保险公司员工规章制度篇1
随着我国保险市场主体的增加，保险企业间的竞争也愈发激烈，如何在竞争中取得一席之地，已成为保险企业的基本诉求，运行有效的内部控制机制是保险企业实现经营目标的保证。本文从内部控制的基本概念、职能与责任，保险公司应遵循的内部控制要求等方面进行分析，最后对如何发挥内部控制在保险公司经营管理中的作用提出相关建议。
关键词：
内部控制；保险公司；经营管理
一、内部控制的基本概念
1.内部控制是指一个由主体的董事会、管理层和其他人员实施的、旨在为实现经营的有效性和效率、财务报告的可靠性、符合实用的法律和法规等目标提供合理保证的过程。
2.内部控制要素：内部控制包括五个相互关联的构成要素，它们源自管理层经营企业的方式，并与管理过程融为一体。这些构成要素是：控制环境——设定了一个组织的基调，影响其员工的控制意识，它是内部控制的其他所有构成要素的基础，为其提供了秩序与结构。风险评估——每个主体都面临来自外部和内部的必须加以评估的多种风险，风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。控制活动——控制活动是指那些有助于保证管理层的指令得到贯彻执行的政策和程序，它们有助于确保采取必要的措施来处置实现主体目标的风险。信息与沟通——必须以适当的方式在一定的时间范围内识别、获取和沟通有关的信息，以便员工能够履行其责任。此外，与外部各方，例如客户、监管者以及股东之间也需要有效的沟通。监控——需要对内部控制体系进行监控，一个对内部控制体系的运行质量进行评估的过程。对于内部控制的缺陷，应该自下而上进行汇报，性质严重的应该向最高管理层和董事会报告。以上这些构成要素之间存在着协同和联系，从而形成一个整合的体系，针对变化的环境作出动态的反应。当控制被嵌入主体的构架之中并成为企业本体的一部份时，内部控制最为有效。
二、内部控制中的职能与责任
组织中的每个人都对内部控制负有责任，具体如下：管理层——首席执行官负有最终责任，因此应该承担内部控制体系的“所有权”，与其他任何人不一样，首席执行官确定了“最高层的基调”，他影响着诚信和道德，以及一个积极的控制环境的其他要素。特别重要的是首席财务官及其下属，他们的控制活动平行和向上、向下贯穿于企业的经营活动和各个单元。董事会--管理层向董事会负责，董事会提供治理、指导和监督。管理层有可能处于凌驾于内部控制之上的地位，忽视或压制来自于下属的沟通，从而使故意错报结果的不诚实的管理层能够掩盖其行径。有效的董事会成员应该客观、有能力，并富有质疑精神。内部审计师--内部审计师在评价控制体系的有效性方面起着重要的作用，并致力于持续的有效性，内部审计职能通常起着重要的监控作用。其他人员——从某种程度上说，内部控制是组织中每个人的责任，因此它应该成为每个人岗位描述中明确或隐含的一部份。几乎所有员工都会产生内部控制体系中所使用的信息，或者采取必要的行动来实施控制。
三、如何正确理解内部控制
一方面内部控制是企业内部的管理控制系统，是为企业经济活动正常进行所采取的一系列必要的管理措施，不仅包括企业管理层用来授权与指挥经济活动的各种方式方法，也包括核算、审核和分析各种信息资料与报告的程序与步骤，还包括对企业经济活动进行综合计划、控制和评价而制定的各项规章制度。从根本上讲，内部控制依赖于严格执行一套成熟的制度规范体系去防范风险，制度规范与业务流程是强化内部控制的核心工具。另一方面内部控制无论设计和运行得多么完善，也只能就实现主体目标向管理层和董事会提供合理保证。实现的可能性受到所有内部控制体系固有局限的影响。它们包含这样一些事实：决策中的人为判断可能出错，由于简单的误差或错误这样的人为失误可能导致发生故障。此外，控制可能由两个或多个人的串通而被规避，管理层具有凌驾于内部控制之上的能力。另一个因素是需要考虑控制的相关成本和效益。
四、保险公司应遵循的内部控制相关法规
1.内部控制相关法规的出台背景。2001年“双安”事件（安然、安达信）发生的根本原因就是内控失灵、违规操作、外部监督失去作用。2002年，为保护投资者利益，美国《公众公司会计改革和投资者保护法案》（又称《萨班斯-奥克斯利法案》），其103、302和404条款的内容涉及内部控制。其中，404条款是其最核心的内容，明确了两项制度安排：一是上市公司管理层评估并报告其内部控制（后缩至与财务报告相关的内部控制），二是外部审计师基于管理层的评估进行再评估并报告。全球性系列公司财务丑闻及国内上市公司舞弊事件所引起的强烈震撼，引起了我国对企业内部控制问题的广泛关注。2006年7月，财政部会同有关部门发起成立了具有广泛代表性的企业内部控制标准委员会，制定我国的内部控制标准。2008年6月财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合了《企业内部控制基本规范》。2010年保监会印发《保险公司内部控制基本准则》作为保险业贯彻落实《企业内部控制基本规范》的实施细则，对保险公司内部控制体系的主要内容进行了明确界定，《准则》于2011年1月1日起施行。《企业内部控制基本规范》及配套制度构建了中国企业。内部控制规范体系；《保险公司内部控制基本准则》对指导保险公司加强内部控制体系建设，提高风险防范能力和经营管理水平，促进保险公司依法合规、持续健康发展具有指导意义。
2.相关法规对保险公司内部控制的要求。《企业内部控制基本规范》明确规定自2009年7月1日起在上市公司范围内施行，鼓励非上市的大中型企业执行。要求执行规范的上市公司，应当对本公司内部控制有效性进行自我评价，披露年度自我评价报告，并聘请会计师事务所对内部控制有效性进行审计，出具审计报告。2010年，五部委又配套印发企业内部控制应用指引、评价指引及审计指引。《保险公司内部控制基本准则》（以下简称《准则》）在内部控制基础方面，要求保险公司加强内部控制基础建设，为有效实施内部控制营造良好环境。同时要求保险公司应当培育领导高度重视、内控人人有责和违规必受追究的内控企业文化，形成以风险控制为导向的管理理念和经营风格，提高全体员工的风险防范意识，使内控制度得到自觉遵守。在内部控制程序方面，《准则》要求保险公司应当根据风险规律，合理设计内嵌于业务活动的内部控制流程，努力实现对风险的过程控制，同时根据控制效果不断改进内部控制流程，将风险控制在预定目标或可承受的范围内。在内部控制保证方面，《准则》要求保险公司应当建立多层次、全方位的监控体系，实现对内部控制活动的事前、事中、事后有效监控，为实现内控目标提供保证。同时要求保险公司加强对内部控制的审计检查，定期根据检查结果对内部控制的健全性、合理性和有效性进行评估，并按照规定的报告路线及时向审计对象、合规管理职能部门和上级领导进行反馈和报告。强调保险公司还应当严格内部控制责任追究，对于违反内部控制要求的行为，不管是否造成损失，都要进行严肃处理，追究当事人和领导责任。
五、运行有效的内部控制体系是保险公司履行经济补偿职能和保险合同义务的根本前提
保险公司是经营风险的企业，从经济角度来看，保险是分散危险、消化损失的一种经济制度，是分摊意外事故损失的一种财务安排。从法律角度来看，保险是一种合同行为，是一方同意补偿另一方损失的一种合同安排。在经营过程中，保险公司需做好各项风险管理工作，实现经营的有效，才能保障保险资金安全，才能确保在被保险人发生保险事故时能充分发挥好保险的经济补偿职能和履行好保险合同义务。但在实践中，由于部份岗位人员责任意识不强、不按财务业务规范操作等，时常会出现内部控制失效的情况。以车险承保流程为例：承保时展业人员在了解客户的需求，向投保人介绍相关险种、条款、费率规章体系后，应向投保人履行明确说明义务，并指导客户填写或打印投保单，提示投保人签字（章）。但在实务操作中，部份岗位人员未严格执行公司内部控制流程，出现展业人员未向投保人介绍条款，尤其是“责任免除”部份内容；未按规定附条款；未按保险法履行说明义务；保人在投保单上签字等情况的发生，导致出现理赔诉讼案件时，投保人以保险公司未履行说明义务、投保单非本人签字为由进行抗辩，案件败诉后给保险公司造成财务损失的同时也造成声誉损失。因此，一个运行有效的内部控制体系，是保险公司履行经济补偿职能和保险合同义务，实现行为合规、资产安全、经营有效的根本前提。
六、如何发挥内部控制在保险公司经营管理中的作用
1.培育内控文化，提高员工内部控制意识。随着部份保险公司在国内外陆续上市，各保险公司在防范经营风险，提升控制能力方面加强了重视力度，但由于保险市场发展迅速，大部份保险公司在大力发展保险业务的时候没有从战略高度将内部控制建设纳入公司经营管理全过程，内控文化未真正形成，特别是基层机构对内控和风险管理的内涵认识不足，风险防范意识较差，时常出现不按内部控制规范操作给公司带来财务损失及声誉损失的事件发生。因此，着力培育公司内控文化，形成领导高度重视内控体系建设，员工自觉遵守内部控制制度的良好文化氛围，提高内部控制体系运行的有效性，提升保险公司风险防范能力。
2.定期清理内控制度，提高制度可操作性。部份保险公司内控规章纷繁冗杂，分散于各类文件中，缺少整合性。实际工作中规章制度的出台跟不上监管要求；出台规章制度随意性较大，对短期工作安排也出台相关暂行办法；部份规章制度程式化严重，可操作性不强，甚至出现为应付内外部检查制定规定或办法的现象；部份规章制度不能渗透到公司经营管理和具体业务操作环节中，形同虚设，导致部份关键控制点处于控制无效状态，给公司经营造成潜在隐患。因此，定期开展规章制度清理工作，审核现有规章制度是否符合法律法规、是否符合监管规定、是否符合当前公司经营管理模式等，对于已不符合当前经营管理需要的规章制度应及时清理并公布存废状态，提高制度的可操作性，让公司员工在工作中有章可循，有规可依，提升公司运营效率。
3.充分发挥稽核审计作用，保障内控体系有效运行。在各级保险经营机构的实际管理中，重制度建设、轻制度执行的情况较为普遍。而实践证明，在已发生的行政处罚案件或司法案件中，追根溯源都是有章不循、有规不依，持续的监督检查跟不上，部份人员长期将自己及所在公司置于国家法规、公司制度之外，导致内控体系在部份经营机构运行失效。从前述的“内部控制中的职能与责任”中看出，内部控制是组织中每个人的责任，但是内部审计师在评价控制体系的有效性方面起着重要的作用，并致力于持续的有效性。内部审计部门应当结合内部审计监督，对内部控制的有效性进行监督检查。因此，要充分发挥内部稽核审计作用，将其精力从对事后的各类违规违纪案件的查处转移到事前的警示教育和事中的监督检查，加强对关键环节的管控，有效防范内部控制体系失效，降低各类违法违规案件发生的频次，提高公司依法合规经营能力。
保险公司员工规章制度篇2
一、公司化经营模式的成本分析
1经营支出成本的增加1.1规范劳动用工而导致社保费用增加：出租车公司与驾驶员签订承包合同的同时，签订劳动合同，每月定期为驾驶员缴纳五项社保费用。在行业核定的承包金中，有300—400元用于缴纳企业承担的驾驶员的社保费用。而在实际运行当中，每年7月份社保基数均要上涨，企业承担部分上涨幅度约为80元/月，按园林出租公司111辆车，两班驾驶员共222人计算，每年要增加成本21.3万元，5年承包期内，递增累计约100万元。该成本费用不能转稼收取驾驶员，企业自行承担。1.2计价器设备的提档升级而导致的成本增加：为了方便乘客打车，规范营运服务，行业对出租车计价器实施了提档升级，所有出租车都能实现金陵通iC卡刷卡服务，每一笔出租车业务均要主动提供打车发票。而企业要新增加刷卡手续费及出租车发票成本费用。按111辆计算，每月多增加支出3000元，全年增加5万。1.3出租车车辆保险费成本的增加：近年来，随着汽车产业的发展，车辆事故率不断上升，而出租车交通事故率更要比一般社会车辆大的多。车辆保险近几年不断提高，又增加了出租企业的经营成本。2经营风险成本的增加2.1重大交通事故带来的风险成本增加：一辆出租车正常投保为交强险+商业保险。交强险最高赔付额为11万，商业险第三者责任险根据投保额度，一般为20万至50万，多数采取30万。一旦发生重大死亡事故，保险公司交强险加上第三者责任险赔后，仍然会有较大缺口。这时驾驶员没有赔付能力，将由出租车公司承担连带赔付责任，应该讲重大死亡交通事故是出租车行业最大风险成本之一。2.2劳动用工带来的风险成本增加：过去挂靠式承包经营方式，出租车公司与驾驶员之间只是简单的经营承包关系。而现在，实施公司化经营方式后，双方不仅是承包经营关系，同时也是劳动用工方式，公司要多承担社保，医疗等相关费用。3经营管理成本的增加3.1客运违章率所带来的管理成本增加目前，全市对出租车行业的营运管理逐年规范，要求也越来越高。将出租车公司的客运违章率与有偿使用费相挂钩。每年企业审验，公司客运违章率也作为一项硬性指标来考核。新增出租车时，客运违章率也是招标当中最为关键的硬性指标之一。出租车驾驶员来自于各行各业，素质参差不齐，往往由于个别驾驶员的违章就会给公司带来违章率的上升，企业的经营成本增加。3.2维护驾驶员队伍的稳定所带来的管理成本增加出租车驾驶员作为弱势群体，劳动强度大，收入不高，经营环境需要进一步改善。全国部分城市先后出现过出租车驾驶员罢运事件，都成为了政府及媒体舆论的关注焦点。作为出租车公司既要抓驾驶员的规范营运行为，又要关心到驾驶员队伍的稳定，既要管的好，又要保证队伍的稳定，这就必然带来管理成本的增加。
