风险管控的方案篇1
【论文摘要】目前,计算机技术的不断普及使一些传统的文件载体不断消失,而计算机办公自动化正逐渐被很多企业推广运用。办公自动化最明显的标志就是信息档案的建立,这种记录信息的手段对企业来说更加方便和快捷,避免了传统的纸张档案的弊端。但是有利必有弊,计算机自身也存在着一些缺陷,导致企业在使用信息档案这一手段时也存在一些弊端,针对这个问题,企业在运用此技术时一点要做好风险的防范措施,力求使风险降到最低。基于此,本文主要对电子信息档案管理的风险控制方法进行了探讨。
目前,人们生活中一个非常重要的,必须的工具的就是电子计算机,其具有多种多样的功能,这为企业的办公带来了巨大的变革,使企业办公变得更加方便快捷。而在信息技术时代,最新的档案方式就是电子信息档案,它对企业在高科技方面的创新发展意义重大。但是根据具体情况来看,电子信息档案并不全是优化,它也有自己的不足,比如与传统的纸张档案相比,具有更大的风险性,如果没有积极制定防范风险的措施,那么很容易导致企业的数据被盗,所以,企业在使用信息档案时一定要注意信息的安全性,积极主动的制定一些避免风险的措施,以使信息资源更加安全。
一、避免风险的措施
提前预防,在风险还没有出现的时候就进行遏制是规避风险最有效的方式,也是最经济的方式,对于电子档案来说,应该以其自身的潜在缺陷为根据来实施控制管理,来保证内部信息的安全可靠,主要措施有:
1.积极引进最新技术。计算机在工作过程中要同时结合多种措施,而规避风险的最好的办法就是引进新的技术,新技术对可以使电子信息档案更加安全可靠。其中一个很重要的方法就是设置密码,这是现代操作系统最常运用的方式,在对电子信息档案实施密码设置后,要积极的训练一些计算机技术人员来实施管理控制,避免信息资源被一些外界因素干扰。
2.制定一些制度。为了保证信息资源的安全性,那么必要的管理制度是必不可少的,所以企业要主动制定一些有针对性的制度来进行预防,也可以根据需要授权档案管理人员自己制定制度,例如:可以规定只有管理人员才能进行相关的系统操控,而无关的人员没有权利操作系统等。
3.及时消除风险。为了确保信息档案数据的安全性,及时消除潜在的风险是非常重要的,在计算机维修期内,企业尤其要注意随时可能存在的风险,主动采取应对措施。因为计算机网络的的复杂性,使得控制风险工作也极其的不容易,不过,只要及时且做到全面看待问题,那么就可以把问题解决掉。比如,对于那种对计算机激进主义异常敏感的机构来说,为了应对潜在的危险,那么采取一定的措施是非常必要的。
4.及时进行预防和保护。为了消除危险电子信息档案的因素,其中一个很重要的措施就是安全防护,其可以有效的避免信息数据受到外界因素的破坏,保证信息的安全可靠。
二、缓解风险的措施
电子信息档案在遭到外界的干扰后,为了把危险降到最小,就需要管理人员尽最大的努力把危险掌控在一定的范围内,那么管理人员应该怎么做才能使风险得到缓解?目前,许多企业开始利用风险转移的策略进行缓解,电子信息档案管理的风险缓解就是通过制定实施应变计划、灾难恢复计划、电子信息档案相关资产重新布置等手段来减小电子信息档案及相关资产价值本身或风险的后果或影响。常见的风险缓解方法包括:事前措施、事后措施。前者是指在损失发生前为减少损失程度执行的方案;后者是在损失发生后为减少损失执行的方法。需要强调的是,在进行电子信息档案的管理时如果发生危险,那么不管是什么情况,企业都要积极主动的进行及时的处理,这才是最为关键的。
三、分散风险的措施
在电子信息档案管理中,还有一种经常使用的规避风险的措施就是转移策略,所谓转移策略实质上是一种风险的分散,即把风险转到其他的地方,以此来把已经存在的风险降到最低,一般而言,能够从多个角度对风险转移的方法实施修正,如:修改配置模式、购买保险、外包给其他机构、或者与提供商签署服务合同等等。经过这样的处理之后,我们可以把复杂的风险问题进行简化,再对原先实施的电子信息档案管理策略优化改进,创造更加先进的电子信息档案管理系统。此外,还可以与网络供应商互相协调,让供应商的安全服务符合电子信息档案的使用需要。另外,还要强调的是,外包同样隐含着风险,如果外包人员不符合合同的标准,那么后果会很严重。所以为了预防人为因素给企业造成损失,那么那些使用电子信息档案的人员要做的就是一定要严格遵守操作标准。
四、评估风险的措施
当风险来临后,企业最需要做的就是积极采取措施进行处理,为了把风险造成的影响控制在最小的范围内,还要积极与其他措施相结合使用。风险评估的目的是为了能够使预防计划更加科学合理,在对电子信息档案实施全面分析的基础上,探究引起风险的因素以及其带来的后果。需要实施分析评估的基本内容是:发生危险的概率,危险带来的后果有多大,危险的成本探析,有哪些合适的控制防范办法等等。此外,企业管理者要树立风险观念,积极主动的制定一套体系完善的针对多种风险的预防计划。需要强调一点,如果机构中每个已被识别的弱点通过承认得以控制,这说明企业在安全防范工作中未能给予足够的重视。企业防范风险的最大弊端在于,许多经营管理者错误地认为电子信息档案无危险性,在使用档案资料时未采取针对性的安全管理方案,这对于电子信息档案带来了诸多不便。而对于档案管理人员来说,其在管理期间要控制好各个环节的工作,这对于档案管理是极为重点的。在进行评估中,为了确保档案信息的安全性,档案管理人员就必须要非常警觉,对于潜在的风险能够及时发现,并把其扼杀在萌芽状态,对于已经发生的风险要积极采取措施,力求使风险造成的损失最小。
简而言之,管理者或管理部门在对电子信息档案管理时,一定要有这样的意识,即电子文件的风险不是主观的,而是客观存在的,这种风险不是确定的,而是不确定的,而且还可能带来很大的危险,所以一定要有对风险的警觉度,把预防风险看做所有工作的重中之重,积极制定风险防范办法,使电子信息档案的管理水平得以提高,这对于有效规避风险和降低损失有重要的意义。
参考文献
[1]冯惠玲.论电子文件的风险管理[J].档案学通讯.2005(3):8~11
[2]王兆新,裘洁.浅议电子文件信息的安全与保密[J].浙江档案.2004(1):36~37
[3]邹生.开放网络环境下的信息安全问题[J].信息安全与通信保密.2004(4):28~29
风险管控的方案篇2
目前，人们生活中一个非常重要的，必须的工具的就是电子计算机，其具有多种多样的功能，这为企业的办公带来了巨大的变革，使企业办公变得更加方便快捷。而在信息技术时代，最新的档案方式就是电子信息档案，它对企业在高科技方面的创新发展意义重大。但是根据具体情况来看，电子信息档案并不全是优化，它也有自己的不足，比如与传统的纸张档案相比，具有更大的风险性，如果没有积极制定防范风险的措施，那么很容易导致企业的数据被盗，所以，企业在使用信息档案时一定要注意信息的安全性，积极主动的制定一些避免风险的措施，以使信息资源更加安全。
一、避免风险的措施
提前预防，在风险还没有出现的时候就进行遏制是规避风险最有效的方式，也是最经济的方式，对于电子档案来说，应该以其自身的潜在缺陷为根据来实施控制管理，来保证内部信息的安全可靠，主要措施有：
1.积极引进最新技术。计算机在工作过程中要同时结合多种措施，而规避风险的最好的办法就是引进新的技术，新技术对可以使电子信息档案更加安全可靠。其中一个很重要的方法就是设置密码，这是现代操作系统最常运用的方式，在对电子信息档案实施密码设置后，要积极的训练一些计算机技术人员来实施管理控制，避免信息资源被一些外界因素干扰。
2.制定一些制度。为了保证信息资源的安全性，那么必要的管理制度是必不可少的，所以企业要主动制定一些有针对性的制度来进行预防，也可以根据需要授权档案管理人员自己制定制度，例如：可以规定只有管理人员才能进行相关的系统操控，而无关的人员没有权利操作系统等。
