金。
今后凡涉及与该公司的保险合同纠纷，被保险人均可申请仲裁，并由人民保险消费者赔偿基金对仲裁结果的执行予以保证。