二、建立完善公司化经营管理模式，合理控制经营成本，增加企业收益
1以制度建设为切入点，实现公司化运营的管理规范化一是建立完善用工制度，把好进人关，抓好驾驶员队伍管理。出租车企业的员工队伍管理与其他企业的员工队伍管理有很大的不同，企业不能随时随刻监管到，应该是一种松散性的管理。并且驾驶员成分复杂，文化水平低，综合素质差。因此要把好驾驶员录用关，要加强对驾驶员入职前的审核了解，对一些素质不高，不适合在窗口行业服务的人员要拒之门外。另外要定期对驾驶员进行培训，通过对营运规范、文明服务、安全行驶等方面的教育，提高驾驶员的营运服务技能与技巧。二是建立完善奖惩制度，控制驾驶员客运违章率与安全事故率。要通过完善的规章制度，考核制度，让驾驶员在平时营运中做到安全行车、文明行车。做到有章可循，奖惩分明。通过每年客运违章报表和安全事故报表所反映，公司驾驶员有210多人，每年客运违章驾驶员有30起左右，70%的违章集中在个别驾驶员，对于这部分总是出现违章，履教不改，应该加大处罚力度，提高违章成本，杜绝违章重复发生。对30%的违章属于处理不当，缺少沟通，公司应该通过加强教育，让驾驶员进一步掌握文明营运的规范与技巧。对年度无违章事故的驾驶员，要大力宣传表扬，通过精神、物质奖励，提高驾驶员积极性，以先进带动驾驶员整体素质的提高。2以财务管理为切入点，实现公司化运营的收益最大化针对出租车企业的特点，比如从每一轮承包期内，对新购的出租车辆固定资产、合同期结束后旧车处置上及相关设备处置上，加强资产管理；从平时驾驶员领用的打车发票、手撕小票，要合理分析数据，保证驾驶员合理领用的同时，控制好成本支出；从平时每月承包金收入及车辆保险费支出，合理控制好现金流，减少财务成本。此外，要通过财务相关数据，进一步了解分析企业经营发展情况，尤其要加强出租车营运当中，包括车辆损耗、用油、用汽成本的分析，驾驶员营收状况，不同时段的营运状况分析等，来深入了解出租车经营、行业市场状况，给企业做重大决策时有到决策依据。3以开拓市场渠道为切入点，实现公司化运营的经营多样化在抓好公司内部管理的同时，要能够研究市场，分析市场，依靠政府、依托出租车行业平台，想方设法开拓市场渠道，增加驾驶员收入，从而带来出租车行业市场的稳定，企业的稳定发展。比如通过市场化运作，增加出租车上车身广告，头座套广告，在给驾驶员带来一定的收入的同时，企业也能消化部分经营成本。也可以公司为平台，通过现在市场科技通讯手段，GpS、微信服务，大力发展电招业务，这样既可以减少驾驶员空载率，也可以缓解部分打车难问题。4以品牌建设为切入点，实现公司化运营的效益规模化出租车公司要不断提高自身企业内部管理水平，进一步规范从业驾驶员营运服务质量，大力提倡客运优质服务，弘扬在服务当中的好人好事，加强品牌建设，此外，公司还可根据自身的资源条件，从出租车相配套产业进行产业延伸，如汽车修理、的士服务中心等相关产业。这样既让相关配套产业服务于出租车主业，也可能让企业扩大经营，发挥规模效益。5以企业文化建设为切入点，实现公司化运营的管理人性化人性化管理是一种以人为本，根据企业的价值观和企业的文化精神氛围进行的管理。在我们平时与出租车驾驶员接触中就能反映出，驾驶员对公司希望有一种家的感觉，把自己当成是公司的一个真正的员工，而不是挂靠承包人。因此企业在建立完善制度化建设的同时，要加强人性化管理，对驾驶员的生活、营运工作、家庭困难等多做了解，多去关心。遇到驾驶员家里婚、丧事情，公司要主动上门慰问；在遇到传统节日，要进行走访慰问。平时要通过营运数据，及时了解驾驶员营运情况，定期与驾驶员进行思想沟通，及时掌握驾驶员思想动态。综上所述，出租车企业公司化运营模式的建立与完善，在带来了前所未有的挑战同时，更是为出租车企业提供了难得的发展机遇，笔者在积极探索新形式下的经营管理模式，提出的控制运营成本，强化制度管理上的浅知酌见，希望能为出租车行业的规范发展，为服务民生做出微薄贡献。
作者：朱鹏程单位：南京市园林实业总公司
保险公司员工规章制度篇3
__铝业__分公司是国家为开发__丰富的铝土资源，利用__具有的水、电、交通等优势，于“八五”期间投资建设的重点项目，是集矿山开采、氧化铝、电解铝生产于体的大型综合性工业企业。公司一期工程设计年产氧化铝30万吨及相应的矿山生产能力、电解铝10万吨、碳素6.8万吨，于1991年5月开工建设，1995年底全面建成投产；并不断进行技术改造，使氧化铝年产达到45万吨及相应的矿山生产能力；1999年7月建设了具有当代世界先进水平的320Ka大型电解槽系列，使电解铝年产达到13.5万吨；20__年5月10日，设计年产40万吨的氧化铝二期工程开工建设，20__年6月28日全面投产,仅用两月就达产达标。20__年将生产氧化铝超过91万吨。
长期以来，公司始终坚持把安全生产列为企业生产经营管理之首，始终坚持贯彻“安全第一，预防为主”的思想，认真学习贯彻中央领导对安全生产工作的一系列重要讲话和批示，围绕“三全”（即：全员管理、全过程控制、全方位预防）和“三个标准化”（管理标准化、现场标准化、操作标准化）的管理方式，通过组织开展安全宣传教育培训和各类安全生产竞赛，深入推广安全生产标准化建设，强化现场安全检查和危险作业审批监护，营造了一个良好的企业安全文化氛围，基本实现了全体员工从“要我安全”到“我要安全”和“我会安全”的转变，有效地减少和杜绝了各类安全事故的发生。
为了建立安全管理的长效机制，切实提高安全管理水平。从传统安全管理中总结经验，吸取教训，围绕和处理“人是最大的安全隐患”这一课题，从主动安全着手，提出并建立了一套以“1331”安全管理理念为核心的自主安全管理模式，取得了较好的安全管理绩效。
二、自主安全管理模式的确定：
近年来，企业安全生产工作的地位日益提高，特别是《安全生产法》、《职业病防治法》、《道路交通安全法》、《工伤保险条例》、《特种设备安全监察条例》、《国务院关于进一步加强安全生产工作的决定》等一系列法律法规的颁布，强化了各级安全生产监督工作的力度。在安全管理工作中，我们意识到企业生产安全事故要得到最有效的遏止，归根到底是要建立一套有效的长效安全监管机制。
我们公司在不断总结投产十年以来的经验和教训，广泛总结和学习国际上安全管理先进企业（如：杜邦公司、美国铝业公司、南非五星安全管理等）的经验，提出并建立了一套本企业的自主安全模式——“以1331安全理念”为主线的企业自主安全管理模式，具体模式如下：
1.以“1331安全管理理念”作为指导一切安全生产工作的核心。
2.以“贵在认真，重在落实，持续改进”作为管理安全工作的指导思想。
3.以“三个全员、三全管理、三个标准化”为重要管理手段。
（1）“三个全员”即：全员安全承诺、全员培训上岗、全员危害辨识。
（2）“三全管理”即：全员参与、全过程控制、全方位预防
（3）“三个标准化”即：管理标准化、现场标准化、操作标准化。
4.以“员工安全导则”做为个人的行为准则。
5.以“实现安全自主管理”为宗旨。
6.以实现“零伤害、零事故”为长远目标。
自主安全管理模式有效运行的保证体系：
1.安全生产责任保证体系
2.安全生产制度保证体系
3.安全生产组织保证体系
4.安全生产监督保证体系
5.安全技术管理保证体系
6.健康安全环境管理体系
7.安全文化建设保证体系
三、企业自主安全管理模式的实践和具体落实：
（一）“1331安全管理理念”是一切安全生产工作的核心。
安全生产的灵魂源自安全文化和安全管理理念。安全管理理念的特性表现在：安全管理理念是由最高管理层设置；是书面的——简洁、通俗易懂；被所有员工理解；被积极推广。按照安全管理理念的特性和公司实际的情况，公司先后组织召开了两次公司领导班子会议和两次职业健康委员会会议，在广泛吸取国外先进企业安全管理经验的基础上，探讨并确定了公司的安全管理理念和目标：
1.__铝业__分公司安全理念（即：“1331”安全理念）
坚信一个核心理念：
——“只要采取措施一切事故都是可以预防的”；
强化三种观念：
——安全优先(安全具有压倒一切的优先权)
——安全要讲认真
——安全要自主管理
执行三个全员：
——全员安全承诺
——全员安全上岗培训
——全员危害辨识
牢记一个确认：
——“所有作业行为都必须预先进行安全确认”。
2.__铝业__分公司长远的安全目标：
最大限度地追求零伤害、零事故。
（二）“贵在认真，重在落实，持续改进”是管理好安全工作必须坚持和落实的态度。
安全工作贵在认真，“认真、严格按章办事”是提高和抓好企业安全管理非常有效的手段，也是企业具有永恒生命力的安全管理真经。现代化的企业不是缺乏安全生产规章制度、操作规程，其关键是在于能否严格遵守、认真落实这些规程和制度。安全生产工作只
有讲认真、重落实，才能持续改进。一方面要求各级安全责任者在违章面前不讲情，另一方面要求操作者在作业过程不违章，真正做到“管理者认认真真地管、操作者实实在在的做”。在近年开展的各类安全教育培训、特种作业复审考试以及现场的安全监督检查等各项具体的工作中，这种管理安全工作的态度得到了很好地落实。在20__年特殊工种复审考试过程中，一位自治区级劳动模范因为违反考场制度，最后被取消考试成绩，进行补考。也是因为这种认真和理念的影响，公司各类安全培训考试全部采用闭卷考试形式，真正在职工心目中形成了安全讲认真的态度。
（三）“三个全员、三全管理、三个标准化”是公司一直坚持的重要管理手段。
1.“三个全员”即：全员安全承诺、全员培训上岗、全员危害辨识。
——“全员安全承诺”。公司不仅要将安全责任状从公司、厂矿、车间一直签到每个员工，而且管理层和每位一线的操作者都必须对当年的安全工作做出书面承诺。在20__年第一次职业安全健康委员会扩大会议上，公司总经理殷恩生率全体领导班子和委员会成员向全公司做出了庄严的《安全承诺书》。
——“全员安全培训上岗”。按照《安全生产法》第21条规定：“生产经营单位应当对从业人员进行安全生产教育和培训，保证从业人员具备必要的安全生产知识，熟悉有关的安全生产规章制度和安全操作规程，掌握本岗位的安全操作技能”。公司切实强化了安全培训的力度，这也是促进自主安全管理的基础。
20__年4月份，公司首先选择并组织了对公司领导层、部门厂长经理等分公司中高层管理人员的“安全管理资格证取证培训办”，有71位厂长（经理）获得__壮族自治区安全生产监督管理局颁发的“安全生产管理资格证书”。
接着，公司组织对320位车间负责人、兼职安全员以及一些生产科室的负责人分期分批进行了8天脱产安全管理资格培训，并也获得__壮族自治区安全生产监督管理局颁发的“安全生产管理资格证书”。
有了管理者的模范作用，从20__年6月至20__年7月，公司用了一年的时间全面推行“员工安全上岗资格证”，11个二级生产单位，14个部室5500名职工全部完成了全员安全培训工作。
20__年3月份，公司再次将班组长安全管理资格的培训纳入公司直接管理，公司正在组织对近600名班组长进行为期3天的安全培训。
——全员危害辨识。现代安全管理是体现了对现场危险源的控制，危险源也是造成生产事故、设备事故的最主要的祸源。“知危险、知危害、会防范”是员工实现自我保护的有效途径。为此，我们公司确定了“全员参与危险危害辨识”的原则，按照“组织培训——个人辨识——班组讨论——车间汇总——车间评定——返回班组讨论——车间再评定——厂矿审定——公司批准”的危险源步骤，让全体员工都参加危险源辨识。我们公司危险源辨识经历了近3年的细致工作：
20__年四季度，公司组织了一次全面的危险源排查，当时，由于对危险源的认识局限性，主要是排查了979项以事故隐患为主的“危险源”。
到20__年底，公司制定了《危险源辨识与分级管理办法》，各单位共辨识出1800项危险源。
20__年，公司结合创建并整合职业健康安全与环境管理体系的要去，再次开展“全员的危险源辨识”，此次辨识不仅包括了全部生产操作现场，而且包涵了各级职能管理部门的管理潜在的缺陷。通过认真细致的工作，共辨识出来的危险源22407项，其中管理方面危险源2314个，重大风险9项。
20__年3月份开始，公司又决定用4个月的时间，开展“全员危险源辨识、熟悉本岗位相关危险源”竞赛活动。
通过多次开展危险辨识，补充了12371块现场安全标志牌、以及各类危险源点标识牌826块，全部按规定悬挂在危险点（源）的重点部位。
2.“三全管理”。即：全员参与、全过程控制、全方位预防。
——“全员参与”。公司在深化推行全员安全承诺、全员安全培训以及全员危险辨识制度的同时，又推出了班组安全员动态轮换制度，人人当安全员、人人参与安全工作。
班组是安全工作的前沿阵地，是安全工作的基础。班组安全员也就是安全工作的前线“把关人”。为了充分激发全体员工积极、主动参与安全管理工作的热情，发挥出员工搞好安全工作的巨大创造力，从根本上提高员工的安全意识和促进全员参与和自主管理，公司明确要求推行“班组安全员动态管理模式”，对班组安全员实行动态管理，即班组安全员由班组成员定期轮换担任，担任班组安全员的时间为1——3个月，这样一次轮回就使得班组每一位员工都能当上安全员，切身体会安全员的实际工作。公司各单位组织对轮换上岗的班组安全员实现“安全管理资质”上岗培训，要求上岗前必须接受班组安全管理员相关常识的专门培训考核，考核合格后，方可轮换担任班组安全员