3.及时消除风险。为了确保信息档案数据的安全性，及时消除潜在的风险是非常重要的，在计算机维修期内，企业尤其要注意随时可能存在的风险，主动采取应对措施。因为计算机网络的的复杂性，使得控制风险工作也极其的不容易，不过，只要及时且做到全面看待问题，那么就可以把问题解决掉。比如，对于那种对计算机激进主义异常敏感的机构来说，为了应对潜在的危险，那么采取一定的措施是非常必要的。
4.及时进行预防和保护。为了消除危险电子信息档案的因素，其中一个很重要的措施就是安全防护，其可以有效的避免信息数据受到外界因素的破坏，保证信息的安全可靠。
二、缓解风险的措施
电子信息档案在遭到外界的干扰后，为了把危险降到最小，就需要管理人员尽最大的努力把危险掌控在一定的范围内，那么管理人员应该怎么做才能使风险得到缓解?目前，许多企业开始利用风险转移的策略进行缓解，电子信息档案管理的风险缓解就是通过制定实施应变计划、灾难恢复计划、电子信息档案相关资产重新布置等手段来减小电子信息档案及相关资产价值本身或风险的后果或影响。常见的风险缓解方法包括：事前措施、事后措施。前者是指在损失发生前为减少损失程度执行的方案;后者是在损失发生后为减少损失执行的方法。需要强调的是，在进行电子信息档案的管理时如果发生危险，那么不管是什么情况，企业都要积极主动的进行及时的处理，这才是最为关键的。
三、分散风险的措施
在电子信息档案管理中，还有一种经常使用的规避风险的措施就是转移策略，所谓转移策略实质上是一种风险的分散，即把风险转到其他的地方，以此来把已经存在的风险降到最低，一般而言，能够从多个角度对风险转移的方法实施修正，如：修改配置模式、购买保险、外包给其他机构、或者与提供商签署服务合同等等。经过这样的处理之后，我们可以把复杂的风险问题进行简化，再对原先实施的电子信息档案管理策略优化改进，创造更加先进的电子信息档案管理系统。此外，还可以与网络供应商互相协调，让供应商的安全服务符合电子信息档案的使用需要。另外，还要强调的是，外包同样隐含着风险，如果外包人员不符合合同的标准，那么后果会很严重。所以为了预防人为因素给企业造成损失，那么那些使用电子信息档案的人员要做的就是一定要严格遵守操作标准。
四、评估风险的措施
当风险来临后，企业最需要做的就是积极采取措施进行处理，为了把风险造成的影响控制在最小的范围内，还要积极与其他措施相结合使用。风险评估的目的是为了能够使预防计划更加科学合理，在对电子信息档案实施全面分析的基础上，探究引起风险的因素以及其带来的后果。需要实施分析评估的基本内容是：发生危险的概率，危险带来的后果有多大，危险的成本探析，有哪些合适的控制防范办法等等。此外，企业管理者要树立风险观念，积极主动的制定一套体系完善的针对多种风险的预防计划。需要强调一点，如果机构中每个已被识别的弱点通过承认得以控制，这说明企业在安全防范工作中未能给予足够的重视。企业防范风险的最大弊端在于，许多经营管理者错误地认为电子信息档案无危险性，在使用档案资料时未采取针对性的安全管理方案，这对于电子信息档案带来了诸多不便。而对于档案管理人员来说，其在管理期间要控制好各个环节的工作，这对于档案管理是极为重点的。在进行评估中，为了确保档案信息的安全性，档案管理人员就必须要非常警觉，对于潜在的风险能够及时发现，并把其扼杀在萌芽状态，对于已经发生的风险要积极采取措施，力求使风险造成的损失最小。
简而言之，管理者或管理部门在对电子信息档案管理时，一定要有这样的意识，即电子文件的风险不是主观的，而是客观存在的，这种风险不是确定的，而是不确定的，而且还可能带来很大的危险，所以一定要有对风险的警觉度，把预防风险看做所有工作的重中之重，积极制定风险防范办法，使电子信息档案的管理水平得以提高，这对于有效规避风险和降低损失有重要的意义。
参考文献
[1]冯惠玲.论电子文件的风险管理[J].档案学通讯.2005(3)：8～11
[2]王兆新，裘洁.浅议电子文件信息的安全与保密[J].浙江档案.2004(1)：36～37
[3]邹生.开放网络环境下的信息安全问题[J].信息安全与通信保密.2004(4)：28～29
风险管控的方案篇3
关键词：工程造价，风险管理，管理体系
1.工程造价风险的处理对策
对于工程项目的风险事件，在风险识别阶段进行了分析与识别以后，已识别出的绝大多数风险事件都是相对可控的。这些风险事件的可控程度取决于人们在风险识别阶段给出的有关风险事件的足够信息的多少。工程项目的风险事件的处理是建立在工程项目风险事件的可控性基础之上的。
1.1工程造价风险的前处理
工程造价风险的前处理主要是体现在对风险的识别和评估阶段，对可能发生的风险，要在决策阶段或设计阶段就进行预处理，特别是重要的或重大的风险因子，要优先处理。风险事件的前处理方法主要有如下几个方面;
①风险规避方案。例如，对于存在技术不成熟性的施工技术坚决不采用就是一种风险规避的方案。这类方案是从根本上放弃使用有风险的资源、技术、施工方案等等，从而避开风险。
②风险遏制方案。例如，对于可能出现的财务状况恶化的风险，采取注入新资金的方案就是一种风险遏制方案。这类方案是从遏制风险事件发生的角度出发去控制风险事件的。
③风险转移方案。例如，通过合同或购买保险将风险转移给他人就属于这类方案。这类风险控制方案多数是用来对付那些概率小，但是损失大，或者自己的组织很难控制的风险事件。
1.2工程造价风险的后处理
工程造价风险的后处理是指在工程实施过程中，对已经发生的风险的处理。其方法具体实用如下;
①风险应急方案。例如，准备各种备用灭火器材以对付可能出现的火灾就是一种风险应急方案。这类风险事件控制方案也是对付元预警信息风险事件的一种最主要方式。
②风险容忍方案。风险容忍方案多数是对那些发生概率小，且风险事件发生所能造成的后果很轻的风险事件所采取的控制方案。
③风险分担方案。风险分担方案是指根据项目风险的大小和项目团队成员的木同承担风险能力，由团队成员合理分担整个风险的方案。论文参考网。这是最为常用的风险管理方案之一。
④风险消减方案。例如，出现雨天而无法进行室外施工时，尽可能地安排各种人力与设备从事室内作业就是一种风险消减方案。这类方法是对付无预警信息风险事件的主要方式之一。
⑤风险化解方案。例如，对于可能出现的团队关系冲突，采取双向沟通、消除矛盾的方法解决问题就是一种风险化解方案。这类方案是从化解风险事件产生的原因出发，去控制项目具体活动的风险事件的。
2.工程造价风险管理策略
在对工程造价风险的识别、评价和监控方法进行探讨的基础上，有必要对工程造价风险的全面管理方法进行总结，这就是对工程造价风险管理策略的研究。
2.1工程造价风险管理策略目标
风险管理策略就是辅助项目组建立处理项目风险的策略。项目的开发是一个高风险的活动，如果项目采取积极的风险管理策略，就可以避免或降低许多风险，反之，就有可能使项目处于瘫痪状态。一般来讲，一个较好的风险管理策略应满足以下要求:
l)在项目开发中规划风险管理，尽量避免风险
2)指定风险管理者，监控风险因素
3)建立风险清单及风险管理计划
4)建立风险反馈渠道
风险管理策略可以包含在项目的整个管理中，也可以组织一个独立的风险缓解、监控和管理计划。风险驾驭和监控是一种项目跟踪活动，它有三个主要目标:
1)判断一个预测的风险是否事实、是否发生。
2)进行风险再估计，确保针对某个风险而制定的风险消除活动正在使用。
3)收集可用于将来进行风险分析的信息。
2.2工程造价风险管理策略内容
工程造价的风险管理策略主要内容包含如下几点:
①完善控制环境。
控制环境是一种氛围，直接影响项目组织成员的控制意识以及实施控制的自觉性，决定其他控制要素能否发挥作用，是内部控制其他要素作用的基础。影响控制环境的因素是多方面的，笔者认为最重要的是提高项目管理者的素质，尤其是造价工程师的素质。管理者素质在项目建设中起绝对重要的作用，直接影响到企业内部控制的效率和效果。在许多西方国家，由于市场经济比较完善，基本上已形成一个比较成熟的经理人才市场。我国这方面的起步比较晚，企业应把主要精力放在人才培养上。有了高素质的人才，不仅会提高工程质量，还可为企业节约可观的成本。因此，应从提高企业管理者的素质入手完善项目内部控制环境。