——“全过程控制”。公司无论从制度的修订完善、还是制度的执行落实，整个过程都是按照认真严格的态度加强控制。所有的生产操作和检修作业要求做到“四个到位”和“三个负责”。“四个到位”即：一是防范措施要到位；二是现场监督监护以及互保要到位；三是现场安全确认要到位；四是安全审批、确认、监护的责任落实要到位。“三个负责”即：“谁签字审批安全措施，谁对措施负责；谁监护，谁对作业过程的安全负责；谁确认，谁对确认的结果负责”。
——“全方位预防”。公司在吸取传统安全管理的有效措施的基础上，不仅提出了对危险源监控的前期预防和风险预防的思想，而且推行了所有的事故必须报告、分析和处理的原则，强化了对所有事故的管理和处理力度，加强了事故预防的力度和手段。“事故无大小”，关键是要认真吸取每一起事故的经验教训，避免重复事故的发生，因此，公司规定“所有的事故必须报告、调查、分析和处理”原则，各单位不论发生多大的事故必须按照上述原则进行处理。20__年，共接到各类事故报告18起（只有1人次轻伤事故，其余都不能构成轻伤或重大设备事故），对所有报告的事故，都按照“四不放过”的原则进行了分析处理，同时，为全公司采取相应的措施提供宝贵的经验。
3.“三个标准化”即：管理标准化、现场标准化、操作标准化
创建安全生产标准化班组、车间、工厂和企业，是我们公司一直坚持的安全生产竞赛活动。从1995年开始创建了安全生产标准化活动，1999年，公司作为全区第一家通过自治区安全生产标准化企业验收命名的单位，经过多年的不断摸索、总结和完善，安全生产标准化工作取得了一定的成绩，并在公司各项生产经营管理工作中发挥了较大作用。但随着时间的推移，原来创建的模式渐渐出现了一些不足和缺陷。如：悬挂墙上的规程和制度，很多都是采用刻字制作，成本很高，当规程或制度需要修改时，由于缺乏经费，常常没有能给予及时更改，造成了制度、规程跟不上，形式上的东西还不少。针对这些情况，20__年，公司制定了安全生产标准化换版的规划，将原来挂在墙上的版式改为电子版本，把所有相关的材料全部装到专门制作档案盒，在车间班组公开展阅，既便于查阅，又便于管理和修改。
为了实现安全生产标准化创建工作的“生命力”，公司从“管理标准化、现场标准化、操作标准化”的三方面提高了“验收复审的标准”：
——管理标准化：
1）熟悉公司的安全管理理念、方针、目标；
2）倡导“全员参与、自主管理”的安全管理方式；
3）实行“全员参与、全过程控制、全方位预防”的三全管理；
4）颁布《员工安全导则》，规范进厂员工安全行为；
5）实行全员安全承诺、全员安全上岗培训、全员危害辨识制度；
6）推行安全标准化园地电子版并在班组公开展阅；
7）健全安全管理网络、配备专兼职安全管理人员、完善各项安全管理制度、认真落实安全责任制；
8）推行所有的事故必须报告、调查、分析和处理；
9）坚持三级危险作业的“危险预先分析”、“安全措施审批”以及“对现场和行为的安全确认”；
10）定期开展安全学习、安全讲话、安全教育、安全检查（包括日常、季度、节假日前后、交叉、重点等），安全责任人定期参加基层安全活动；
11）实行各级安全责任人上岗挂牌制度，逐步推行项目安全责任人和安全问责制；
12）实行了班组安全员动态管理，促进人人轮值担任
13）“安全生产标准化车间，班组”实行年度复审、动态管理制度（优秀的三分之一奖励、最后的三分之一通报、不达标的取消）。
——现场标准化：
1）推行生产现场本质安全化管理；
2）对所有生产现场进行危险危害因素辨识，并进行相应标识；
3）实行危险源分级管理，隐患查找、整改日常化和制度化；
4）实行生产现场安全通道、大型设备和危险部位的安全警戒线、厂房人车分道线等管理；
5）一切跨单位的施工和作业，必须得到相关方的安全确认；
6）在班组推行所有安全制度、规程、标准公开展阅制度；
7）现场安全标志牌按照国家相关标准悬挂，并且清晰明了；
8）消防设施和消防器材管理符合规范要求；
9）现场隐患最大可能的得到消除。
——操作标准化：
1）所有操作制定操作程序和动作标准；
2）员工按章操作，并实行日常、季度和复审等形式，不定期抽查员工熟悉岗位操作程序与动作标准、岗位危险危害因素等基本应知应会知识的掌握情况；
3）所有进入现场人员必须按规定穿戴劳动防护用品；
4）严格实行互保联保制度，各岗位员工有责任和义务提醒他人或外来人员注意安全和防护，关心他人的安全健康；
5）所有特殊工种严格持证上岗；
6）实行违章操作和事故举报制度。
（四）“员工安全导则”是每为员工进入生产厂区的行为准则。
为了规范员工的安全行为，营造尊章守纪的氛围，公司组织制定了《员工安全导则》，作为规范员工进入厂区的行为准则，并在公司各主要通道悬挂。
——__铝业__分公司员工安全导则
生命属于您只有一次，进入厂区，您已身处危险境界范围，以下十条安全规定务必遵守：
1.请收起您随意的自由，做安全遵章守纪的楷模；
2.严守规程、按章操作是您职业的天职，不经意的创新和变更会给您的生命带来危害；
3.走人行道、斑马线、安全通道、行车限速、行驶分道线是您值得尊敬的良好安全行为；
4.驾驶摩托车佩戴安全头盔是您不能疏忽的头等大事；
5.牢记穿工作服、戴安全帽是从您做起的基础安全工作；
6.注意各种安全警示、辨识周边危险，是确保您平安的关键；
7.安全工作“五同时”、“四不伤害”、“四不放过”原则是预防事故的根本；
8.危险作业执行审批、高空和有坠落危险的作业佩戴安全带、电气作业执行工作票，是做好安全工作铁的纪律；
9.运动或旋转的设备、带有压力或腐蚀性介质的容器(管道)内部的作业，必须停机并确认安全后方可进行是用鲜血写成的制度；
10.“安全第一、预防为主”的安全思想是您一生平安的守护。四、建立健全了安全生产保障体系：
（一）安全生产组织保障体系：
1、健全完善了公司安全管理机构。公司设有职业安全健康委员会，总经理担任委员会主任。公司和二级生产单位设有专门的安全管理机构，车间设有专兼职安全员。同时，在各层次还设有劳动保护监督员、青年安全监督岗等安全监督人员。
2、切实落实各级职业安全健康委员会成员的责任。传统的企业安委会职责笼统，没有具体落实，因此，委员会行同虚设，针对这种情况，我们公司统一规定各级安委会的职责必须落实到每一位成员，安委会成员必须在安委会的定期会议上汇报本职工作的开展和落实情况。此外，各级安委会委员每季度按规定不定期参加了各班组的安全活动，指导和督促班组安全活动的质量。
3、落实全体安全责任人、安全管理人员的职责。安全责任人、安全管理人员的职责未真正落实，是造成“安全工作说起来重要、干起来次要、忙起来不要”的主要原因，因此，必须要建立健全一种监督机制。我们公司决定从公司一把手、安委会成员到厂矿领导、车间主任、班组长，从专职安全员到各级兼职安全员，1100余人都统一佩带18种不同内容的安全胸牌。这样，既增强了安全责任人、安全管理人员的责任心，时刻提醒自己安全监管是自己应尽的职责，又形成了职工对我们各级安全责任人、安全管理人员的监督。
（二）安全生产制度保证体系
从1994年开始，公司就组织制订了各种安全管理制度、规程和标准。但随着时间的推移，原有的部分制度、规程和标准不再适应当前安全生产管理的需要。1999年、20__年，公司先后两次对全现有的安全制度、规程和标准进行了全面的清理和排查。据统计，目前为止，公司补充、修改、完善成了32项职业安全健康管理制度、37项通用安全操作规程，并将这些制度和规程印刷成册，下发到班组，在车间和班组公开展阅。同时，各单位共清理和健全了1500余项厂矿、车间、班组的安全管理制度和岗位安全规程，从而建立健全了公司的制度保证体系。
（三）安全生产监督保障体系。
实行安全监督管理层次化，明确各级安全监控的职责，促进安全自主管理的深入。公司明确了安全监督实行“三级安全监控”，即：公司主要检查厂矿的安全管理工作、安全自检自查结果及落实以及厂矿安委会职责落实和作用等，同时抽查车间、班组；厂矿主要监督检查车间安全工作，同时抽查班组；班组和岗位的安全工作、现场的安全文明生产主要由车间负责监督落实。这种管理模式，不仅避免了公司的安全监督不可能深入到每个岗位的不足，而且促进了车间、厂矿的安全自主管理。
在推行层次管理的同时，公司实行了监督检查
评比的重奖，对季度综合评比第一名的厂矿一次性给予1万元的奖励，第一名的车间给予近3000元奖励，把“只重结果”（年度评比）的奖励模式，改变为“注重过程管理”（季度评比）。
1.严格安全检查制度。公司在坚持“日常安全巡视检查、特种设备检查、节假日前安全检查、季度安全检查以及交通消防安全检查”的基础上，开展了三种专项的安全检查，如：厂矿交叉安全检查、每月重点安全检查。同时，实行公司、厂矿、车间三级安全监督检查月报表制度，报表中共有27个分项，公司专职安全管理人员对报表的真实性进行抽查核实，有虚假成分的，按规定进行处罚。对现场检查发现的违章人员除进行严格的处罚外，由公司安全环保部出具违章教育通知，在二级厂矿安全环保科进行不少于一个小时的违章专项安全教育。
2.严格执行危险作业审批、监护以及确认制度。针对危险作业容易发生事故的特点，公司加大了对危险作业的审批和监护力度。根据公司《危险作业审批制度》的规定，凡达到一级危险作业的，必须经公司安全环保部审批签字，并在整个作业过程中，派专人跟踪监护；对二级危险的作业，各分厂安环科要签字并现场监护；车间对三级危险作业也都严格按要求进行了审批手续和现场监护，审批认可后的安全措施，要求参与作业人员集中学习讨论，并签名认可，保证了各类危险作业中不发生事故。
3.加强舆论监督，发挥群众监督参与作用。为了体现安全工作全员、全方位、全过程的管理，使广大职工及其家属参与到安全工作中，营造一个声势浩大的安全氛围，公司每年要坚持开展两次百日安全无事故竞赛活动，利用内部办公网络系统开办了《安全环保信息网》，汇集了大量法律法规、事故案例、安全制度、事故暴光等栏目，在公司电视台开辟了《警钟长鸣》栏目，每周三、四晚定期播放违章暴光、事故案例、安全讲座等，同时，在公司安全环保部、生产运行部设置了违章及事故举报电话。
（四）安全生产投入和财力保障体系。
安全是需要投入的，并且也会有很高的产出和良好的社会影响。历年来，我们公司对员工劳动防护用品的购买费用、夏季防暑降温饮料费、岗位保健津贴、事故隐患整改和治理费用以及固定的安全奖励基金（工资总额的5‰）、安全教育培训费等各种投入都是得到了有效保障。20__年，公司对现场存在的隐患投入了970万元的专项安全整治费用，安全责任状奖励费用也达到了150万元。。
（五）事故应急救援和响应保障体系。
从20__年开始，公司就组织对一些重要/危险部位制定相应的事故应急预案，到20__年，全公司修订了43个事故应急预案，并结合实际开展了一些演练。20__年，公司简化并确定了事故应急预案的层次化管理的原则，制定编写应急预案的基本原则要求。目前，全公司针对9个重大风险制定8个应急预案和《非正常条件下的生产组织管理规定》的生产应急指挥规定，各单位制定了28个具体的应急措施。20__年，公司已经组织了氯气泄漏、煤气泄漏、尾矿库泄漏、油库火灾救援以及生产区域大停电等具体应急预案的演练。
（六）职业健康安全与环境（HSe）管理体系：
20__年4月开始，公司组织对“职业健康安全与环境管理体系”进行整合，通过初始评价、体系策划、文件编写、管理体系试运行和体系认证等五个阶段，了《__分公司HSe管理手册》一本、程序文件41个（包括质量公用的5个，各单位控制程序10个）、HSe管理制度36个、安全通用规程36个、汇总事故应急预案8个，健全了分公司层的HSe文件管理系统。20__年11月17日，分公司通过了__质量认证中心的认证审核。__质量认证中心审核组总结报告中指出：__分公司策划并建立的HSe管理体系给审核组人员留下了深刻印象，具体表现在：一、分公司领导对HSe管理体系建立的高度重视，并且熟悉现代管理体系相关标准，分公司1997年通过了iSo9000认证、1999年成为__及有色系统首家通过iSo14001认证的企业；二、配备了适宜资源，分公司的HSe管理理念在国内应该属于领先的；三、体系策划人员认真、敬业、专业，结合分公司的实际情况，策划既覆盖标准、又具有操作性的HSe体系和文件，体系文件层次清晰；四、体现了全员参与HSe体系的创建，开展全员危险源辨识和培训，提高整体HSe意识；五、各相关单位（部门）及全体人员认真落实和实施HSe管理体系；六、自我完善机制有效，配备实施了各种奖惩、监测等保障机制。
（七）企业安全文化保障体系。
生产过程的安全氛围和社区居民的安全意识构成了企业社区的一种安全文化。我们公司在从严生产场所安全管理的基础上，同时，坚持实施“人性化”的社区安全教育，每年不定期开展“安全生产板报展览”、“事故图片及安全漫画展览”，“忆发生在身边的一起事故教训”、“事故现场急救常识讲座及演示”、“安全文艺汇演”、安全生产知识竞赛、安全签名、社区安全宣传日等，把个人的身心健康与家庭、父母、妻子、儿女的生活联系起来，使其懂得“一人安全，全家幸福”，“你的安全就是家人的幸福”，“温馨的家盼着你安全归来”，“有了安全，生活才会永远快乐”的道理。五、取得的效果：
（一）有效地预防和减少了各类事故的发生。
20__年，全公司实现了工伤事故为零的历史最好安全绩效，20__年，全公司虽然发生了一人次轻伤事故，但是各类事故损失（包括设备和未遂事故）创下了历史最低。
（二）促进了生产的稳定和高效。