②进行充分的风险评估。
风险评估是提高项目内部控制效果的关键。如果进行了全面的风险评估，那么在项目开工前，管理者就会对影响项目造价的关键环节做到心中有数，就能够尽可能地采取措施控制已预知的造价风险。比如，适用于国际项目的FiDiC条款要求采用固定单价编制招标文件，招投标中有一种投标策略叫做“低价中标，重在索赔”，这就意味着投标方在投标前就已充分分析了项目建设过程中的风险，对可能增加工程量的项目报高价，而对可能减少工程量的项目报低价，这样在工程决算时，增加的工程款将大大超过减少的款项，承包商也因此会获得可观的利润。
项目造价进行风险评估一般须经历风险辨别、分析、管理、控制等过程。特别要注意的是，当项目建设内外部环境发生变化时，风险最容易发生，因此企业应加强对环境改变时的风险管理。论文参考网。
③设立良好的控制活动。
控制活动是确保管理阶层的指令得以实现的政策和程序。控制活动出现在整个项目组织内的各个职能部门。一般而言，控制活动包括政策和程序两个方面。政策规定应该做什么，程序则使政策运行并产生效果，政策是程序的基础。笔者认为工程项目宜按照业务流程设立控制活动，并对重要的业务环节制订详细的控制措施。
④加强信息流动与沟通。
组织成员若要顺利履行职责，首要的是及时准确地取得所需的信息，并将自己掌握的信息反馈到组织的其他成员。论文参考网。信息系统不仅处理项目建设内部所产生的信息，同时也处理与外部环境有关的信息。项目信息系统是项目控制环境建设的一个重要方面。如果项目管理者能够策略性地使用信息系统，则意味着该项目可能降低成本，反之则增加支出。因此，项目应加强信息沟通体系的建设。
⑤加强项目的内部监督。
要确保内部控制制度被切实地执行且达到良好的效果，就必须加强项目的内部监督。
通过上述的风险管理策略的内容研究，对于提高工程造价风险管理水平，丰富管理措施及方法起到了很好的借鉴作用。
3.结论
通过本文的探讨，可见人们对于事物的不确定性(或者说风险性)并不是无能为力的，人们可以通过主观能动性的发挥，运用正确的方法，去自觉地展开对风险的管理与控制活动，从而规避风险，化解风险，或者消减风险带来的后果。在风险渐进的不同阶段人们都是可以对风险有所作为的。正是由于风险的渐进性和阶段性，使人们能够在不同阶段采取不同的措施实现对风险的控制和管理。对于工程项目的风险和风险性造价也是同样的，由于风险的渐进性和阶段性存在使得我们可以建立一套工程造价风险管理的方法。
参考文献
[1]周怡.工程成本的动态控制[J].青岛理工大学学报,2007,(05).
[2]马缜.谈工程造价目标控制几点看法[J].陕西建筑,2008,(03).
风险管控的方案篇4
论文关键词廉政风险防控结合机制基层检察院
推进廉政风险防控机制建设，从重点领域、重点部门、重点环节入手，排查廉政风险，健全内控机制，构筑制度防线，形成以积极防范为核心、以强化管理为手段的科学防控机制，是党中央在新时期反腐倡廉工作的一项重大举措。对于基层检察机关，在开展廉政风险防控体系建设过程中，可以将廉政风险防控机制与现有工作机制如规范化管理机制、检务督察机制、执法档案管理机制、绩效考核机制等有效对接，在确保廉政风险防控机制有效运行的同时，促进检察工作各项管理机制的协同发展。本文结合基层检察院工作实际，就如何构建廉政风险防控结合机制作一初略探讨。
一、廉政风险防控结合机制的内涵
廉政风险，是指党员干部在行使权力、执行公务或日常生活中发生腐败行为的可能性。廉政风险点，是指公共权力运行流程中可能出现因教育、制度、监督不到位和党员干部不能廉洁自律而产生廉政风险的具体环节或岗位。廉政风险点及其相对应的廉政风险是动态的、变化的，随着权力运行的变化或岗位职能职权的调整，而相应发生变化。
廉政风险防控机制，是指运用现代管理理念，对权力运行各个方面和重要环节的廉政风险实施有效防控，实现内部监管与外部监督、行政业务与廉政工作、思想防范与制度约束的有效结合，最大限度地降低腐败行为的发生。
所谓廉政风险防控结合机制，是指基层检察机关在运行廉政风险防控机制过程中，将廉政风险防控机制与现有工作机制如规范化管理机制、检务督察机制、执法档案管理机制、绩效考核机制等有效对接，在确保廉政风险防控机制有效运行的同时，促进检察工作各项管理机制协同发展的廉政风险防控机制运作方式。
二、构建廉政风险防控结合机制的理论基础
开展廉政风险防控体系建设是当前党风廉政建设工作的一个重大课题。如何对检察人员实行廉政风险管理，提高其拒腐防变能力，是当前各级基层检察院面临的一项重要任务。只有构建廉政风险防控结合机制，才能有力地促进检察干警廉洁执法、高效履职，从而使检察机关各项职能作用得到更加充分的发挥。
（一）构建廉政风险防控结合机制的理论依据
中共中央关于《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》（以下简称《实施纲要》）指出：建立健全惩治和预防腐败体系，要坚持科学性、系统性、可行性相统一，理论与实际相结合，注重科学合理、系统配套和可操作性，充分发挥惩治和预防腐败体系的整体效能。
中共中央关于《建立健全惩治和预防腐败体系2008-2012年工作规划》（以下简称《工作规划》）进一步明确：落实建立健全惩治和预防腐败体系实施纲要，要坚持统筹推进、综合治理，把惩治和预防腐败的阶段性任务与战略性目标结合起来，立足当前，着眼长远，整合各方面资源和力量，增强惩治和预防腐败体系建设的科学性、系统性、前瞻性。
最高人民检察院在发文中提出：贯彻落实《实施纲要》、《工作规划》涉及到检察工作的各个方面，是一项长期的系统工程。各级检察机关应统筹安排、分步实施，既要立足当前，扎扎实实地做好各项工作，又要着眼长远，科学筹划安排，分步骤、有重点地逐步推进实施。
由此可见，《实施纲要》、《工作规划》中所描述的惩防腐败体系是一个系统工程，根据唯物辩证法的系统论思想，惩防腐败体系的生存与发展与其外部机制息息相关。因此，基层检察院贯彻执行《实施纲要》、《工作规划》必须从本单位的实际情况出发，将廉政风险防控机制与基层检察机关的现有工作机制相结合，制定出切实可行的措施，大胆探索，勇于实践，创造性地实施。
（二）构建廉政风险防控结合机制的现实基础
基层检察院建设是检察机关全部工作的基础，也是一项长期而艰巨的战略性工作，事关整个检察事业的发展全局。为此，最高人民法院专门制定了《人民检察院基层建设纲要》及《基层人民检察院规范化建设考核办法》，我省也专门下发了《湖南省基层检察院建设考核办法及量化评分细则》，对基层检察院建设进行督导和规范。应当说，从中央到地方，对基层检察院建设工作是非常支持的，特别是近几年来，上级院一直将基层检察院建设作为重点工作来抓，不断加大指导力度，使基层检察院干警的执法能力、执法形象、执法公信力、科技装备等有了很大改观，但是由于种种原因，人员短缺、案多人少，仍是制约基层检察院发展的突出问题。 作为行使法律监督职能的检察机关，在整个国家权力机构中，担当着反腐倡廉的重要司法职能。如何规范检察机关自身的执法行为，确保检察人员自身的廉洁性，作为检察机关承担内部监督职能的纪检监察部门也“从幕后走到台前”，肩负起做好检察人员廉政风险管理的重要职责，除了开展日常的纪检监察外，如何构建“教育、制度、监督”并重的惩防腐败体系，需要制度与方法的创新。
然而，人员短缺、案多人少的突出矛盾依然制约着基层检察院的各项工作，基层检察院的纪检监察工作也不例外。据统计，基层检察院纪检监察部门专职人员一般为1-2人，却要承担日益繁重的内部监督职责，而且这种状况还会在一定时期内长期存在。笔者认为，基层检察院纪检监察部门要缓解当前任务重人手少的矛盾，必须与其他职能部门协调配合，形成工作合力，方能履行好自己的内部监督职能。实际上，为缓解案多人少的突出矛盾，将尽可能多的人员安排到业务部门办案，有些基层检察院不得不将纪检监察、检务督察等两个或两个以上的部门合署办公或多个部门人员交叉任职。这就为廉政风险防控机制与基层检察院的规范化管理机制、检务督察机制、执法档案管理机制、绩效考核机制等现有工作机制相结合，构建廉政风险防控结合机制提供了现实基础。