几年来，由于健全了各种保障措施，切实提高了员工的安全意识和操作技能，避免了多起“突发大停电”等应急事件对生产的连锁影响，不仅确保了原有生产工艺的正常运行，而且为生产的高产保驾护航，其影响和价值是无法估计。
（三）违章行为和现场隐患得到有效控制和减少。
自主安全管理的提出和实际应用，全面规范了员工的安全准则和各级安全管理的行为，进一步提高了全员的安全操作技能，强化了职工的安全意识，工作效率和生产设备运转的安全性能明显的提高，确保了生产连续、稳定和高产高效，职工的工作积极性的不断提高，变“被动的管理”为“主动的参与”。
（四）得到了社会和政府主管部门的认可和推广，为公司赢得了社会声誉。
20__年11月，迎接了国际铝工业协会组织召开的“20__国际铝工业职业健康安全与环境国际交流研讨会”的参观，并得到了国际铝工业协会的领导和专家的高度赞扬。
20__年11月，通过了国家安全生产监督管理局、__壮族自治区安全生产监督管理局以及__铝业股份公司组织的安全生产标准化监督复审验收，得到了各级领导和专家的高度赞赏。
20__年10月，__壮族自治区安全生产监督管理局在我们公司组织召开自主管理和危险辨识现场研讨会，推广我们公司安全管理模式。目前，__区内的部分企业已经开始推广和应用我们公司的管理模式。
20__年、20__年，连续两次被自治区总工会、安全生产监督管理局直接点名推荐，并评为“全国安康杯安全生产竞赛先进企业”。
20__年，在国家安全生产监督管理局监督一司和安全生产科学技术研究院的的推荐下，《劳动保护》杂志对我们公司的安全管理进行了全面深入的报道。
20__年3月，公司又被确定为“全国非煤矿山安全质量标准化创建标准”的试点单位和起草单位。
（五）安全管理也创造出管理成果。
公司在20__年总结的“全员管理、全过程控制、全方位预防的安全管理模式”被__有色工业协会评为“20__年度企业管理现代化成果二等奖”；20__年8月公司“企业自主安全管理模式的实践”被__有色工业协会评为“20__年度企业管理现代化成果一等奖”；
20__年11月，公司职业健康安全管理体系通过了__质量认证中心组织的认证审核，并得到了认证审核专家的高度评价。六、一些体会：
公司pBS安全管理子系统体现了安全管理由责任管理向技术管理,最终发展到企业文化管理的一种新思想和新境界。安全生产工作是一项“只有起点、没有终点”的竞赛。通过自主安全管理模式的建立和运行，我们公司体会到：
（一）安全理念优先。在与发达国家企业的较量中，__企业的主要差距越来越体现在管理水平的高低上。我国企业在安全管理上最欠缺的不是制度和措施，也不是方法手段，而是安全管理理念创新动力的缺乏，从某种程度上来说理念比方法和手段更重要。
（二）解决人的“隐患”是核心。在企业的各项管理中，人是最活跃的因素，也是最大的安全隐患，只有切实解决人的隐患，实施主动安全，才能真正确保安全管理长效机制的运行。
（三）简洁实用的制度是保证。“蓬生麻中不扶而直”，凡事只要有了标准，才会具备自觉遵守的条件，有了比照的对象和标尺，从而真正实现以人为本，无为而治。总之，“规章无弹性、制度非游戏”。
（四）现场的落实是根本。有了先进的安全管理理念，简洁实用的制度，还离不开“认真”落实。安全工作贵在讲认真，“认真、严格按章办事”是企业安全管理非常有效的手段，也是企业具有永恒生命力的安全管理真经。现代化的企业不是缺乏安全生产规章制度、操作规程，关键是在于能否严格遵守、认真落实这些规程和制度。
（五）切实体现“以人为本”的管理理念。逐步树立“安全是最大的效益，事故是最大的浪费”观念，使安全工作从防范工伤事故为主向全面做好职业健康安全工作的转变，充分体现对员工生命价值的尊重，促进员工自身价值提升的实现。
保险公司员工规章制度篇4
关键词：合规；风险管理；合规管理
中图分类号：F840.3文献识别码：a文章编号：1001-828X（2016）08-000-01
一、保险行业合规风险产生的背景与内涵
（一）合规风险管理组织。2006年1月5日，中国保监会制定了《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》，首次提出：保险公司董事会除履行法律法规和公司章程所赋予的职责外，还应对“合规”“内控”和“风险”负最终责任；保险公司应设合规负责人职位，并设立合规管理部门。该《指导意见》的，为合南规体系、合规部门在中国保险行业内构建提供了政策性依据，极大推动了中国保险业合规管理体系的建设。
（二）保险行业合规风险管理的含义。2007年9月20日，中国保监会颁布的《合规指引》，明确了保险公司“合规”“合规风险”“合规管理”的定义。
“合规”是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
“合规风险”是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
“合规管理”是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规风险管理是一种不同以往的、变被动为主动的风险管理模式，是在法律风险管理的基础上更加主动。是指主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，周而复始的循环过程。这一过程，是构建有效的内部控制机制的基础和核心。合规本身并不能为企业创造价值，但是人们普遍将其视为一项独立的风险管理活动和一种健全企业内控体系的重要手段。
二、大连地区保险公司合规风险管理现状
（一）合规风险管理在各家保险公司均得到足够的重视，各家公司均按要求省分公司层级设立相应的合规部门和岗位。此外，有些公司在合规经营上开展了一些积极的探索，并在合规管理方面取得一定的成效，例如在各分支公司设立兼职合规岗，培训兼职合规管理人员等。
（二）近年来大连地区各保险公司在内部合规建设方面取得了一定的成效，但从行政处罚总体情况来看，大连市各保险公司仍需进一步加强合规工作管控。从大连保监局公布的行政处罚决议中可以看出，近3年监管范围和处罚力度都在发生变化，整体而言正在由重监管向轻处罚方向转变，总体的处罚力度不大。2013年共处罚保险公司10家，其中包括一家保险机构；至2015年共处罚保保险公司11家，而其中包括5家保险机构。可见保险公司的行政处罚状况与保监会的政策导向密切相关。近3年各年违规总数基本稳定，波动不大，主要违规行为表现为虚列费用、委托不具有资格的机构或个人业务、违规支付手续费等。
三、大连地区保险公司合规风险管理存在的问题
通过对以往年度行政处罚情况的分析，我们可以得出以下结论，虽然各保险公司都制定有各种内部合规管理办法和实施细则，但由于合规风险管理技术还不成熟，真正的合规风险管理体系并未建立起来，且存在合规管理职能多头领导的现象。在实际的合规管理中，存在的诸多问题是由于多方面的原因造成的。
（一）对合规管理的具体工作认识不清晰。对各保险公司而言，合规的重要性还没有被充分重视，如何在公司体系中建立行之有效的合规准则，合规人员在经营中应承担怎样的职责，如何利用合规管理规避风险管理层并不十分清楚。同时，企业员工对于合规的含义并没能真正理解，从而无法将合规落实到工作中。
（二）合规管理部门的工作职能设定有缺失。在对相关保险公司的调查中发现，部分公司设立的合规工作岗位独立性不强，对审计部门和合规管理部门职责区分不清，审计监督岗设在合规部门内部，审计工作也由合规管理部门负责。一线员工不能全面准确的理解法律、法规、规则和企业内部规章制度，对合规风险管理的具体内容和实施方法不了解。
（三）保险公司合规风险管理技术缺乏支持。合规风险管理在一定程度上与保险公司其他风险管理是一致的，目的都是预防范经营风险，促使公司稳健运行，保护消费者和投资者的权益和利益。然而并不是每一项不合规的行为都会导致监管机构的调查，因此保险公司会对合规风险管理存在侥幸心理，而监管部门对于这种潜在风险无法度量，这就是缺乏风险管理技术支持的表现。
四、大连地区保险公司合规风险管理机制建设措施
合规经营机制是有效实施风险管理的基础和框架，保险公司合规风险管理框架的构建中遇到的问题可以从以下几个方面试探性解决。
（一）确保合规部门的绝对独立性。合规部门又称法律合规部，其主要职能是负责公司合规制度的制定、实施监督，管控经营风险，由于职能的特殊性，为保证合规部能中立的发挥特殊职能，从根本上要求合规部必须保持独立，并具有一级行政能力，能够独立开展各种合规工作。
（二）加强内部监管渠道建设，保证监督和检查工作流畅，充分发挥正常内部监管制度的作用。应保证监察部门和合规部门之间信息沟通快速、便捷、顺畅。通过全流程如系统oa、申请会议、书面报告、直接报告等方式进行，及时通知监察部门在合规管理过程中发现的异常情况。监察的监督也可以定期在各职能部门进行合理筛选，进行自查自检。为合规部门提供技术支持，协助合规部门进行风险甄别。
（三）加强合规企业文化培训，将各项合规制度文件完全内化为全体员工的自觉行为，这才是真正杜绝和避免违规行为的产生解决之道，而在这一过程中公司文化培训具有重要的作用。公司应将合规管控与企业文化结合，推行主动合规的理念，只有在全员的心中树立起合规的意识，内塑与形，才能促使员工在工作过程中不去触及合规风险地带。
参考文献：
保险公司员工规章制度篇5
（一）发挥了融资担保平台作用，业务经营步入正规
今年以来，我们坚持按照“帮企业解困、替政府补位、对股东负责”的宗旨，坚持既对龙头企业的政策性融资提供信用担保支持，又按市场化运作，严密风险控制规范操作，保证资金营运安全，走出了一条企业、银行、公司等多方共赢的发展之路，取得了较好的经济效益和社会效益。截止年底，公司共受理县（市）区农产品加工业、贸易、服务业、种植业、养殖业等五大行业担保项目个，立项个，已通过评审审批项目个，共为家龙头企业提供了万元融资担保服务，目前在保项目个,在保金额万元，比上年增加万元，是上年余额的.倍。其中种植业个，金额万元；养殖业个，余额万元；贸易个，金额..万元；农产品加工业个，金额万元。公司共取得担保收入万元；计提各种风险准备金.万元；担保基金由去年的万元，增加到目前的万元，增加万元，增长%。通过为企业提供融资担保服务，有效的促进了龙头企业信用的提升，使受保企业在取得较好经济效益的同时，在扩大就业再就业、增加税收方面也实现了较好的社会效益。特别是对于超额信用限额的万宝粮油有限公司和大山现代有限公司等，我们积极向省农业厅、省担保公司推荐，并参与担保调查，提供联合担保万元，受到省、市政府和农发行各级领导的充分肯定。据统计，通过家受保企业担保贷款的注入，新增产值.亿元，新增利税多万元，新增就业人员多人，有力推动了龙头企业的经营发展。
（二）、健全完善了各项规章制度，业务操守合规规范
作为高风险的担保业，经营的是信用，管理的是风险，重点在管理风险上。没有系统全面的规章制度，科学的业务操作流程是不可能在控制风险的前提下保障业务持续、稳健发展的。今年以来，我们继续把健全法人治理结构、完善内部规章制度作为加强公司管理的头等大事来抓。一是严格按照《公司法》，依法设立了公司股东会、董事会、监事会，实行董事会领导下的董事长负责制，并根据业务需要设立担保业务部和综合业务部。二是公司参考国内做得比较好的担保公司、银行业的风险管理经验，结合自身的实际，制定完善了一系列的业务操作细则、管理办法与规章制度。先后制定了《担保资金管理办法》、《担保评审委员会工作办法》、《担保公司人力资源管理办法》、《担保业务操作规程》、《担保公司风险控制办法》、《担保项目调查实施细则》、《担保项目审查实施细则》、《反担保管理办法》、《担保项目保后管理实施细则》、《担保公司档案管理办法》、《担保公司财务管理制度》等等。三是在操作流程上，强调标准化管理，不断完善担保业务操作规范文本。公司制定了《襄樊市农业政策性金融合作协议项下担保贷款业务操作流程》，从客户咨询阶段的《担保申请书》到调查审批阶段的《担保调查报告提要格式》、《担保项目评审表》《担保项目审批表》，以及《担保意向函》、《正式担保函》等都进行了不断完善，使业务操作更加规范、有序，有效防范了操作风险。四是建立审保分离制度。各部门各环节都相互独立制约。公司纵向实行个人负责制，横向实行部门审查责任制。每个担保项目审查都有不同部门同时进行，通过制度规范项目流程与审批程序。而对于项目风险防范，公司建立了包括保前评估，保中控制，保后检查跟踪，直到担保责任解除在内的全程监控体系，严格按业务流程操作。同时推进“项目评审制度”，专门聘请财会、金融、法律、机械、农牧科技等方面多名专家人员参与项目评审，包括项目担保措施的设置和落实、合同起草和签订、项目动态跟踪和管理以及评审、决策等运作全过程。
（三）不断壮大了担保基本规模，资本构成丰富多元化。