三、构建廉政风险防控结合机制的表现形式
通过比较分析，不难发现基层检察院的现有工作机制如规范化管理机制、检务督察机制、执法档案管理机制、绩效考核机制等，与廉政风险防控机制在目标、内容、方法上存在诸多共性，正因为他们之间有着天然的契合性，构建廉政风险防控结合机制才有了现实可能性。下面，笔者就廉政风险防控结合机制的主要表现形式作一简要论述。
（一）廉政风险防控机制与规范化管理机制相结合
规范化管理机制，是指检察机关为了确保检察人员的管理、检察办案工作的开展、检察机关的运作均按照既定的程序、规则、制度进行，而建立的一套现代的、科学的、符合法律监督职能要求、检察执法特点和检察队伍构成的机制。实现廉政风险防控机制与规范化管理机制的有机结合，一是规范工作流程，加强对干警执法活动的全程监督，突出防控重点人员、重点岗位和重点环节。二是规范同步录音录像，专人负责管理录音录像和其他各种资料。三是层层签订办案安全责任书，强化办案工作区各种安全措施，加强对办案过程的安全检查。
（二）廉政风险防控机制与检务督察机制相结合
检务督察机制，是指检察机关的检务督察部门及其工作人员依照法律和规定对督察对象履行职责、行使职权、遵章守纪、检风检容等方面进行监督检查和督促落实的一项重要内部监督工作机制。实现廉政风险防控机制与检务督察机制相结合：一是加强对重点部门办案纪律、重点办案环节、办案安全等方面进行督察，发现风险点及时加以督促改进。二是加强对重大决策执行情况的督察。三是是加强对外出执行公务人员检容检纪以及对警车涉足酒店、娱乐场所的督察。
（三）廉政风险防控机制与执法档案管理机制相结合
执法档案管理机制，是指检察机关为了保证检察人员正确履行法律赋予的职责，而将检察人员办案的数量、质量、效果以及在执法办案活动中执行法律、遵守纪律、接受奖惩等情况全部记录下来形成档案并加以动态管理的机制。实现廉政风险防控机制与执法档案管理机制相结合，一是将廉政风险防控工作考核情况记入检察人员的执法档案，通过对检察人员的执法行为的全程监控，促进检察人员依法办案、廉洁办案。二是在执法档案的管理上，采取“一案一登记”、“一案一测评”的方式，对个案进行全方位的评估。三是依据个人执法档案实行错案追究制，对检察人员在执法过程中收受贿赂、徇私枉法等违法违纪情况，进行责任倒查，追究办案人员及相关领导责任。
（四）廉政风险防控机制与绩效考核机制相结合
绩效考核机制，是指检察机关针对每个检察人员所承担的工作，应用各种科学的定性和定量的方法，对他们执法行为的实际效果及其对检察机关的贡献或价值进行考核和评价的机制。实现廉政风险防控机制与绩效考核机制相结合，一是通过采取科室自查与分管领导检查、动态考核与综合评估相结合的办法，对廉政风险防控各项工作进行考核，并将考核结果纳入个人绩效范围。二是纪检监察部门充分发挥组织协调作用，在不定期开展专项检查时，对发现的问题及时指出，责成整改。三是对廉政风险防控机制建设进行质量考核，结合检察工作实际修正风险点，促进廉政风险防控机制的不断完善。
风险管控的方案篇5
组织领导到位，有效提升制度执行力
构建案防报告制度电子信息平台，实现年度计划、季度排查报告及年度后评价标准化管理，鼓励通过接管式检查、飞行检查等方式，切实提高案防风险排查有效性。同时，进一步加大督促检查和问责力度，研究将案防报告制度执行情况纳入法人机构高管的年度履职考核。对排查后出现案件风险的，追究其相应责任，切实强化高管人员对案件防控的责任意识。组织辖内农合机构开展票据业务、重要空白凭证及印章管理、网银业务、员工行为四项风险排查活动，共有效堵塞20类、53项风险漏洞。同时，前瞻性地提出应充分发挥电子银行承兑汇票防范票据风险的作用，提高敏感度，加强舆情监测与引导。
条线管理到位，有效落实案件防控措施
深化落实按季度按业务条线风险排查制度，推动案防工作常态化，有效提升了案防管理、内控、监管三大效能。开展依法打击骗贷专项活动，逐步形成了防范外部骗贷制度和机制约束，使外部骗贷案件由被动应对变为主动管控，促进了外部信用环境的净化和内部信贷管理的规范。强化重点领域风险管控，部署开展现场检查，从强化会计条线重点领域风险管控着手，进一步提高了操作风险的防范力度。
监控预警到位，提升科技防控案件风险水平
大力开发业务异常运行预警系统功能。针对性地添加预警规则，将民间借贷风险监测纳入预警系统。为防范民间融资风险向银行蔓延，在大量实地调研基础上，研究在业务异常运行预警系统中添加“借用资金频率较高，一月之内借用频率达到3次及以上的”、“与理财公司账户、民间高息借贷个人账户发生业务往来”等预警规则，实现对信贷资金流入民间融资领域及员工参与民间融资的及时预警处置。
在现行预警系统基础上，建立专门模块对内部员工账户进行指定监控，通过添加“客户贷款资金转入员工账户”、“员工账户频繁发生大额资金进出”等预警规则，进一步规范从业人员行为，防范员工参与民间融资引发案件风险。
配合联动到位，形成案防合力
多方联动，多维度构建民间融资风险防火墙。为防范民间融资风险向农村中小金融机构传导蔓延，山东银监局2012年先后3次召集部分分局、法人机构条线部门负责人及一线管理人员座谈，立足从风险根源入手，研究分析表象特征，充分挖掘业务异常运行预警系统的功能，加强对员工异常行为的预防监测，强化信贷管理制度执行力，从技控、人防、制度规范等方面多维度构建民间融资风险防火墙。
风险评估到位，提升内部管理水平
案件风险的背后都是管理的问题，因此，山东银监局着重从内控和管理入手解决案件的根源性问题，先后对临朐联社的技控管理模式、龙口农商行的“四大员”委派制管理模式、莱州农商行的流程银行模式、广饶农商行的人本管理模式进行了实地调研，总结提炼了适用于市场定位以农业为主的县级联社采取的“临朐模式”、适合于高风险社的风险化解和改革创新的“龙口模式”、值得发展得较好的农商行借鉴的“莱州模式”和引领农商行发展方向的“广饶模式”，为辖内处于不同发展阶段、重点风险领域不尽相同的法人机构加强内控有效性、“医治”内控薄弱这一“顽疾”提供了多样化的可供借鉴的范本。
风险管控的方案篇6
[关键词]项目管理；银行业务；风险管理
2006年12月11日，
三、银行业务项目风险应对
经过项目风险识别和度量确定出的银行业务项目风险一般会有两种情况：其一是项目整体风险超出了银行能够接受的水平；其二是项目整体风险在银行可接受的水平之内。对于前者，至少有两种基本的应对措施：一种是当项目整体风险超出可接受水平很高时，应该立即停止项目或取消项目；另一种是当项目整体风险超出可接受水平不多时，由于通过主观努力和采取措施能够避免或消减项目风险损失，所以应该制定相应的应对措施，并通过开展项目风险监控落实这些措施。对于银行业务项目风险应对措施主要有：
(一)风险回避。虽说银行是靠经营风险而获取收益，但风险与收益是正相关的。风险因素的存在是银行业务风险存在的必要条件，风险回避就是通过回避银行业务风险因素，从而回避可能产生的潜在损失或不确定性。这是从根本上放弃有风险的银行业务项目，从而避开风险。例如：对于信用评级较低的企业或个人，银行坚决不给予贷款。但由于风险回避措施通常同时放弃了从事该项活动带来的利益，故采用风险回避措施要受到一定的限制，主要用于一些发生的可能性极大、后果极其严重、可控性比较低的风险。
(二)风险转移。风险转移是设法将银行业务风险连同对风险进行应对的权利转移给第三方。风险转移本身不能降低风险发生的概率，也不能减轻风险带来损失的大小，只是将风险损失的一部分转移给另一方。这类项目风险应对措施多数是用来对付那些概率小，但是损失大，或者项目组织很难监控的项目风险。例如：银行实行的存款保险制度，即是由经营存款业务的银行按照所吸收存款的一定比例，向特定的保险机构缴纳保险金，当银行破产倒闭，不能偿还存款人的款项时，由存款保险机构进行赔偿。