公司成立之初，担保资本金仅有万元，按照“担保机构对单个企业的融资担保余额不得超过实际注册资本%”的政策规定，担保公司对单个龙头企业的担保余额不得超过万元。经与农发行沟通，农发行给于担保公司特别支持，一是资本金按最高：倍数放大；二是对单个企业融资担保额度提高到万元。但这个额度根本不能满足农业产业化龙头企业特别是省级龙头企业在发展壮大过程中的资金需求，发挥不了应有的作用。而且万的资金规模与银监会规定“与银行合作的担保公司需注册资本亿元以上”的资金缺口相差甚远。为此，我们首先确立了扩充担保基金规模达到万元的目标。一是打好政府牌，向政府争取政策争取资金，依靠政府扩大规模（目前政府投资已达万元）；二是争取政府重视和股东支持，督促已认缴单位资金及早到位；三是努力扩大股东认缴面和扩大股份，辅之收费优惠政策加以保障；四是运用政策借调资金补充规模。今年省财政厅以号文件《关于利用省级财政资金进一步支持中小企业信用担保体系建设的实施意见》对担保体系建设作了十分明确的规定，我们担保公司资格具备，条件充分，拟借调万元专项资金予以补充。目前，担保公司实际资本已达到万元。其中货币资本万，土地实物资本万元。年底可突破万元。
（四）积极参与了政府中心工作，受到重视和支持。
公司成立一年来，紧紧围绕服务农业产业化经营、推进现代农业发展等各级党委、政府高度关注的中心工作，积极开展融资担保服务，先后为多家农产品加工企业提供融资担保多万元，占总额的%。保康县委、县政府领导知道我们受理该县种植、养殖、加工、贸易等涉农企业贷款担保项目近个、开展担保贷款近千万元后，当即表态，凡担保公司的担保项目，县财政将给予贴息支持；同时决定县担保公司的万元资金全部入股我们担保公司。今年生猪生产成为关系国民“菜篮子”供应、关系市场物价、关系社会稳定的热点，引起了各级党委、政府的高度重视。市委、市政府作出了建设“万头生猪成长工程”的决策，我们及时向市委、市政府提出了《关于利用担保平台支持生猪生产发展的几点意见》，受到重视和肯定，市政府决定，全市支持新建和扩建家年出栏万头生猪养殖企业，由市担保公司担保、市财政贴息、市农发行贷款各万元。同时，为了提高担保公司担保能力，市政府以其储备的价值万元的工业用地充实担保公司资本金，使担保公司对单个企业的担保能力由万元提高到万元。
（五）建立了风险防控机制，防范经营风险趋于制度化。
我们始终把防控风险作为开展担保工作的核心，每一笔担保贷款，都必须采取反担保措施。一是实行资产抵押、权利质押反担保。二是企业所有股东个人承担保证反担保责任。三是关联企业或同类企业互保联保。四是按担保额度的-%收取企业风险保证金。目前“两金”已达近万元。五是对于无任何反担保措施和流通型企业，实行银行账户共管，公司派专职人员全程监控其资金的使用、原料及产成品的收购和销售及货款的回收。六是审保分离，科学决策。规范担保业务各个流程中所涉及的项目调查、项目审查、项目评审、项目审批、保后跟踪、代偿支付等各个环节责任人的行为，建立“横向平行制衡”的约束机制。七是建立项目责任制度，严格责任监督和责任追究。每个项目都签订担保项目责任书，第一责任人为项目主办调查人。由于公司各种防范风险措施到位，担保贷款到期的个项目，全部按时偿还了贷款，解除了担保责任，没有出现代偿损失。
（六）广泛宣传担保平台的作用，提升了公司的形象。
一是利用会议宣传。利用公司周年庆典和第三次股东大会契机，邀请到了市委、市政府及各县（市）区有关领导、市农办、经委、农发行、国资委、财局、工商、税务等部门负责人以及新老股东代表参加会议座谈。尤其是政府刘德政市长代表市委、市政府所作的重要讲话，其中还点名要求“市农办和国资委要进一步加强对担保公司的指导、协调、服务，帮助解决实际问题；市纪委、地税要积极帮助担保公司办理营业税减免手续，争取上级财政部门的扶持；市财政局要依据相关法律规定，帮助建立风险补偿机制”，使与会代表更加明晰了全市农业产业化发展的喜人形势，了解了担保公司支持龙头企业触资担保的骄人业绩和重要作用，从而加深了对担保公司支持全市农业产业化经营发展不可或缺的位置和未来发展前景。会上新老股东还纷纷表示要切实支持，加大股份注入，并现场签约认缴万元。二是利用文件宣传。以公司文件《关于支持生猪生产发展的意见》上报市委、政府，受到市委、政府领导重视和批示，成为生猪养殖企业中申请贷款担保的有效指南。《积极发挥担保平台，大力支持农业产业化发展》刊登在市政府公报上，对宣传和提升公司形象、地位、作用以及知名度都发挥了积极的影响作用。三是直接深入企业宣传。今年以来，公司多次组织员工深入全市县市多家企业宣传政策和调查研究，设立问题解答联络人提供咨询和经营策划服务。
保险公司员工规章制度篇6
第一条 为了贯彻落实《期货交易管理暂行条例》和《期货经纪公司管理办法》，进一步规范期货经纪公司，提高期货经纪公司的经营管理水平和抗御风险的能力，保证期货市场的规范发展，特制定本原则。
第二条 期货经纪公司内部控制制度，是指期货经纪公司为了保证其各项业务的规范运作，实现其既定的工作目标，防范出现经营风险而设立的各种控制机制和一系列内部运作控制程序、措施和方法的总称。
内部控制制度包括内部控制机制和内部控制文本制度两个方面。内部控制机制指期货经纪公司的内部组织、组织结构及其相互之间的制约关系；内部控制文本制度指期货经纪公司为规范自身的经营行为、防范风险而制定的一系列业务操作程序、管理办法和各项措施的总称。
第三条 各期货经纪公司必须按照指导原则的要求，设立运作灵活、控制有效的内部控制机制，制定和实施行之有效、覆盖所有风险点的内部控制文本制度。
第四条 督促期货经纪公司健全内部控制制度是监管工作的一项重要内容，是规范期货经纪公司经营行为、有效防范风险的关键。中国证监会各派出机构要采取措施，督促辖区内的期货经纪公司落实本指导原则的各项要求。
第二章 内部控制制度建设的目标和原则
第五条 期货经纪公司内部控制制度建设的总体目标是要建立一个运作规范、经营高效、内部控制严密的经营运作实体。具体而言，要达到以下目标：
（一）要建立符合现代企业制度要求的科学的决策机制、执行机制和监督机制，建立一个决策科学、运作高效的经营实体；
（二）确保公司的经营运作符合国家有关法律、法规和行业监管规章；
（三）建立有效的风险预警系统，确保公司稳健运行；
（四）有利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证公司业务的健康运作；
（五）确保公司自身发展战略和经营目标的实现。
第六条 期货经纪公司要遵循以下原则建立和完善内部控制机制：
（一）健全性原则。期货经纪公司要成立符合《公司法》要求的决策、执行和监督机构，并设立能够满足公司经营运作需要的业务和职能管理部门，设立必要的内部监督岗位。
（二）合理性原则。期货经纪公司机构和岗位的设置在确保岗位相对独立的前提下力求精简，尽量减少经营运作成本。
（三）相互制约原则。期货经纪公司内部机构和岗位的设置要确保相互制衡，力求将各环节风险控制到最小化。
第七条 期货经纪公司要遵循以下原则制定内部控制文本制度并组织实施：
（一）有效性原则。内部控制文本制度要符合国家有关法律、法规和中国证监会的规定，要有较强的可操作性，切实可行。
（二）权威性原则。内部控制文本制度要成为公司员工严格遵守的行动指南，不得赋予任何人享有超越制度约束的权力。保证有章必循，违章必究。
（三）稳健性原由。各项制度的制定都必须围绕着防范风险、稳健经营这一宗旨来进行。
（四）全面性原则。内部控制文本制度要囊括决策、经营和管理的全过程和各个环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的空白或漏洞。
（五）及时性原则。要做到“制度先行”，在经营运作之前要建章建制，制定有效的风险防范措施，并要根据公司经营情况的变化、国家政策的变更和法律环境的改变及时加以修改、增补和完善。
（六）相互制约原则。内部控制文本制度要体现公司主要的业务部门之间和关键的工作岗位之间的相互制约、相互监督的关系，监督部门与执行部门要分开，直接的操作人员与直接的控制人员要适当分开，并向不同的管理人员负责。在管理人员职责存在交叉的情况下，要为负责控制的人员提供直接向总经理报告的渠道。
第三章 内部控制制度建设的具体要求
第八条 期货经纪公司内部机构的设置要权责分明、相互制衡。具体要求如下：
（一）依照《公司法》建立、健全法人治理结构，股东会、董事会依据法律和公司章程行使职权。设立监事或者监事会，履行对公司经营运作的监督责任。股东会、董事会和监事会的决议必须存档备案；
（二）成立以总经理为首的经营领导班子，执行股东会和董事会的决议，接受监事会的监督；
（三）制定明确的、成文的决策程序，经营管理决策要按照规定的程序进行并保留可供核实的记录，防止个人独断专行；
（四）各级经营管理机构要严格执行上级的各项决策，并在各自的职责和权限范围内行使职权，履行职责；
（五）设立专门的稽核监督岗位，负责内部控制制度落实情况的监督检查工作。稽核检查必须向公司领导层提交稽核检查报告，稽核检查报告要存档备案；
（六）成立风险控制小组，定期对公司的运作情况作出分析和评价，针对存在的问题制定并实施切实可行的整改措施。
第九条 期货经纪公司要建立明确而合理的授权分责制度。
（一）按照各自经营活动的性质和功能，建立以局部风险控制为内涵的内部授权制度。各项授权都要以书面形式确认。对各部门的授权要定期检查，授权范围要适当，所授的权限不得突破。
（二）针对各部门的工作性质、人员的岗位责任，赋予相应的工作任务和职责权限。容易成为风险隐患的岗位要实行适当的职责分离，明确具体经办部门和监督部门的职责。
（三）公司所辖的营业部、各业务、职能管理部门以及各级管理、操作人员，都要在各自的工作岗位上按照所授的权限开展工作，并对自己职责范围的工作负责。
（四）制定和完善各项审批制度，尤其要加强对外业务的控制。凡是对外开办的每一笔业务，都要按照业务授权经过审核批准后方可办理，对特别授权的业务要经过特别审核批准。
第十条 期货经纪公司要按照责、权、利相匹配的原则，推行目标管理，建立完善的岗位责任制度，实施严格的岗位操作流程和合理的工作标准，建立错单处理制度，完善考核措施。对重点岗位、重点业务、重要的空白凭证、重要的财物等要特别加强监控。有条件的公司，会计、财务、结算等重要的岗位可实行定期或不定期的轮换。
第十一条 期货经纪公司要顺序递进实施风险监控。
（一）一线岗位由单人单岗处理的业务，要设立相应的监督岗位，制定和实施有关的监督制约措施；
（二）相关部门间要制定相互监督制约的工作程序；
（三）内部稽核监督部门或岗位对各岗位、各部门、各项业务实施全面监督和信息反馈；
（四）建立科学的风险预警制度，定期分析、研究公司经营管理的风险隐患及其整改措施，完善对业务运作的事前、事中和事后监督，建立内部控制系统的评审和反馈制度，及时发现和解决公司运作中存在的带有苗头性、倾向性的问题。
第十二条 期货经纪公司要按照国的法律法规，建立完善的客户保证金和公司自有资金的管理办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。
第十三条 期货经纪公司要建立严密的会计控制系统。会计控制系统的建立要遵循规范化、程序化、授权分责、监督制约、帐务核对相符原则。会计记录、帐务处理和经营成果核算要合法合规，会计主管要进入公司管理层。
会计制度要明确规定有效会计凭证的要素。以电子数据处理系统录入会计数据时，必须保证只有在识别特殊密码状态下才能进入该系统。
第十四条 期货经纪公司要建立完善的结算制度。结算工作要象财务会计工作一样进行严格的管理，结算要准确、及时，结算的要素要齐备，有关凭证要妥善保存，稽核监督部门或岗位要加强对结算工作的稽核审计和监督。
第十五条 期货经纪公司要对立科学的计算机系统风险防范制度，要对计算机系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施严格的管理，明确业务、职能管理部门和稽核监督部门各自的职责，严格划分软件设计、业务操作和技术维护等诸方面的责任。
第十六条 期货经纪公司要加强内部稽核监督系统的建设，建立内部稽核岗位，完善检查监督手段。
（一）内部稽核岗位要实行对总经理负责的原则，行使综合性的内部监督职能，以保证内部稽核的权威性和独立性；
（二）内部稽核监督工作要建章建制，实现制度化和规范化。要建立稽核检查制度和稽核处罚制度，督促公司内部各项内部控制文本制度的贯彻落实；
（三）稽核人员的配备在数量、质量上要保证能够完成稽核监督工作的需要；
（四）对下属机构的全面稽核要定期进行，并要根据监管的需要安排一定数量的专项稽核；
（五）稽核岗位和有关的检查人员要认真履行职责，真实及时地反映有关情况，对隐瞒不报、虚报情况以及稽核检查不力的，要追究有关人员的责任。
第十七条 期货经纪公司要完善信息和信息管理制度，及时、全面为客户提供信息分析服务。
第十八条 期货经纪公司要建立、完善档案管理制度，真实、及时、全面地记载各项业务，建立完整的会计、统计和各种业务资料的档案，并妥善保管，确保原始记录、凭证、合同文书、各种档案资料的完整性和真实性。
第十九条 期货经纪公司要制订有效的应急应变措施。保证当重要部位、营业网点等遇到火灾、水灾、断电等紧急情况时，应急应变措施能够及时到位，公司的运作不会受到不必要的影响。应急应变措施要考虑到各种可能因素，设定具体的应急应变步骤。
第四章 管理和监督
第二十条 期货经纪公司要通过培训、考试、考核等途径，使公司员工熟悉、遵守内部控制制度和岗位要求，培养守规意识。
第二十一条 期货经纪公司的稽核部门或者稽核岗位要对公司的各项业务提出内部控制建议，组织内部控制有关问题的专项检查，提出改进内部控制的意见，督促、检查内部控制制度的贯彻落实，对违反内部控制制度的部门和人员提出处理意见。
第二十二条 证监会各派出机构要督促各期货经纪公司完善内部控制制度，定期组织内部控制制度的专项检查，对各公司的内部控制制度建设和执行状况要定期作出客观的评估，对内部控制制度存在问题的公司要提出具体而可行的整改意见，监督其进行整改。
第五章 附则
保险公司员工规章制度篇7
关键词：财产保险；思想教育工作
1关于加强财产保险从业人员的思想政治教育
财产保险公司政治思想工作存在弱化、淡化、软化问题，特别是基层公司，普遍存在思想政治教育工作弱化、制度空谈导致思想政治教育工作淡化、流于形式导致思想政治教育工作软化这三大问题。基层公司为完成全年考核任务，一味低头抓业绩，单独强调利润，把思想政治教育工作放在脑后，甚至置之度外，从而导致员工8小时后的自由主义、功利主义、享乐主义。思想认识不到位，直接导致对制度执行上的不到位，使制度成为一纸空文，结果缺少约束力、监督力、执行力。大多数财产保险公司思想政治教育工作注重形式而不注重内容，不在真学、真懂、真用上下工夫。工作手段上，喜欢搞“面子工程”，做表面文章。财产保险公司，思想政治工作机制建设不健全。一些新公司开业经营以后仅仅搭设了党组或党委班子的组织框架,而分支机构思想政治工作职责不明确,尚未建立起一套科学的体制、机制、制度,思想政治工作渠道不畅通。企业重大决策基本上是总经理说了算,党组或党委成为行政的“附属”机构,往往很难起到应有的战斗堡垒作用。抓好政治思想教育，迫在眉睫！财产保险公司思想政治教育工作的对象十分复杂，思想政治教育工作的针对性不强。财产保险公司除了拥有一定数量的内勤职工队伍外，还拥有数量众多的外勤队伍，人员结构较为复杂，而目前的思想政治教育工作往往泛泛而谈，缺乏针对性，不能分层级，分岗位有效的开展思想政治教育工作，业务的快速发展忽略了思想政治教育工作的重要性，存在着严重的道德隐患，财产保险又是道德风险极高的保险类型，对整个保险行业形象的影响十分巨大。多数公司在成立之初,凝聚人心做事业依靠感情和利益前引后推,而未有效地从思想政治教育工作、职业道德培养、建立规章制度等方面去加强团队意识。虽然已经经营多年,但有些基层公司还处于“无组织”状况,工作无序、无章可循或有章不循的现象十分严重,基层公司内部形成小团体,人际关系十分复杂,不团结、不和谐的隐患普遍存在。财产保险公司思想政治工作的内容广泛，而工作方法却相对简单。财产保险公司思想政治教育工作内容的丰富发展是新形势的必然要求，也行业发展的必然要求。因此财产保险思想政治教育工作的开展方式、方法与企业的发展要一致。而实际的情况是由于各种复杂原因，有的财产险公司墨守成规，缺乏锐意进取的意识和勇于开拓创新的实干精神，热衷于做“秀”。有的管理者还是以评判的方式开展思想政治教育工作，没有树立“领导就是服务”的观念，存在着循规蹈矩的保守思想。思想政治教育工作责任意识不到位。与发展速度相比,思想政治教育工作明显滞后。有的领导错误地认为,经济手段灵,行政手段硬,思想政治教育工作效果不佳。在实际工作中,思想政治教育工作形式单一载体少,并且习惯于按“老套路”办事,缺乏新思路、新载体、新方法、新手段,不能及时回答和解释群众关注的热点、难点。这些都成为员工对思想政治教育工作产生厌倦和抵触情绪的重要原因。
2关于思想政治教育工作的几点思考
要消除当前财产保险公司思想政治教育工作的各类盲区和环节的空白点，不断探索财产保险公司思想政治教育工作的新途径、新方法，新制度，就必须坚决贯彻“从群众中来，到群众中去”的方针，始终立足于发动和依靠广大内部员工。要建立和创新思想政治教育工作运作机制,其中包括创新领导机制,创新运行机制,创新反馈机制。一创新领导机制是要加强基层思想政治教育工作领导的核心平台，推行思想政治工作责任制，严格落实“一岗两责”，严格执行双管齐下的领导分工负责制；二创新运行机制是要配齐配强基层保险公司兼职政工人员，把思想政治教育工作做到销售一线中去，把解决员工思想问题同为广大员工办实事结合起来，及时分析和掌握基层公司队伍在改革发展过程中的各种思想动态，及时发现问题，力争在第一时间及时提出解决的具体办法和补救措施；三是要创新反馈联动机制，建立一支“大政工”的群体网络，有效形成党、政、工、齐抓共管的新的管理机制，确保思想政治教育工作目标任务与行政管理、业务经营任务同布置、同落实、同检查、同考核，从而建立一个以领导班子负全责、以专兼职人员为骨干、以部门管理人员为主力、以营销主管为基础、广大党员团员积极参与、覆盖全员和经营全过程的思想政治工作网络和工作机制，不断提高思想政治工作的反馈实效性。要改变财产保险公司思想政治教育工作态度。一是变“雷声型”为“实效型”。财产保险公司思想政治工作如果只依靠行政手段，搞业务外活动、开大会、作长报告，往往是“雷声大雨点小”，收不到预期效果。二是变“被动型”为“自主型”。加强广大员工的内部管理，提高一线员工待遇，加强省市县公司的监管督查力度，避免前线员工享受不到上一级公司的政策，所有的待遇都停留在电脑的报表上。完善业务技能的培训机制，特别是新入司工作人员的业务技能专项培训，公司规章制度，行业法令法规专项培训，定期开展思想政治教育专项课程建议每半年至少开展一次结合半年业务评优工作。创建激励机制，采取有效方法激励人们的行为动机，创造有利于积极思想产生的有力条件。思想是行为动机的源泉，财产保险公司政治思想教育工作要激发人的工作动能，就必须深入了解和研究人们在工作中的实际要求，对于正当的要求，要尽量创造条件予以满足，鼓励工作人员诚信经营创新发展。要创建思想政治教育工作的评估体系，完善财产保险公司思想政治教育工作的开展渠道。思想政治教育工作是软指标、软任务,增强可行性、科学性,就必须建立科学的评估体系,调动并发挥思想政治工作者的主观能动性。一是要充分利用职代会这一载体，进行思想政治教育工作的评估。通过各级公司职工代表大会，开展当代保险形势教育、保险职业道德教育、公司员工专业素质教育、公司员工规章制度教育、依法合规经营教育等，考核评比，真实反映思想政治教育工作的实际效果。二是要充分利用司务公开这一有效载体，开展思想政治教育工作。在工作中，将广大员工普遍关心和敏感的岗位竞聘、竞赛奖金等实行透明操作。这不仅有利于消除广大员工的疑虑，更有利于增强广大员工对领导干部和集体的认可度。三是要充分开展企业多种多样的文化活动，多渠道开展思想政治教育工作。通过在广大员工中广泛开展专业知识竞赛、球类比赛、各种文艺演出等形式，切实将思想政治教育工作融入到业余文化生活中，不但能够丰富思想政治教育工作的内涵，而且能够巩固思想政治教育工作的实际效果。要引导公司员工用辩证唯物主义和历史唯物主义的世界观和方法论，实事求是地、辩证地分析实际问题和解决实际问题，从而正确地反映客观事物的本质和规律，保证正确的科学的思想的产生。财产保险公司思想政治教育工作，就要积极探索和实践具有丰富教育形式，明确思想教育内容，突出思想教育实际效果的思想教育模式，以适应当代保险行业的特点和岗位要求。要正确树立“用道德约束自己的行为，用制度守护自己的岗位职责”的风险管理理念。
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保险公司员工规章制度篇8
公证制度是我国社会主义法律制度的重要组成部分，其主要职能是预防纠纷、减少诉讼，在普及法律常识、法律咨询、调整人际关系、减少社会矛盾，规范民商行为等方面，发挥着不可或缺的重要作用。公证的作用不仅在于其作为一项法定证明制度，具有事前预防和事中证明的作用，能够引导和规范民事法律行为、证明和确认权利义务关系、保全和增强证据法律效力，而且由于一名优秀的公证人必然也是一名高水平的法律专家，公证人还可以在企业法律风险防范体系中发挥法律顾问的作用。如直接将上述两方面的作用结合起来，由公证来参与公司法律风险防范体系的构建，就可以降低公司构建法律风险防范体系的成本，实现成本效益最大化。
我认为，可以从以下方面着手。
一、树立防范法律风险的全新理念
从有限公司的实际情况来，法律风险管理事前、事中、事后的系统防范机制尚没有形成，因而，公司在遭受法律风险时往往处于被动局面。市场经济是法制经济，作为市场经济主体的公司必须依法经营管理、依法开展各种经济活动，这是对公司最基本的要求。公司的各种行为如签订各类合同、对外投资、购销行为等都存在不同程度的法律风险，因此任何公司都要重视风险、防范风险、化解风险。因此公司一定要树立强烈的法律风险意识，公司的管理人员一定要注重提高自身的法律素养和法制观念，依法制定重大经营决策，切实将公司经营管理、纠纷处理等工作纳入规范的法制轨道。
公证制度是一种以预防为理念的制度设计，具有防微杜渐，完善法律行为，帮助公民、法人依法行使权利和履行义务，平衡当事人之间利益关系，消除纠纷隐患，制止违法行为，减少诉讼的职能。因而，公证在民主法制过程中，能够有效发挥预防纠纷，减少诉讼的作用。按照我国的《民事诉讼法》和《公证法》规定，与普通的见证相比，公证书具有极高的法律效力。只要没有可以推翻公证书的证据且公证书符合公证程序要求，那么对于公证的内容，在各司法程序中就可拿来即用。公证机构初步审查公证事项的真实性与合法性之后，对要证明的法律文书的完备性和可操作性提出法律意见，并依法予以证明。这种证明是人民法院认定事实的依据，具有法律上的最高证据效力。
增强公司的法律风险防范意识，要注重加强对全体人员的法律知识培训，尤其是公司管理人员的培训。通过培训使大家了解法律风险是什么，会对公司有什么样的影响。如果高层管理人员能理解到法律风险可能会产生的影响，他们肯定会有意识地去防范风险。通过培训，要让全体人员，尤其是公司管理人员树立以下防范法律风险的全新理念：
1.“依法经营、依法管理”的理念。公司的基础管理、投融资、合同签订、劳动用工等各项活动，都须严格依法进行，事先做好法律论证，发挥好法律部门的审核把关作用，做到未雨绸缪。
2.“加强法制同样可以创造经济效益”的理念。公司通过建立健全法律风险防范机制，堵塞法律漏洞，有效地避免各种损失，实际上就是为公司创造经济效益。
3.“法律手段也是管理资源”的理念。要认识到加强公司法制建设，加强法律风险防范与管理，是现代公司管理体系中不可缺少的重要组织部分，是公司维护自身利益、防范风险的需要，是加快发展的需要，是保障公司稳定、提升人民群众幸福指数，营造和谐的需要。
二、完善公司法律风险防范工作机制
公司要健康发展，必须建立完善法律风险防范机制。当前，公司法律风险的飙升速度远远大于风险防御体系的建设速度，更谈不上制度意义上的风险管理，很多公司出了事才想到法律事务部门和法律事务人员。分析重大法律纠纷案件产生的原因，其核心问题就是决策草率，法律审核把关不严，有的甚至根本就没有进行法律论证，缺乏必要的制度和机制保障。因此，要构建公司法律风险防范体系，必须下大力气建立健全公司法律风险防范工作机制。
（一）要建立健全法律风险防范机构，构建法律风险防范的组织体系
由于法律风险存在于公司日常经营管理的全过程，公司应当也必须成立相应机构，专门负责法律风险管理工作。法律事务部门对外可对监管部门的立法、执法行为和监管意见进行参与和应答，对内可负责制定和监督执行公司相应的规章制度并协调内部各成员之间的通力配合，这样从体制上把好了法律风险的第一关。
（二）要建立健全规章制度，构建法律风险防范的制度体系
良好的运行机制必须要有良好的制度体系做保障。有效的管理，必须依靠健全的规章制度运行，使公司的各项活动纳入法制化轨道。
1.要按照“无空缺、无冲突、无重叠”的原则，进一步建立健全公司管理制度、流程制度、责任制度、行为制度、监控制度等公司运行制度。对涉及法律风险的重要事项，以公司规章制度的形式对事先预防、事中控制和事后补救作出明确规定，明确各级领导、各职能部门的职责，保障公司重要事项有章可循、决策有据、操作有序，杜绝因规章制度不健全而引发法律风险。可由法律事务部门牵头，建立、修订和完善公司的各项内部管理制度。
2.要建立健全法律事务工作制度。通过完善公司内部法律事务工作制度，规范法律事务工作流程，可发现、识别、分析、监控和处理公司面临的各种法律风险，制定出相应的应对措施，提升防范和控制法律风险的专业管理能力。
（三）要建立健全法律部门参与机制，构建法律风险防范的监控体系
公司要在依法治企、依法经营的理念指引下，着力加强以“事前预防、事中控制、事后救济”为原则的法律风险防范机制建设，把法律监督贯穿于公司经营管理的各个环节。事先预防是基础，事中控制是关键，事后救济是手段。过去法律事务工作常常被片面地理解为“打官司”，因此常常是充当“救火队”，而不能为公司筑起防范法律风险的“防火墙”。防范法律风险要按照“事前预防为主、事中控制和事后补救为辅”的管理原则，加强对法律风险防范的主动性、前瞻性和计划性研究，强化事前预警意识和防范措施，关口前移，重点前置，从研究和发现法律风险的成因入手，尽早认识和消除风险根源，提前对风险进行预防，杜绝简单的事后补救。三、营造良好的公司风险防范环境
良好的风险防范环境是公司实施法律风险防范的重要保证。因此，为公司防范法律风险营造一个和谐的环境也显得尤为重要。公司诚信状况不仅直接关系着自身的信誉度，也影响到社会整体的诚信建设。从长远考虑，公司若想建立诚信体系，必须将诚信与公司文化紧密相连。只有通过公司文化建设，营造公司的诚信理念，才能真正地树立诚信观，增强公司的核心竞争力，使诚信在公司中广泛建立，持久发展。要把依法决策、依法经营的核心价值理念纳入公司文化管理，形成有利于公司法律风险防范的文化氛围。