(三)风险降低。这类措施是对付无预警信息银行业务项目风险的主要应对措施之一。例如：银行对于某个企业或个人的贷款业务，通过定期或不定期对贷款对象进行资信评估、相关贷款抵押品的价值评估来决定贷款风险高低。再例如：银行定期对自身网络系统进行检测、维修也是降低自身风险的有效措施。
(四)风险自留。风险自留多数是对那些发生概率小，而且项目风险所能造成的后果较轻的风险事件所采取的一种风险应对措施。如商业银行的资产证券化的销售对提高银行的资本充足率，分散、转移银行资产的风险(也属于风险转移)，提高资产的流动性都具有积极作用。但是对其销售剩余的风险，银行通常自身承担。
(五)风险应急。这类项目风险应对措施也是对付无预警信息风险事件的一种主要的措施。例如：中央银行对商业银行实行的存款准备金制度，即要求金融机构不能将其吸收的存款全部用于发放贷款，必须保留一定的资金即存款准备金，以备客户提款的需要，因此，存款准备金制度有利于保证金融机构对客户的正常支付。
四、银行业务项目风险监控
监控部门要监管一家银行的风险，必须进行大量分析，要考虑到不同的风险类别、金融工具类型以及不同的职能和业务领域。监管人员必须深入了解机构的业务范围、全面风险管理框架、风险计量模型和内控体系；必须认真评估其风险管理系统中采用的各种定量和定性假设及其风险监控方法的有效性；必须检查机构的计算机系统、管理信息报告系统和其他信息系统能否适应其业务发展水平，准确、充分地传递信息，严格做好银行业务风险监控工作。通常银行业务项目风险监控的步骤如下：
(一)建立银行业务项目风险监控体制，明确监控责任。根据项目风险识别和度量报告所给出的项目风险信息，制订出整个项目风险监控的大政方针、项目风险监控的程序以及管理体制。这包括项目风险责任制、风险信息报告制，风险监控决策制，风险监控的沟通程序等。同时，所有需要监控的项目风险都必须落实到具体监控人员，规定其具体责任。对于项目风险监控工作必须要由专人去负责，不能分担。
银行董事会和高管人员是全面风险管理的最终责任人。建议他们做好如下方面工作：1.识别和评估风险；2.建立相关政策、流程和风险限额管理体系；3.监测和报告限额指标遵守情况；4.清晰描述资本配置和资产组合管理情况；5.制定新产品开发运作的指导原则，把随新产品而来的新增风险敞口纳入现行风险管理框架；6.对既有产品采用新的风险计量方法。此外，董事会和高管人员有责任确保交易业务的风险监控和管理得到足够的财力和人力支持。
(二)确定要监控的银行业务项目风险，明确监控时间。银行监控部门应根据银行业务项目风险识别与度量报告所列出的各种具体项目风险，确定出对哪些项目风险进行监控，对哪些风险转移并放弃对它们的监控。通常按照项目具体风险后果严重程度和风险发生概率以及项目组织的风险监控资源等情况确定，包括风险的种类及其大小，银行自身的资产和债务等。同时，监管部门还应对银行业务项目风险的监控制订相应的时间计划和安排。因为没有时间安排与限制，多数项目风险问题是不能有效地加以监控的。许多由于项目风险失控造成的损失都是因为错过了风险监控的时机造成的，例如：上世纪90年代英国巴林银行的倒闭亦可认为是监管者对其业务交易员理森过度信任，导致监管时间间隔过大，放松监控，从而错失监管时机。
(三)制订并实施银行业务项目风险的监控方案。银行监控部门根据银行业务项目风险的特性和时间计划去制订出具体项目风险的监控方案，并找出能够监控项目风险的各种备选方案，然后对方案作必要的可行性分析，以验证各项目风险监控备选方案的效果，最终选定要采用的风险监控方案或备用方案。另外还要针对风险的不同阶段制订不同的风险监控方案。此外，还必须根据项目风险的发展与变化不断地修订项目风险监控方案与办法。对于某些项目风险而言，风险监控方案的制定与实施几乎是同时的。例如：银行开发一种新产品项目，其中设计制定一条新的关键路径并计划安排各种资源去防止和解决项目拖期问题的方案就是如此。
(四)跟踪银行业务项目风险的监控结果。监控部门收集银行业务风险的监控工作信息并给予反馈，即利用跟踪去确认所采取的项目风险监控活动是否有效，项目风险的发展是否有新的变化等。这样就可以不断地提供反馈信息，从而指导项目风险监控方案的具体实施。实际上，这一步是与实施具体项目风险监控方案是同步进行的。通过跟踪而给出项目风险监控工作信息，再根据这些信息去改进具体项目风险监控方案及其实施工作，直到对风险事件的监控完结为止。
如果认定银行业务某个项目风险已经解除，则该具体项目风险的监控作业就已经完成了。若判断该项目风险仍未解除就需要重新进行项目风险识别。这需要重新使用项目风险识别的方法对项目具体活动的风险进行新一轮的识别，然后重新按本方法的全过程开展下一步的项目风险监控作业。
参考文献：
[1]邱菀华.现代项目风险管理方法与实践[m].北京：科学出版社，2003.
[2]戚安邦.项目管理学[m].天津：南开大学出版社，2003.
[3]张涛，崔浩，张飞涟.建设项目的风险管理[j].基建优化，2006，(5).
[4]闫果棠.巴塞尔新资本协议与我国商业银行全面风险管理[j].生产力研究，2006，(8).
风险管控的方案篇7
关键词：供电公司；营销风险；防控措施
一、引言
县级供电企业的电力营销存在诸多风险，需要在管理过程中一一辨识，并对其可能出现的不良影响进行分析，从而将各种风险消灭在萌芽状态，做到防微杜渐。要树立风险管理意识，通过制定风险管理预案，尽早发现各种苗头性的问题，并坚持内外部监督管理相结合的管理方法，从而有效地进行风险预警与防控。本文针对县级供电企业电力营销存在的主要问题，从现有的管理模式出发，就工作流程、职工素养、岗位职责等方面，提出具体的防控措施。
二、各种风险的防控措施
1.业扩管理风险防控
（1）加强人员的业务培训。操作人员的业务技能的提高可以有效地降低各种风险。所以要定期定向地对业扩人员进行业务技能扩展培训。通过建立培训机制体制，定期集中组织各种专题培训，包括设计标准与规范、用电政策等方面，从而有效避免风险的发生。（2）推广自动（辅助）业扩报装模式。业扩人员如果对电网结构以及变化情况不了解，容易导致其提供的供电方案存在不合理性，所以在查勘时应进行GiS供电方案辅助制定，实施自动（辅助）业扩报装，防止上述情况的发生。（3）严格供电方案审批制度。健全供电方案分级审批制度，对大容量、多电源供电等重要业扩推行客户供电方案会签制度，降低业扩报装过程中供电方案制定不合理或错误导致的风险。
2.经营操作风险防控
（1）抄表管理防控。首先，在抄表方面，由于手工抄表存在各种问题，所以要对手工抄表进行严格考核。其次，通过对用电信息采集系统的维护提高数据完整率。最后，要进行数据的复核，对各种异常现象要进行严格的筛选与反复审核。（2）窃电风险防控。对窃电的查处是县级供电企业降低管理风险的重要突破口。但在查处过程中，一定要让窃电者受到应有的惩罚，这样才能起到警示教育作用，同时要保证证据确凿可信，防止在窃电处理过程中产生名种名誉侵权纠纷。（3）计量管理风险防控。确定计量装接的正确以及计量装置的正常，才能避免不必要的损失。现场作业人员要依据工作规程认真操作，准确及时地保存现场证据。（4）对用电安全的风险防控，主要从以下几个方面来实现。首先，组建安全用电工作网，构建风险管控体系，由政府和供电部门主导，企业参与，共同协防；其次，建立信息平台，及时安全用电技术与管理经验方面的学习信息；第三，根据企业不同的用电特点与性质，建立风险预案和风险管控操作手册；第四，开展专项整治活动，提高用户安全用电的水平；最后，推广优化用电模式，通过对优化用电模式的讲解和培训，提高用户对电费构成因素的了解，以及对供电性能的影响。（5）信息系统安全风险防控。通过以下三种方式对信息系统的安全风险进行防控。首先，为防止口令滥用的现象，要加强用户密码管理，确保岗尽其职。其次，加强教育工作，提高员工的保密意识。最后，加大人员的操作培训教育，对因操作不当引起的数据损失要追究其责任，以防止类似事件的再次发生。