四、公司风险防范应注意的几个问题
（一）领导重视是关键
公司负责人是将依法治企理念具体化为公司管理方式的决定性因素，主要领导的重视程度直接决定了公司法制建设工作的力度。只有公司领导班子深刻认识到加强公司法制建设、防范法律风险对公司发展的重要作用，法律意识和风险意识逐步增强，并在公司经营管理中主动做到依法规范决策、依法经营管理，主动运用法律手段依法维护公司合法权益，法律风险防范体系的构建才能取得突破。
（二）机构人员到位是基础
公司法律事务部门和法律工作人员，是加强公司法制建设、防范公司法律风险的重要组织基础和保障。
（三）制度机制健全是保障
加强公司法制建设，防范公司法律风险，重在形成机制。法律风险防范机制和内部监督制度建设是公司法制建设工作的核心。不仅能够有效规范公司的各项经营管理工作，也为法律风险防范提供着有利的内部制度环境。特别是各项法律风险防范机制的贯彻执行，不仅能够明确法律事务机构及人员与其他业务部门在参与公司重大决策、经营管理的职责和权限，为法律机构开展工作提供了制度保证，也为公司法律风险从事后补救向事前防范、事中控制转变提供重要保障。
（四）借用外脑是有效补充
保险公司员工规章制度篇9
一、全员行动认真学习举一反三杜绝事故
我公司在开展事故回头看时认真组织全体员工学习国家电网公司印发的2008年安全事故通报，以及近期国内发生的重大公共安全事故报道，结合本职工作，充分吸取其中的事故教训，举一反三，做好事故防范措施。公司就事故回头看活动要求，各单位非常重视，相应成立相关活动小组，由各单位行政领导亲自挂帅，在各基层单位召开案例分析会，事故分析讨论会，
结合输配变设备大修技改、检修施工大忙季节的特点，认真组织学习，按照“反违章”活动工作方案，结合本公司实际，制定细化的实施方案，部署本公司安全生产“反违章”活动，做到全面发动、全员参与、全过程覆盖。把工作重点放在严格抓好规章制度和安全措施的落实上，把工作重心放在作业班组、作业人员和作业现场。实现作业班组“四个零”安全管理目标（安全生产零违章、作业人员零伤害、监督管理零宽容、工作质量零差错），使习惯性违章得到有效遏制。
坚持“安全第一、预防为、综合治理”的工作方针，反违章工作要从思想教育入手，开展深入的政治思想教育和安全思想教育，发挥党政工团齐抓共管的作用。充分认识反违章活动的重要性、紧迫性、反复性、艰巨性、长期性，结合公司制订的反违章工作方案，认真、系统的分析生产和管理环节存在的违章问题，制订本企业的实施方案。党员以身作则、遵章守规，起到先锋模范作用；工会发挥保障作用，结合反违章工作，开展立功竞赛活动，调动积极性，鼓舞士气；团支部组织青年员工，采取群众喜闻乐见的方式，深入一线开展反违章宣传活动。党政工团加强交流和沟通，建立齐抓共管机制，努力营造反违章活动的和谐气氛。把人身安全放在首位，人是安全管理中最活跃的因素，坚持“以人为本”的安全思想，开展经常性的安全教育，使职工能够树立“安全第一”的思想。强化日常管理，采取多种措施，千方百计，确保人身、电网、设备的安全。开展“爱心活动”实施“平安工程”，确保安全稳定的良好局面
二、认真开展典型事故案例展示和安全警示教育
充分运用海东电力等媒体，以图文、手册、板报、漫画等多种形式，在公司范围内大力宣传“规范作业行为、消除各种违章、杜绝责任事故”的主题，营造良好的安全氛围，让“四不伤害”（不伤害自己、不伤害他人、不被他人伤害、保护他人不受伤害）理念融入员工的人生观和价值观，关爱自己平安、关爱他人平安、关爱企业平安，自觉维护公司安全生产的稳定局面。
坚持以人为本，从思想上、行动上、作风上、技能上加强安全教育和专业培训，增强员工特别是一线员工的责任感和敬业精神，提高业务技能和解决问题的能力。通过对安全规程和实际操作技能的学习和培训，用正确的要求和方法，纠正违章作业习惯，养成良好的作业习惯。加强检修、施工现场安全管理和安全监督是保证人身安全的重点和关键。防止作来人身事故重点突出“三防”，即防止触电伤害、防止高空坠落、防止倒（断）杆伤害。深入开展反“六不”（不办工作票、作业前不交底、现场不监护、作业不停电、不验电、不挂接地线）严重违章。针对电气作业安全措施到位标准，加大施工现场指导和督查力度，排查作业现场存在的人身安全事故隐患。强化《农电检修、施工现场“三防十要”反事故措施》的学习和在作业现场的落实，让员工入心入脑，能够自觉落实到工作中。
三、对照2006年以来公司发生的人身、电网和设备事故全面进行梳理，对照“四不放过”原则，事故原因是否清楚，事故责任人和应受教育者是否受到教育，整改措施是否真正落实；
1.突出重点，夯实基础
以风险管理为手段，控制危险点，防止发生人身伤亡、人员责任事故；以标准化管理为准绳，规范现场安全工作、规范作业行为，养成安全习惯，提高个人素质。通过人员行为的可控、在控、能控，实现安全生产的可控、能控、再控，为构建安全生产的平安大厦奠定坚实基础。
2.落实责任，加强监督
落实各级安全责任制，要切实践行韩君总经理提出的五个“亲自”，以落实各级安全生产责任制来带动反违章工作的顺利进行。保证体系要完善技术规范、建立隐患排查与整改常态机制，理顺管理行为，消灭日常物的不安全因素和人的不安全行为。监督体系要构筑坚强的网络，强化现场监督和预防监督，重点抓好反违章纠察工作，增强现场安全工作的控制力。
3.严格考核、强化执行
各级管理人员切实领会刘振亚总经理“违章就是事故之源，违章就是伤亡之源，见违章不管、不制止，长期解决不好违章问题，就是失职、失责”的深刻论述，以现场作业和管理为中心，严肃查纠违章行为。对违章行为不论是否造成后果，都要认真分析，从严执行违章处罚规定，以严格的管理、严肃的考核，提升员工遵章守纪的自觉性。违章考核严格执行《海东供电公司违章记分考核办法》。
4.积极开展创建“无违章班组”的活动
1）为了进一步夯实安全管理基础，加强班组建设，提高班组安全管理水平，在公司开展创建“无违章班组”活动，成立海东供电公司创建“无违章班组”领导小组。各基层部门成立本部门的创建领导小组，严肃工作纪律。制定反违章工作制度。
2）对违章现象实行“五步法则”及曝光、罚款、下岗、制定整改措施、考试考核合格后重新上岗。
3）班组结合员工的思想和工作实际，组织好班前班后会，布置和总结一天的工作，检查在工作中是否有习惯性违章行为，发现一例，纠正一例，从而使大家时时、事事、处处养成发习惯性违章的好习惯。
4）利用每周安全活动日，总结一周的安全情况，针对本班组存在的习惯性违章现象，学习有关文件、事故通报、简报及《安规》有关章节，进行座谈讨论。边学习边整改，使大家吸取教训，营造浓厚的反习惯性违章氛围。
5）班组是各项作业和操作的具体实施者和执行者，所以既是严格执行“两票三制”的直接受益者，又是忽视执行“两票三制”的直接受害者。因此，要给班组每个成员讲清楚执行“两票三制”的重要性，在具体作业和操作中严格执行“两票三制”。
6）做好危险点控制工作，在每次作业和操作开始之前要认真进行安全、技术两交底，杜绝盲目作业和盲目操作行为，确保组织措施和安全措施正确、完备。
7）理论联系实际，通过采取开展事故预想、编制事故预案，进行事故模拟操作等方法，强化业务技能训练，从而杜绝和减少因职工业务技术素质低造成的习惯性违章行为
四、存在问题对安全事故是否实行闭环管理
结合安全事故回头看活动，公司开展了一系列的安全生产风险管理，隐患排查治理，反习惯性违章等各项活动，针对工作中存在的一些问题，以及目前生产任务繁忙，安全任务十分紧迫，公司领导亲自组织调研、确定任务和目标、制订措施，下发了以引入风险管理方法，实现闭环管理为主的安全生产隐患排查治理工作实施方案。依照危险点分析、风险管理、闭环管理是安全管理体系的核心功能，基层部门按照要求，为确保安全工作，危险点分析预控及防范措施进行提前疏理、学习、制定，隐患排查治理工作不留死角、不漏项目、不走过场，组织相关人员,学习研讨危险预控、风险管理、闭环管理的实施要素，逐步强化风险管理意识，进一步细化、量化了检查单中的具体内容，既突出了重点明确了方法，又统一了检查标准。
在此次反习惯性违章、安全生产隐患排查治理工作中，各基层单位在实施中采取了分管领导负全责，部门或班组实行“谁主管、认负责”的原则，十分注重以查带培和过程管理。按照识别隐患——评估风险——风险控制——监督检查，进而实现闭环管理的基本构架，由下而上，分层次、分类别、分项目，实行一级带一级、逐级负责制，及时检查、督促、指导隐患排查治理工作，及时纠正和处理违章现象，把治理整改工作贯穿于普查登记的全过程。对可在短时间完成的整改隐患，立即采取措施消除隐患；对隐患情况复杂、涉及多部门交叉、短时间难以整改的隐患，制订切实可行的措施的同时，提出建议，由上级部门制订、落实整改方案和应对预案；对已不构成的隐患及时核销。实行安全生产隐患排查治理工作的动态管理。目前各基层单位建立了安全生产隐患排查治理台帐，明确制定了责任部门、责任人、完成时限和上级监督跟踪的部门。
五、今后努力的方向
1、继续加大现场监察力度，确保保证安全的组织措施和技术措施得到正确实施，杜绝人员责任的生产事故发生。对于施工作业现场中的违章行为，将加大处罚力度，让员工树立“遵章光荣、违章可耻”的意识。同时，安全监督工作逐步向督促、协助有关部门做好隐患处理的方向发展，使存在的不安全问题得到更快更好的解决。
2、加强工作票签发人、工作负责人、工作许可人资格认定管理工作，对“两票三制”相关规章制度进行认真梳理，针对执行中存在的问题，及时进行回顾和更新，确保制度的适用性，提高员工正确理解和执行水平。3、狠抓“两票”的执行和落实过程，重点是现场安全措施的落实，班前、班后会的开展、施工“三措”的编制、执行，切实加强现场安全管理。
4、落实交通安全责任制，加强车辆管理，严格执行派车制度。做好专、兼驾驶员的安全教育工作，强化驾驶员应急培训，提高安全意识和责任意识，严格按照相关要求做好车辆的例行检查、维护保养和检修工作，确保车况良好，性能稳定，逐步提高车辆总体安全水平。
5、深入、细致、全面地抓好安全教育、培训工作。公司的安全教育、培训要坚持以人为本，必须对应到各层次、各岗位，计划必须围绕员工的技术技能和安全要求，要以全面提升业务素质和安全素质为主，同时严格培训制度和纪律，加强培训实施的监督与检查工作。在抓好培训的同时，结合事故案例多方位对员工开展安全警示教育，通过事故分析、事故预想、技术考问等活动，教育每个员工彻底克服和消除粗心大意和侥幸心理，培养遵章守纪的良好习惯，从而增强员工的安全意识，提高员工的安全防护能力。
6、加强反习惯性违章的开展，并把查出的违章现象作为危险点分析与预控的依据，制定切实可行的整改措施，并一一落实到位，逐步提高人身安全、设备的安全运行水平及安全管理水平。
7、继续完善各基层部门、班组及个人的安全目标，制定相应控制措施，确保各级安全目标的顺利实现；同时，结合公司安全目标及相关过程的考核办法，加强对安全目标的过程检查、考核。
保险公司员工规章制度篇10
一、《办法》总体概述
《办法》的适用对象是基层保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)颁发的资格证书，与公司签订《保险营销员保险合同》，受公司委托，在授权范围内为公司代为办理个人保险业务并向本公司收取佣金的个人。他们不是正式的中国人寿在编职员，与公司之间不存在事实的劳动关系，但对于保险业务的开展起到基础性的作用，且多来自社会中下阶层，人数众多，因此他们的权益保障是企业担负的最重要的一类社会责任。《办法》的主要内容就是一套对保险营销员录用、奖惩、考核的规章。核心指标是保单数量和投保金额，不过值得注意的是对营销员的考核不仅看自身的业绩也参考与其有着辅导、培育关系的其他营销员的业绩。这一措施体现了人寿公司营销员发展导向中除了业绩，也非常重视对于营销员队伍的扩大和整体素质的培训、提高。
从权益保障这一角度来分析，《办法》有以下特点：1.适应性强。对于员工来说《办法》的适应性就意味着业绩的考核标准是否可行，对业务拓展方向的指导是否准确，乃至对于薪酬的设置是否合理。本文中讨论的《办法》还根据经济发展水平的不同分为了a.C两个版本。其中居民收入水平较高的苏州、无锡、常州、南京、南通等市分公司执行委托报酬a版，省内其余的镇江、扬州、泰州、徐州、淮安、盐城、连云港、宿迁市分公司执行委托报酬C版。显然地，版本不同，指标规定数值也不同。2.操作性强。《办法》的作用仅用指导性、规范性来描述还不够精当，它规定了营销员展业过程中涉及到的所有关系，营销员可以透过办法了解如何开展业务，如何选择险种进行推销进而获得最大佣金。这样的话，营销员的收入亦可明确，他们知道签了多少保单就可以一分不少地拿多少的佣金。3.重视人力资源的开发。《办法》的这一特点当然根源于营销员队伍的进入门槛低、整体文化水平不高。但是由实践效果来看，营销员在人际沟通、投资理财乃至职业生涯规划方面都大大受益于这一《办法》。《办法》出台的核心目的是为了实现公司的盈利目标，其中各项规定内容虽然都紧紧围绕着这一核心目标，但也不只局限于简单的利益最大化。《办法》中指明了营销员的两大任务：举绩和增员。“人”的因素收到极大地重视，“团队”的概念成为核心理念，正如《办法》出台通知中所言：提高个险渠道经营能力，完善营销基本制度，全面提升组织发展活力，为“激励充分、有效扩张”队伍发展战略的实现提供制度支撑。
二、《办法》中的“架构、职级与职责”规定
《办法》首先规定了营销员群体的架构、职级和职责。其中，架构、职级的设置十分地复杂、精细：队伍实行三级管理即营销业务区、营销业务处、营销业务组。保险营销员分业务员和业务主管两大系列。业务员系列设两级四档，业务主管系列设三级八档。这样的设置其实是划分了一名保险营销员的职业生涯阶段，层次越多越使得他对自身的定位明确，在此基础上才有可能产生对组织的认同感，进而有工作的成就感。不断地拓展业务，储备客户资源，不断地晋升，这对营销员来说是一个很大的挑战和激励。在规定的时限内未完成指标，将被严格地降级(降档)处理，同样地，业绩出色的营销员会立刻晋升，薪酬相应提高，他面对的是广阔的业内发展空间，以及对自身潜力发掘的重新认识。中国人寿在实际运作中这些架构、职级制度有了很多的发挥运用。一名刚与公司签约的新人毫无疑问地属于业务员级，但经过过渡期就晋升为业务主任级，如果在之后这位营销员适应了这份工作，业绩达标那么他就升级到业务经理级，事实上，绝大部分的营销员都能达到业务经理这一级别。“经理”这一称号对很多的营销员来说意义重大，它象征着一类体面的身份，也是中国人寿打造的营销员队伍形象标识系统中最核心的部分。在营销员接洽客户、拓展业务时候用到的工号牌、工作证上，产品说明会、客户答谢会现场介绍营销员入场做理财咨询时，“经理”是最重要的头衔和称呼，对普通的营销员来说满足了其“尊重”层次的需要。此外，对于职场中的成功营销员如业务主管系列中的区经理和高级区经理，公司有专门的金领俱乐部、银领俱乐部这类的非正式组织来突显其职级之高，并以海报、户外广告等形式进行宣传。总之，不同层级的营销员其内含的诸如客户资源、人脉关系等能量虽不能量化，但是正式及非正式的职级设置还是能够较为恰当地划分营销员的展业能力和业务水平，从而起到示范及激励的效果。《办法》中对于保险营销员职责的叙述较为简单，仅用了一条规定加以描述，各职级保险营销员的主要职责：
(一)业务员系列的职责
1.遵守国家法律、法规和保险合同的约定；
2.拜访并累积准保户，并按《活动管理暂行办法》规定做好活动管理；
3.诚信展业，依据规定及授权范围，销售保险单、收取保险费，完成业务考核指标；
4.为保户提供规范服务，包括收取续期保费、回访保户、协助公司和保户办理保单保全及理赔、给付等事项；
5.增员与辅导；
6.按公司规定准时参加早会、二次早会等会议、培训和活动；7.完成公司委托的其他工作。
(二)业务主管系列的职责
1.组经理级主管的职责
(1)业务员系列的各项职责；
(2)对直管人员的日常管理、辅导、陪访、培训与激励；
(3)组织召开公司规定的各项会议，包括早会、二次早会、阶段(周、月、季、年度)经营分析会等；
(4)对直管人员的投保单进行初审；
(5)职场布置，营造积极、健康的团队文化；
(6)拓展组织，培育主管；
(7)营销业务组的工作规划及公司政策制度的贯彻执行；
(8)为直管人员提供担保，并与公司签订《保证合同》；
(9)公司委托的其他工作。
2.处经理级主管的各项职责
(1)组经理级主管的各项职责；
(2)按照规定做好管辖团队的活动管理；
(3)营销业务处各项经营绩效与目标的规划、实施、推动与达成；
(4)地区公共关系的建立与维护。
3.区经理级主管的各项职责
(1)处经理级主管的各项职责；
(2)接受公司与个险销售部的管理与指导；
(3)对管辖人员的管理、督导与检查；
(4)落实上级部门各项经营指标，并对管辖营销业务区的各项经营工作进行规划和部署；
(5)协调和统一所辖各营销业务处的业务活动，并进行检查与督导。
由上述规定来看，《办法》对于业务方面的职责规定很明确但简洁，为实践留有很大的运用空间，这有利于在不违反规则底线的前提下充分调动每个营销员的积极性，鼓励他们拓宽思路、尝试各种营销手段，实现业绩日增。而对于参加人力资源培训方面的职责规定内容宽泛、涵盖广还具有强制性意味。例如明确规定增员和辅导是任何时期业务员都要承担的职责以及必须准时参加早会，并且营销员职级越高承担的责任越大，对下级直管营销员的培育和团队建设是重中之重，不过职责范围已经延伸到了地区公共关系的维护等方面。职责规定中“完成公司委托的其他工作”这样的表述应当是出于完善一项成文制度严谨性的考量，但是中国人寿的实际运作却为这项平实的规定给出了生动的注释。近几年来，江苏省内的各个个人险营销部都采用了产品说明会这一营销方式。即在高档的商务会所或酒店会议厅举办由公司专业理财师主讲的保险产品说明会，现场陈设都是富丽堂皇，会议流程中设有多个抽奖环节，主讲内容引人入胜。软硬件环境的优越和活跃的现场氛围很能激发每个参与者的购买欲望，而每个营销员都被公司要求积极邀请客户去说明会现场。一方面为了提高公司的整体业绩，另一方面也大大降低了营销员的展业难度、提高了工作效率。这样的任务要求是非强制性的，也有着足够的必要性和合理性。总体看来，关于职责方面的规定对营销员来说是合理要求，也突出表现了《办法》重视人力资源开发这一特点，笔者接触交流过的上百名营销员对此项规定认可度颇高。
三、《办法》中的“人员签约、解约”规定
办法中还规定了保险营销员签约的基本条件：
第九条
1.年龄在20—50周岁(含20周岁及50周岁)，超过50周岁而不满55周岁者，需报市分公司个险销售部批准后方可签约；
2.初中(含)以上学历或同等学历；
3.品行端正，身体健康，五官端正，仪表大方，谈吐清晰；
4.具有完全民事行为能力和正常的工作能力。
第十条有下列情况之一者不得签约：
1.曾触犯刑律；
2.有经济或其他违法行为；
3.有经济债务未清偿；
4.因违反规定被本公司解除合同；
5.因违反规定被吊销《保险从业人员资格证书》；
6.因违反同业其他公司的管理规定被解除合同；
7.经保险行业协会、保险监管部门认定，不宜从事保险工作；
8.其他不适宜从事保险工作的情形。
可以看出保险营销员签约的门槛还是很低的，没有歧视性的条件。至于“触犯刑律、有违法行为”和“有经济债务未清偿”这两项规定是基于现实教训而制定的，目前来看很有必要。首先一名刚签约的营销员，他的业务基本上是从个人的原故市场(即个人的亲属朋友)来拓展，而对一名有前科的业务员来说，受损的信誉无疑是一个致命的缺陷。其次，保险营销员经常地有收取续期保费之类的财务划拨工作，会有大笔的钱经手。由此，公司显然会将“有经济债务未清偿”视为对营销员诚信展业的威胁，进而将其在制度上设为限制条件。保险营销员的签约过程某种程度上也是一个培训过程，申请人提交身份、学历证明等资料后就可以参加公司统一组织的面试。面试通过、符合条件的待签约人员参加公司组织的营销员资格考试培训，取得《保险从业人员资格证书》。接下来，要参加新人培训，并通过新人培训考试。交纳保证金之后就可与公司签订《保险营销员保险合同》，由公司核发《保险营销员展业证》，并发放营销员代码，成为业务员职级，公司按《保险营销员个人资料管理办法》为保险营销员建立个人资料。订立合同是对营销员权益的基本保障。特别要说明的是《保险营销员保险合同》并非是劳动合同，所以大部分内容是对营销员销售保险产品这一业务的范围、开展方式的规定，对营销员的权利义务的说明较为简单，权利义务方面的规定在《办法》里得到更充分的阐释。这一合同内容完全遵守了中国保监会制定的《保险营销员管理规定》以及下发的《规范制保险营销员管理制度通知》等部门规章，很重视保障营销员的知情权和自主决定权，如在合同显著位置明示不属于劳动合同，并经保险营销员确认；没有出现营销员、工资、薪酬、底薪、工号等误导性条款或者用语；保证营销员在不以中国人寿人员这一身份从事其他职业的权利。总之，合同的订立成为了营销员权益维护的起点。
合同生效后，营销员的业务启动没有紧迫的时间限制，只要参加新人培训即可。但其享受的福利立刻生效，首先地可获得一份相对于其他行业就业人员更周到的保险保障，《办法》中的第五十九条详细规定了营销员可以享受到养老年金保险、团体人身保险、团体人身意外伤害保险、团体医疗险等保险福利。仅以职级最低的刚入司的业务员为例，签约满三个月就可以办理《国寿销售精英团体养老年金保险(分红型)》，保费分为个人缴纳部分和公司奖励部分，个人部分由公司每月在个人应发佣金中提取8%，公司奖励部分按营销员所处职级和在该职级时间的长短来计算。这样规定的目的仍是提高业绩水平，维持营销员队伍的稳定。普通业务员和业务主管在正常的业绩水平下、只要不随意离职，那么这份保险主要由公司承担且工龄越长个人缴纳的部分越少。而团体人身保险、团体人身意外伤害保险、团体意外险则是由公司依据职级为营销员免费办理。
如上所述的签约过程中，为了实现营销员队伍的有效扩张，人寿公司的面试、资格测试等考核环节均较为宽松，对应聘者的宣讲基于个人自我价值实现和中国人寿当前待遇水平这两个方面，内容真实、签约后都能兑现。从营销员角度来看，其在签约过程中基本处于主导地位，在任何时候完全可以自由退出。实践中，也罕有营销员因为合同问题与人寿公司产生纠纷乃至诉讼。《办法》中关于营销员解约的规定与考核方面的规定紧密相连。
《办法》只讲了解约的程序，营销员提出申请后缴清应交纳的保险费及其他款项，交回《展业证》和所有公司印发的单证、收据、活动管理工具及所记录的客户资料就可以解除合同，而公司方如果要解约其理由除去违反法律和全行业规章外只能是营销员业绩水平长期地、连续性地未达最低标准。具体的规定是：业务员达到下列条件，可以申请晋升业务主任
1.任业务员满3个月；
2.个人最近3个月累计FYC(首年应发佣金)达到1Q(季度须完成的FYC金额1200)；
3.个人最近3个月累计新单件数达到2件；
4.个人最近3个月短期险业务新单保费达到600元；
5.通过综合测评和培训考试。
业务员连续3个月FYC为零或签约起9个月内不能晋升为业务主任，则解除合同。上述业绩指标都是最基本的要求，远低于营销员平均的销售业绩。公司依照《合同》、《办法》的规定是无权随意单方面提出解除合同的，营销员的权益亦可得到保障。四、《办法》中的“考核、委托报酬、培训”规定《办法》中条款最多的内容是关于考核方面的，而考核指标基本上是三类FYC(首年应发佣金)、新单件数即新签发的个险长险主险保单及短期险(不含附加险)折算件数之和、新单保费。如果是业务主管系列的营销员还需考核其培训的下级营销员的业绩情况。考核的条款不含公司员工管理制度、不进行员工考勤，在某种意义上说是企业对自身销售渠道的控制，它严格遵守了保监会的相关规定、体现了营销员与公司之间的而非委托关系。
考核的结果只应用于营销员职级的确认，职级的高低与销售业绩则决定了营销员的委托报酬。委托报酬的主要部分是佣金，其余包括展业津贴、新人津贴等津贴以及潜力新人奖、伯乐奖等营销员增员方面的奖励，业务主管享有对应自身职级的津贴类报酬。推销不同保险产品的佣金比例决定着营销员的报酬，这一比例的合理性对于营销员权益的影响至关重要。《办法》规定佣金按《中国人寿保险股份有限公司保险营销员手续费支付规定》执行，这一公司文件具有很高的权威性，业内认可度很高。此外，营销员对佣金比例向来少有异议，重心基本上都放在积累客户资源、强化销售技巧上。从感性角度来说，很多的高级营销员拿到的报酬非常高远甚于其所在的人寿公司的高管，已经做到了开着豪华私家车进行展业。
中国人寿对营销员的培训重视程度很高，参与培训成为一项重要职责。《办法》中规定了公司在不同阶段提供各种培训项目。针对新人的有保险从业人员资格考试辅导、展业前培训；针对已签约的营销员的主要是销售技能培训，包括新兵营训练、新秀提高训练、需求导向式销售培训(nBSS)、需求分析与产品组合销售；针对资深保险营销员的有准客户开拓(apS)、财务需求分析(Fna)。总体来看，培训的种类多样，设置合理，切合度高。更为重要的是技能的培训和个人素质的培训已融入进日常的营销员组织活动中。例行的早会就是一个很有特色的人力资源培训开发的活动。早会的内容包括：1.奏唱国歌高声诵读公司颂词；2.晨会早操，形式有广播体操、激励操、手指操等；3.业绩汇报；4.时事新闻速览；5.政令宣导，这是营销决策落实到基层的最关键途径，公司寿险品种的更新、推广渠道的变更、奖惩措施的实施都要通过这一环节。当然内容不是一成不变的，遇有营销员生日，早会还有祝福庆生环节等。在早会上，人寿的组训依据业绩动态对营销员做出业务上的指导，他们互相之间也进行经验的总结和交流，这是技能的培训。此外奏唱国歌、晨操等活动则是更高层次的激励方式。
五、《办法》的理论联系与实践意义
《办法》详细、全面地反映出了中国人寿对于营销员这一“准员工”群体权利、职责的态度。自寿险行业引入保险人制度以来，营销员的的法律定义始终存疑。其不是《劳动法》意义上的劳动者，但与公司的关系非常紧密近似于雇佣劳动关系。如何以这一群体模糊的法律定位为起点来考察营销员的权益是否得到维护，进而考量中国人寿是否尽到了相应层面的社会责任？从理论角度来看，《办法》严格遵守了《保险法》、《保险营销员管理规定》等法律规章。国际上最常用的对于企业履行社会责任、保障劳工权益进行考察的标准就是Sa8000，这一套企业社会道德责任标准有九项内容，能对营销员这样的人权益维护起到参考作用的仅有“工资”、“惩戒性措施”和“组织工会的自由与集体谈判的权利”。前两者的合理性已在前文论述。而工会自由与集体谈判的权利的确是对维护营销员权利的新启发，但此项任务不应落在劳资对立面中的公司一方。