3.电费安全风险防控
（1）电费回收风险防控。主要从以下三个方面来实现。首先，要建立风险管控团队。针对电费回收过程中出现的各种问题，采取措施开展定期的风险评价研究活动，研究制定出相应的管控制度，提出问题的解决方法。其次，对于欠费风险的上报与问题，相关的电费核算部门要依据抄表人员所反应的情况，进行风险事件的排查与核实，确定风险事件的发生等级，后上报公司进行系统备案。最后，针对不同级别的事件，建立相应的应对预案，可采用预付费、中止供电等措施进行严控。（2）电费账务管理风险防控。主要从以下三个方面来实现。首先，要对票据进行规范化管理，落实专人负责制度，严格票据的领取、入库、发放和清缴程序。其次，规范电费的台账管理，确保台账记录的完整性与准确性。最后，加强银行代收对账管理。要建立电费对账机制，对供电企业和银行收费数据要确保及时和准确地核对。
4.电力服务风险防控
（1）建立投诉管控。建立管控团队，制定相应的管理流程，对出现的问题要做到准确判断责任归属，同时督促相关的部门进行切实的整改和完善。（2）投诉预警。对可能出现的问题要进行预警。建立业务工单处理时限预警、敏感工单预警、投诉预警和约时处理工单到期预警“四预警”机制，实现对问题的联控和联防。（3）投诉分析。定期召开诊断会议。对之前出现的问题进行诊断分析后，确定原因，明确责任归属并建立整顿建议，将相关的措施实施到底。（4）投诉考评。制定投诉考核办法，每个阶段结合相关专业会议，召开联合通报例会。
5.电力市场风险防控
（1）电力供需矛盾风险防控。为防控可能出现的供需危险，要从以下四个方面进行协防。第一，建立结构合理，同时可以满足当地经济社会发展需要的电网系统。第二，对电网要进行及时改造与运营维护。第三，要进行科学调度，确保电网可靠运行，合理安排其运行方式。第四，精心编制有序用电方案。（2）售电市场开放风险防控。售电市场的开放性，决定了供电公司要维护其市场主导地位，必须提高服务质量，不断满足客户的需求，以客户为导向，简化流程，提高效率，不断扩展市场，维护好客户的利益。（3）能源替代风险防控。大力推广以电代煤、以电代气项目，节约能源。在电动汽车领域，出台相应的税收优惠，做好配套供电实施建设。加大宣传，推广家庭电气化，在城郊和农村推广煤改电。
三、结论
本文针对县级供电企业存在的营销风险点，提出了相应的风险防控措施。重点就供用电合同管理、电费回收、业扩管理、优质服务等方面的风险防控提出了合理化建议，为县级供电企业电力营销风险防控工作提供了参考。
参考文献
[1]杨志英.浅谈电力市场营销管理化[J].现代经济信息，2011，4（4）：90.
[2]蒋世建.供电企业电费回收风险与控制[J].国家电网，2009，31（8）：28-32.
风险管控的方案篇8
企业的最终目标就是实现价值的最大化，企业为实现价值最大化这个目标，必须加强企业财务风险管理，因此企业以财务风险管理为基础，围绕价值最大化目标进行企业财务风险预控体系框架进行设计，财务预警在风险管理的过程中主要扮演财务风险识别和分析的功能作用。而企业内部控制在风险管理的过程中扮演风险控制的功能作用。这样就形成了“一体两翼”的企业财务风险预控体系。财务预警与内部控制结合路径的整体框架由三大部分组成。企业财务预警和内部控制分别在财务风险管理的不同阶段发挥其防范风险的不同作用。其中以财务预警和内部控制作为财务风险预控的两个重要机制，以投资预控模块、筹资预控模块、经营预控模块和分配预控模块为企业财务预警和内部控制机制相结合的实施主体，以企业内部控制五个要素构建的企业内部环境、企业控制制度、企业信息系统、企业风险分析、企业免疫系统作为二者结合的五大运行平台。借助于五大平台，实现企业财务风险在各个模块的评估、预测、处理和控制的功能，而最终实现财务风险的控制目标。
2企业财务预警指标体系构建
（1）筹资预控模块的财务预警控制指标体系设计
筹资活动是企业资金活动的起点，企业通过筹资活动为其生产经营活动筹集所需的资金，有了资金能保证企业的生产经营活动顺利进行。筹资活动包括提出筹资方案、筹资方案审批、编制筹资计划、实施筹资方案和筹资后管理。每个环节都可能产生风险，防范筹资环节当中产生的环节性风险，需要财务预警体系支撑。所以筹资预控模块的关键预警控制点在于如何通过完整的筹资战略规划，即对筹资偿债能力、支付能力、资本结构的预警和分析，制定出周密有效的筹资方案。设计筹资预控模块预警控制指标体系时应该考虑到指标的设置能够更好地弥补内部控制的薄弱点，即通过该指标的分析能够更加有效地制定出合理的筹资方案。筹资方案在各个循环中都存在风险，因此，为了反映筹资风险的大小，预警控制指标的选择可以从资本结构、支付能力、偿债风险这三个层面，通过设定的指标警示，企业可以及时调整筹资结构、期限结构，不断完善筹资方案，减小筹资风险。通过对预控模块的预警分析来调整内部控制措施。按照设计好的财务预警指标，分配权重，计算单项功效系数，通过计算我们可以看出公司的投资是否存在风险、风险的程度如何、同时通过指标也能看出在投资环节导致财务风险的原因，通过分析原因就可以更加有针对性地制定投资方案，合理制定或及时调整投资金额、投资形式、投资期限。使得内部控制在投资方案制定环节更加有效，减少企业的投资风险。
（2）投资预控模块的财务预警控制指标体系设计
投资是企业将资金转化为资本并实现资本增值的过程，投资活动中包括：提出投资方案、投资方案审批、编制投资计划、实施投资方案和投资后管理。各环节的都可能存在风险。为控制投资风险，所以投资预控模块的关键预警控制点在于如何通过完整的投资分析决策，制定出周密有效的投资计划和方案。投资预警控制指标的制定从三个方面（即投资结构、投资能力、资产利用效率）来反映投资风险的大小，其中对外投资与权益比率指标是区间型指标。该指标值越高，说明企业对外投资数额越多，主营业务不突出，风险较高，如果指标值太低，则反映资产利用率低。净资产收益率指标是极大型指标。净资产收益率越高，反映企业效益好，企业获利能力越强。可用于投资分配股利现金比率指标是极大型指标。该指标若大于1，表明企业有可多余的资金用于其他活动支出，。若该指标小于1，则表明企业无多余的资金，需用筹资弥补。总资产增长率指标是极大型指标。该指标值越高，反映企业快速扩张。现金再投比率指标是极大型指标。指标值越高，说明可用资金多，企业该指标一般在8%-10%比较合适。我们可通过这些指标的警示，及时调整投资的数量、期限、方式等，不断完善投资方案，减小投资风险。通过对投资预控模块的预警分析来调整内部控制措施。企业可以按照设计好的财务预警指标，分配权重，计算出企业的投资风险预警值。通过分析就可以更加有针对性地制定投资方案，合理制定或及时调整投资金额、投资形式、投资期限。使得内部控制在投资方案制定环节更加有效，减少企业的投资风险。
（3）运营预控模块的财务预警控制指标体系设计
该模块的指标设计分为两部分，第一部分是运营能力预警指标体系，参与模型运算，分析预警企业运营风险大小。运营能力预警控制指标有：获取现金能力指标是极大型指标。该指标比值越大越好。比值越大说明整体资产利用效果较好；资产营运能力指标是极大型指标。该指标值越低，说明出现流动资金不足的财务风险，如果严重，将造成财务危机；盈利能力指标是极大型指标。该指标值越高，表明企业财务状况越稳定。企业的投入所赚取的利润也越大。第二部分是运营流程预警指标，该部分指标作为采购、生产、销售流程的预警指标体系，对以上流程实时监控，实时预警，同时也要求企业对内控方案实时调整，已达到内控的准确性和有效性，减少财务风险。通过对运营预控模块的预警分析来调整内部控制措施。通过设计好的运营能力预警指标，分配权重，计算出企业的运营风险预警值，通过对比警度来评测运营是否存在风险。通过警情分析的结果对应收账款或者存货内部控制措施及时调整。
（4）分配预控模块的财务预警控制指标体系设计
风险管控的方案篇9
一、指导思想和目标要求
（一）指导思想
坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，按照“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，以规范、制约和监督权力运行为核心，突出构建惩治和预防腐败体这条主线，积极拓展从源头上防治腐败的工作领域，教育引导广大干部职工牢固树立廉政风险意识，充分认识廉政风险的客观存在性与现实危害性，有效构建岗位廉政风险防控体系长效机制，全面推动反腐倡廉建设的深入开展，促进我市医药经济快速健康发展。
（二）目标要求
紧密结合工作实际，坚持以廉政风险排查为基础，以积极防范为核心，以强化管理为手段，按照突出重点、分布实施、扎实推进、务求实效的总体要求，全面排查岗位职责、业务流程、制度机制和外部环境等方面可能引发廉政风险的问题，通过评估风险等级、梳理权力清单、规范权力运行、建立预警系统、完善相关制度等，建立起以岗位为点、以程序为线、以制度为面的系统化、标准化、程序化的廉政风险防控体系，力争到2012年初步建立起覆盖食品药品监管廉政风险防控长效机制。
二、主要内容和实施范围
（一）主要内容
岗位廉政风险防控，是指通过查找具有行政审批、行政处罚、认证发证、监督检查和人、财、物管理权限等重点岗位存在可能影响廉政建设、酿成腐败问题的“风险点”，形成标准化、规范化、操作性强的处置措施，从而达到有效控制和化解岗位廉政风险的目的。重点围绕权力运行和监督制约，紧密结合各处室的行政、业务工作，通过计划查找、风险定级、措施防控、评估优化“四个阶段”，查找思想道德、岗位职责、制度机制、社会环境等“四类廉政风险”，并采取有效措施对岗位廉政风险进行科学化、系统化防控管理。
岗位风险分布范围和主要表现形式：
1、行政许可类。在药品、医疗器械、保健食品、化妆品等相关产品和餐饮服务的行政许可过程中，违反法律法规和廉洁自律等相关规定。
（1）违法设定行政许可。无法定依据擅自设定行政许可。
（2）收受索要好处。在实施行政许可过程中利用职权索取或者非法收受他人财物。
（3）乱收费。在许可证办理过程中不依法公布收费标准、违反标准收费，或巧立名目收取其他费用。
（4）违反程序。违反法定程序或工作流程，或随意简化审批手续，导致不应许可的给予许可；超出法定（或承诺）时限实施行政许可。
（5）行政干预。在申报资料不齐全、不规范、不符合法定形式和要求的情况下，因行政干预给予通过审查或予以发证。
（6）资料档案管理不力。对企业申报资料档案管理不善，造成资料档案资料缺失或损坏，或违法泄露申请人商业或技术秘密。
（7）不作为。应当依法受理行政许可申请而拒绝受理，对受理或不予受理的行政许可申请不发给书面凭证。
2、行政处罚类。执法办案人员在行政处罚过程中，违反法律法规和廉洁自律等相关规定。
（1）超越权限。超出监管职责范围，无法定依据实施行政处罚。
（2）滥用自由裁量权。不严格执行案件处罚裁量权标准，随意加大或减少处罚额度。
（3）办假案、人情案。利用捏造证据的手段办假案；基于人情原因或收受请托人好处办人情案。
（4）案件证据不足。在案件调查取证环节中，未坚持证据穷尽原则或未按照规定取证，遗漏主要证据。
（5）不遵守办案纪律。向当事人泄露案情，或在办案过程中索取、收受当事人的好处，充当“保护伞”等。
（6）行政不作为。对投诉举报案件未在规定时间内回复。
（7）案件查办内部运行不规范。未严格执行案件线索受理、登记、呈报、初核等案件办理流程。
3、监督检查类。在监管过程中，违反法律法规和廉洁自律等相关规定。
（1）不认真履行监管责任，对职责范围内的监管区域、监管对象监管不到位，造成不良后果。
（2）食品药品抽样覆盖面未达标，未按上级要求抽样。
（3）对投诉举报不作为，或在处理申诉、调解纠纷过程中因收受好处等原因显失公正。
（4）对监管中发现的该立案的案源线索不登记、不上报、不移送稽查部门核查处理。
（5）当事人要求回避而未回避，或应当主动回避而未提出、未回避。
（6）监督检查不按规定做好现场检查记录。
4、人事教育管理类。在人事教育管理过程中，相关工作人员违反法律法规和廉洁自律等相关规定。
（1）干部考察、任免，违反《党政领导干部选拔任用工作条例》等规定，不坚持公平、公正、公开原则。
（2）违反有关人事档案管理规定，擅自改动原始档案材料，人事档案材料转递丢失或泄密。
（3）违反人事纪律，擅自泄露、传播、扩散干部人事推荐、考察、任免等相关信息，私下许诺职务晋升、评先评优等。
（4）不严格执行关于出国（境）考察有关制度，或工作中出现失误。
（5）年度考核不严谨、不细致，等级确定不正确、档案材料不准确。
（6）强制企业或个人加入协会、学会等社会团体组织，以协会、学会名义向会员或行政管理相对人乱收费、乱摊派。
5、财务资产管理类。在财务资产管理过程中，相关工作人员违反法律法规和廉洁自律等相关规定。
（1）不认真执行财务制度，设置帐薄、科目混乱，记载不实。
（2）收费不开票据、多收费少开票、截留挪用规费会费，或在资金补助、结对扶贫中收受好处。
（3）购置大额仪器、设备、办公用品等，未按规定实行公开招标。
（4）分配资产时，不按实际需要进行分配，受人情因素干扰或收受好处，违反规定分配。
（5）在公费接待、外出考察等工作中，执行相关制度不严格。
6、综合事务管理类。在机关内部事务管理过程中，相关工作人员违反法律法规和廉洁自律等相关规定。
（1）机关办公楼修缮、维修，以及信息化建设、办公用品购置不严格执行预决算制度，违规操作。
（2）违反印章、介绍信使用管理规定。
（3）车辆管理不严，公车私用或违反公车管理相关规定。
（4）档案资料归档立卷不及时、不准确，档案和收文管理不规范。
（二）实施范围和对象
岗位廉政风险防控的实施范围和对象包括局机关各处室（支队）和全体干部职工。市局直属单位及系统各单位可参照执行。
三、方法步骤
（一）风险查找阶段。主要任务是制定岗位廉政风险防控工作计划，进行宣传发动，查找风险点，保证廉政风险查准、查全、查深，建立岗位廉政风险信息档案库。
1、宣传发动。广泛宣传岗位廉政风险防控工作的主要精神和基本内容，教育、引导广大干部职工，特别是领导干部，牢固树立廉政风险意识，进一步认识到廉政风险的客观存在性与现实危害性，自觉参与到岗位廉政风险防控机制建设工作中来，让广大干部职工真正意识到廉政风险的客观存在性与现实危害性，熟悉工作内容，明确工作要求，重点掌握查找风险点的原则和方法。
2、查找风险点。围绕权力运行和监督制约，突出个人岗位（包括领导岗位、中层岗位、一般岗位“三个层次”）和处室岗位，采取自我查找为主，互相帮查、领导点题和组织评查为辅的方法找出廉政风险点，结合纪检监察、财务审计、执法检查、干部考察等监督渠道和手段搜集廉政风险点。
岗位风险类别：
（1）个人岗位：一是领导岗位风险。局领导干部重点查找自身在“三重一大”，即重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用等方面存在或潜在的廉政风险及表现形式；二是中层岗位风险。各处室（支队）负责人重点查找自身在行使行政许可、行政处罚、认证发证、监督检查、人事教育管理、财务资产管理、综合事务管理以及行使自由裁量权等权限方面存在或潜在的廉政风险及表现形式；三是一般岗位风险。对照岗位职责和工作制度，重点查找在从事行政许可、行政处罚、认证发证、监督检查、人事教育管理、财务资产管理、综合事务管理等具体操作流程中存在或潜在的廉政风险及表现形式。
（2）处室岗位：各处室（支队）对照职责定位和行使的权力，结合人、财、物等行政管理事项和监管执法事项，查找在本业务工作流程、制度机制等方面存在或潜在的廉政风险及表现形式。
（二）风险定级阶段。主要工作任务：对每个岗位查找出来易产生廉政风险的可能性进行甄别、筛选、评估，报领导小组审核后，最终确定廉政风险等级。根据风险的大小、危害程度和可能发生频率，岗位廉政风险划分为不同的等级。
1、个人岗位廉政风险：划分为三个等级。一级廉政风险岗位，是指局领导班子成员岗位，以及行使处室（支队）负责人职权、具有具体事项决断权的中层岗位。二级廉政风险岗位，是指直接行使部分行政许可、行政处罚、认证发证、监督检查及干部人事管理、财务管理、物资采购供应等重要职责的岗位。三级廉政风险岗位，是指基本不承担行政许可、行政处罚、监督检查及认证发证职责，较少或基本不掌握人、财、物管理权限的岗位。
2、处室廉政风险：划分为两个等级。一级廉政风险处室：主要是指拥有行政许可、行政处罚、监督检查、认证发证职责的处室和实际履行人事教育管理、财务资产管理等重要内部职能的处室。二级廉政风险处室：是指与行使行政许可、行政处罚、监督检查、认证发证、人事教育管理、财务资产管理职能有关联或者部分行使相关职能的处室。
（三）实施防控阶段。主要任务是根据排查出的廉政风险点制定岗位廉政风险防控措施，健全防控模式，按照“风险查到点、制度建到岗、责任落到人”要求，形成以岗位为点、以程序为线、以制度为面环环相扣的岗位廉政风险防控机制。
1、防控措施的分级管理。一级风险主要采取建立制度、重点督查，由局领导（或分管领导）、纪检监察部门、风险所在处室负责人分级负责实施防控；二级风险主要采取完善制度、定期检查，由风险所在处室负责人、纪检监察部门共同负责实施防控；三级风险主要采取落实制度、适时提醒，由风险所在处室负责人实施防控。
2、防控措施的主要任务。
（1）建立岗位廉政风险信息库。利用信息化手段建立廉政风险信息档案库，对风险点予以登记汇总，并实行集中管理。
（2）明确风险自我防范责任。签订廉政风险防控承诺书，明确岗位廉政风险，落实自我防控措施和防范责任。
（3）编制岗位权力运行流程图。根据岗位职责，针对查找出有可能发生廉政风险的行政、业务事项，按照事项运行流程，明晰各风险点，界定岗位权限，编制成直观、形象的图表，实现对权力运行和廉政风险表现形态的全方位掌控。
（4）强化权力运行的监督制约。整合和完善各类规章制度，使监督制约机制延伸到行政、业务管理的各个环节，形成以岗位廉政风险为点、以事项流程为线、以制度为面的防控机制。
一是建立健全共性防控机制。完善党委议事和重大事项决策、政务公开和岗位责任考核等制度。研究建立完善重大过错责任追究制。
二是建立健全个性防控机制。主要是根据监管职能和行政工作重点，建立餐饮服务食品安全和保健食品、化妆品生产经营质量管理方面的制度规范；完善药品（医疗器械）行政监督、技术监督标准及质量监管、依法查处等方面的制度规范；强化人事教育管理、财务资产管理、党纪党风和廉洁自律等方面的制度规范。
三是建立健全廉政风险分析机制。掌握廉政风险发生、演变的表现形式和内在规律，分析廉政风险可能发生的环节，及时发现廉政隐患。
（四）评估优化阶段。主要任务是对岗位廉政风险防控机制建设及运行的质量、效果等进行评估考核，根据评估情况对岗位廉政风险防范机制作进一步优化。
1、评估内容。岗位廉政风险防控机制建设评估内容包括：组织领导、风险查找、措施防控、优化推进及取得成效等内容。
2、评估办法。在各处室自评的基础上，驻市局纪检组监察室组织评估，评估工作可与落实党风廉政建设责任制情况的检查考核一并进行，评估结果纳入年度党风廉政建设责任制考核内容。
3、循序推进。岗位廉政风险防控机制建设是一项长期的工作，要通过年度评估，总结工作经验，查漏补缺，不断优化，确保岗位廉政风险防控工作的循序推进。
四、工作要求
（一）加强领导，周密组织。为切实加强对岗位廉政风险防控工作的领导，成立市局岗位廉政风险防控工作领导小组，由局长任组长，副局长、党组成员、驻局纪检组组长任副组长，各处室（支队）负责人为成员。领导小组下设办公室，驻局纪检组组长兼任办公室主任，办公室设在纪检监察室，具体负责对岗位廉政风险防控工作的组织、协调、实施。
风险管控的方案篇10
1.1人为因素的影响
建筑工程项目作为最终为人民服务的社会生产活动，其主要的决策和实施者是人，所以人为因素的影响是最基础也是最重要的影响。尽管在项目的定义、决策、设计和实施阶段中，所有项目参与方的负责人都可以通过提前分析和预测去决定某项工程项目活动和具体的活动程序，但是由于每个负责人的学识、背景和认知的不同，个人的意志也会有所差异，这些差异就会直接影响到项目活动需要的程序和内容，甚至是方案的实施，从而会使建筑工程造价出现不稳定性和不确定性。
1.2技术因素的影响
国民经济的第三大产业就是建筑行业，其能否健康发展直接影响着国家政策的发展速度。而如今的建筑工程企业因受国家规模调控、信贷政策的影响进而影响到整个建筑工程项目的工程造价。在整个建筑行业中，由于造价管理的不完善，工程造价市场的不规范，在实际的操作过程中，有一小部分的工作人员，因各种原因不能很熟练的平衡经济和技术的关系，或者是对技术不负责导致技术事故的发生，再或者由于技术经验的匮乏，不能选择最优的技术方案、对信息不对称的难以把握，这些都是在工程造价过程中会出现的影响因素。
1.3不可抗力因素的影响
建筑项目施工过程属于室外作业，在其施工过程中的不可抗力因素是不可避免的，并且是不可预见的。比如：洪水、暴雨、飓风、地震、泥石流等都属于不可抗力，更深层还可以包括战争、禁令或者是火灾。这些不可抗力都会导致建筑工程造价的提高，造成不可预知的风险，这也是影响风险管理的一个不可或缺的因素。
2工程造价风险管理的措施
2.1风险管理机构的建立必不可少
建筑工程项目造价的风险管理是涉及最广而且是最重要的一项活动。它的设计领域包括了勘察、规划、设计、施工、材料、供应等，有的项目是高达上亿的投资，所以这就要求管理目标的实现必须有完整和完善的组织机构来做支撑。建立风险管理机构这要求必须建立合理的业务流程和明确部门之间的职责、建立规范的决策过程和专门提供风险管理的组织保证，以此保证有效、及时、和准确的信息流通途径。
2.2风险管理计划的有效制定
在整个风险管理中，对于工程造价中可能出现的风险，首先要找到导致其发生风险的触发器。这种可以指示风险已经发生和将要发生的指示器，可以在风险出现之前通知决策者或者是管理者。其次，还可以制定预防计划、缓解计划、应急计划，这三种方法是建筑工程造价风险管理计划中最基本的方法。是在风险发生之时可以降低风险的概率、缓解风险带来的后果、对发生的风险可以做出应急响应。
2.3风险管理中控制方案的制定
风险控制方案的制定必须与风险事件的发展变化同步，在项目工程造价过程中必须不断的修订控制方案的内容与程序。在按照已经制定出的风险控制方案开展具体的项目工程造价的控制活动的同时，必须紧密跟踪风险事件控制的结果。搜集项目风险事件的所有控制信息并进行反馈，从而指导风险管理中控制方案的具体有效的实施。风险发生之后采取不同的控制措施，有利于避免给企业带来的众多施工问题。
2.险响应方案的制定
在建筑工程造价中，风险响应是针对项目风险而采取的相应对策。常用的风险响应对策包括规避、减轻、自留、转移及其组合等策略。风险对策应形成风险管理计划，它包括风险管理的目标、范围及可使用的风险管理方法、工具的数据来源。在风险响应中，建筑项目工程可以对难以控制的风险向保险公司投保是风险转移的一种有效的措施。同时风险响应还可以有效的控制项目的资源预算，是风险管理措施中重要的措施。
2.5建立工程造价的宏观产业调控机制
通过建立工程造价的宏观调控机制，可以减少环境因素变动引起的风险。比如，政府可以通过行业预测的途径，不时的关于宏观环境的变化和行业发展的信息，建筑工程项目可根据这些行业预报信息识别和分析是否是因为通货膨胀因素引起的工程造价风险，从而可有效的采取相应的风险防范预测，把风险尽量消灭在萌芽当中。在如今的许多工程，比如桥梁工程、公路工程、建筑工程中采用的工程保险，这也是风险管理的一项有力措施。
3结束语